Investment Adviser Registration Depository (IARD)
Vad betyder investeringsrådgivares registreringsdepå?
Investment Adviser Registration Depository (IARD) är ett elektroniskt system genom vilket investeringsrådgivare registrerar sig och lämnar in erforderliga rapporter och upplysningar till den amerikanska federala Securities and Exchange Commission (SEC) och till tillsynsmyndigheter på statlig nivå.
Understanding Investment Adviser Registration Depository (IARD)
IARD har information om mer än 260 000 investeringsrådgivare. Förvaringsinstitutets syfte är att förbättra övervakningen och regleringen av investeringsrådgivare och att göra professionell information om dem tillgänglig för allmänheten.
SEC och North American Securities Administrators Association sponsrar IARD, medan Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) utvecklar, driver och underhåller systemet. SEC reglerar rådgivare vars tillgångar under förvaltning överstiger 1 miljon dollar, medan statliga tillsynsmyndigheter vanligtvis övervakar rådgivare som hanterar färre tillgångar.
Investeringsrådgivare använder IARD för att lämna in sin enhetliga ansökan om registreringsformulär för investeringsrådgivare, känd som Form ADV,. som officiellt registrerar dem som investeringsrådgivare. De använder den också för årlig registrering och förnyelse och för avgifts- och blanketthantering. Representanter för investeringsrådgivare registrerar sig också genom IARD.
En investeringsrådgivare som vill dra sig ur några eller alla de jurisdiktioner där de är registrerade måste använda IARD för att lämna in formulär ADV-W. IARD liknar det centrala registreringsdepåsystemet som mäklare-handlare och agenter måste registrera sig genom innan de kan bedriva verksamhet inom sitt yrke.
Hur allmänheten kan använda IARD
Formulär ADV innehåller nyckelinformation som kan vara till hjälp för allmänheten som kan ha frågor om en investeringsrådgivare som de överväger att göra affärer med. ADV-formulären som investeringsrådgivare gör via IARD är tillgängliga för allmänheten via Investment Adviser Public Disclosure-webbplatsen. Där kan allmänheten verifiera att en investeringsrådgivare de arbetar med faktiskt är registrerad och trovärdig. Denna verifiering är ett viktigt steg för alla som arbetar med en investeringsrådgivare.
Informationen som underhålls av IARD kan också hjälpa människor att avgöra om investeringsrådgivaren de arbetar med har meriter och erfarenhet som uppfyller deras standarder och förväntningar. Den information som är tillgänglig för allmänheten inkluderar rådgivarens yrkesbakgrund, såsom anställningshistorik, yrkesbeteckningar, godkända branschexamen och annan affärsverksamhet. Information som hur länge de har varit registrerade hos sitt nuvarande företag och vilka företag de varit registrerade hos tidigare finns också tillgänglig. Allmänheten kan också se om rådgivaren någonsin har blivit disciplinerad eller avstängd, eller om rådgivarens nyckelpersoner någonsin har mött disciplin.
