투자자문사 등록예탁소(IARD)

투자자문사 등록예탁소는 무엇을 의미합니까?

투자자문사 등록 예탁소(IARD)는 투자자문사가 자신을 등록하고 미국 연방 증권 거래 위원회(SEC) 및 주정부 규제 기관에 필요한 보고서 및 공개를 제출하는 전자 시스템입니다.

투자자문사 등록예탁기관(IARD)에 대한 이해

IARD는 260,000명 이상의 투자 고문에 대한 정보를 보유하고 있습니다. 예탁기관의 목적은 투자 고문에 대한 모니터링 및 규제를 개선하고 이에 대한 전문적인 정보를 대중에게 제공하는 것입니다.

SEC와 북미 증권 관리자 협회(North American Securities Administrators Association)가 IARD를 후원하고 FINRA(Financial Industry Regulatory Authority) 가 시스템을 개발, 운영 및 유지 관리합니다. SEC는 관리 중인 자산이 100만 달러를 초과하는 고문을 규제하는 반면 주 규제 기관은 일반적으로 더 적은 자산을 관리하는 고문을 감독합니다.

투자 고문은 IARD를 사용하여 공식적으로 그들을 투자 고문으로 등록하는 Form ADV 로 알려진 통합 투자 고문 등록 신청서를 제출 합니다. 또한 연간 등록 및 갱신, 수수료 및 양식 처리에도 사용합니다. 투자 자문 대표도 IARD를 통해 등록합니다.

자신이 등록된 관할 구역의 일부 또는 전체에서 탈퇴하려는 투자 고문은 IARD를 사용하여 ADV-W 양식을 제출해야 합니다. IARD 는 브로커-딜러 및 에이전트가 자신의 직업에서 비즈니스를 수행하기 전에 등록해야 하는 중앙 등록 예탁 시스템 과 유사합니다 .

일반 대중이 IARD를 사용하는 방법

양식 ADV에는 거래를 고려하고 있는 투자 고문에 대해 질문이 있을 수 있는 일반 대중에게 도움이 될 수 있는 주요 정보가 포함되어 있습니다. 투자 고문이 IARD를 통해 작성하는 양식 ADV 제출은 투자자문 공개 웹사이트를 통해 대중에게 제공됩니다. 그곳에서 일반 대중은 함께 일하는 투자 고문이 실제로 등록되어 있고 신뢰할 수 있는지 확인할 수 있습니다. 이 검증은 투자 고문과 함께 일하는 모든 사람에게 중요한 단계입니다.

IARD가 관리하는 정보는 또한 사람들이 함께 일하는 투자 고문이 자신의 기준과 기대에 부합하는 자격과 경험을 가지고 있는지 판단하는 데 도움이 될 수 있습니다. 대중이 이용할 수 있는 정보에는 고용 이력, 전문직 지정, 합격한 업계 시험 및 기타 비즈니스 활동과 같은 고문의 전문 배경이 포함됩니다. 현재 회사에 등록된 기간 및 이전에 등록한 회사와 같은 정보도 사용할 수 있습니다. 대중은 또한 고문이 징계 또는 정직을 받은 적이 있는지 또는 고문의 핵심 직원이 징계를 받은 적이 있는지 확인할 수 있습니다.