Dépositaire d'enregistrement des conseillers en investissement (IARD)

Que signifie Dépositaire d'enregistrement de conseiller en placement ?

L'Investment Adviser Registration Depository (IARD) est un système électronique par lequel les conseillers en investissement s'enregistrent et déposent les rapports et les divulgations requis auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC) fédérale des États-Unis et des autorités de réglementation au niveau des États.

Comprendre l'Investment Adviser Registration Depository (IARD)

L'IARD conserve des informations sur plus de 260 000 conseillers en investissement. Le dépositaire a pour objet d'améliorer le contrôle et la réglementation des conseillers en investissement et de mettre à la disposition du public des informations professionnelles les concernant.

La SEC et la North American Securities Administrators Association parrainent l'IARD, tandis que la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) développe, exploite et entretient le système. La SEC réglemente les conseillers dont les actifs sous gestion dépassent 1 million de dollars, tandis que les régulateurs des États supervisent généralement les conseillers qui gèrent moins d'actifs.

Les conseillers en placement utilisent l'IARD pour déposer leur formulaire de demande uniforme d'inscription de conseiller en placement, connu sous le nom de formulaire ADV,. qui les enregistre officiellement en tant que conseillers en placement. Ils l'utilisent également pour l'inscription et le renouvellement annuels et pour le traitement des frais et des formulaires. Les représentants des conseillers en placement s'inscrivent également par l'intermédiaire de l'IARD.

Un conseiller en placement qui souhaite se retirer de tout ou partie des juridictions dans lesquelles il est inscrit doit utiliser l'IARD pour déposer le formulaire ADV-W. L'IARD est similaire au système Central Registration Depository auquel les courtiers et les agents doivent s'inscrire avant de pouvoir exercer leur profession.

Comment le public peut utiliser l'IARD

Le formulaire ADV contient des informations clés qui peuvent être utiles aux membres du public qui peuvent avoir des questions sur un conseiller en placement avec lequel ils envisagent de faire affaire. Les dépôts de formulaire ADV que les conseillers en placement effectuent par l'intermédiaire de l'IARD sont accessibles au public sur le site Web de divulgation publique des conseillers en placement. Là, les membres du public peuvent vérifier qu'un conseiller en placement avec lequel ils travaillent est effectivement enregistré et crédible. Cette vérification est une étape importante pour toute personne travaillant avec un conseiller en placement.

Les informations conservées par l'IARD peuvent également aider les personnes à décider si le conseiller en placement avec lequel elles travaillent possède des références et une expérience qui répondent à leurs normes et à leurs attentes. Les informations accessibles au public comprennent les antécédents professionnels du conseiller, tels que les antécédents professionnels, les désignations professionnelles, les examens de l'industrie réussis et d'autres activités commerciales. Des informations telles que la durée d'inscription auprès de leur entreprise actuelle et les entreprises auprès desquelles ils ont été inscrits précédemment sont également disponibles. Le public peut également voir si le conseiller a déjà été sanctionné ou suspendu, ou si le personnel clé du conseiller a déjà fait l'objet de mesures disciplinaires.