Handelsbank

Was ist eine Handelsbank?

Der Begriff Handelsbank bezieht sich auf ein Finanzinstitut, das Emissions- , Kredit-, Finanzberatungs- und Fundraising -Dienste für große Unternehmen und vermögende Privatpersonen (High Net Worth Individuals, HWNIs ) durchführt. Handelsbanken sind Experten im internationalen Handel, was sie zu Spezialisten im Umgang mit multinationalen Konzernen macht. Im Gegensatz zu Privatkunden- oder Geschäftsbanken bieten Handelsbanken keine Finanzdienstleistungen für die breite Öffentlichkeit an. Zu den größten Handelsbanken der Welt gehören JP Morgan Chase, Goldman Sachs und Citigroup.

Handelsbanken verstehen

Handelsbanken sind Finanzinstitute und Unternehmen, die sich mit internationalen Finanzen für multinationale Unternehmen befassen. Diese Banken unterscheiden sich von anderen Arten von Finanzinstituten. Als solche haben sie nicht mit der breiten Öffentlichkeit zu tun. Sie bieten keine alltäglichen Finanzdienstleistungen wie Girokonten, Rechnungszahlungen oder grundlegende Investitionen an und nehmen keine Einzahlungen oder Abhebungen für ihre Kunden vor.

Obwohl sie nicht mit der breiten Öffentlichkeit Geschäfte machen, betreiben einige der größten Handelsbanken auch Privatkunden- und Geschäftsbankgeschäfte.

Stattdessen führen Handelsbanken traditionell internationale Finanzierungen und Underwriting durch, einschließlich Immobilien,. Handelsfinanzierung und Auslandsinvestitionen. Sie können an der Ausstellung von Akkreditiven (LOCs) und am Geldtransfer beteiligt sein. Sie können sich auch über Handel und Handelstechnologie beraten lassen. Handelsbanken nutzen kreativere Finanzierungsformen. Sie arbeiten in der Regel mit Unternehmen zusammen, die möglicherweise nicht groß genug sind, um über einen Börsengang (IPO) Mittel von der Öffentlichkeit zu beschaffen . Handelsbanken helfen Unternehmen bei der Emission von Wertpapieren durch Privatplatzierung,. die weniger behördliche Offenlegung erfordern und an anspruchsvolle Investoren verkauft werden.

Handelsbanken können auch an der Organisation anderer internationaler Transaktionen beteiligt sein. Nehmen wir an, das Unternehmen ABC mit Sitz in den Vereinigten Staaten möchte das Unternehmen XYZ in Deutschland kaufen, es würde eine Handelsbank beauftragen, um den Prozess zu erleichtern. Diese Bank würde Unternehmen ABC bei der Strukturierung der Transaktion beraten. Es kann ABC auch beim Finanzierungs- und Zeichnungsprozess helfen.

Der Begriff Merchant Bank wird verwendet, um Investmentbanken im Vereinigten Königreich zu beschreiben, hat aber einen engeren Fokus in den Vereinigten Staaten. Handelsbanken agieren möglicherweise wie Investmentbanken in den USA, konzentrieren sich jedoch in der Regel auf Dienstleistungen, die auf multinationale Unternehmen und vermögende Privatpersonen zugeschnitten sind, die in mehr als einem Land Geschäfte tätigen.

Besondere Überlegungen

Wenn ein multinationales Unternehmen in vielen verschiedenen Ländern tätig ist, kann eine Handelsbank den Geschäftsbetrieb in all diesen Ländern finanzieren und den Währungsumtausch verwalten, wenn Gelder überwiesen werden, und die Mittel für den Kauf mit einem Akkreditiv bereitstellen. Anhand des obigen Beispiels erhalten die Verkäufer in Deutschland als Zahlung für den Kauf ein LOC, das von der von der Firma ABC beauftragten Händlerbank ausgestellt wurde. Der Händler kann dem Unternehmen ABC auch dabei helfen, die für die Geschäftstätigkeit in Deutschland erforderlichen rechtlichen und regulatorischen Probleme zu lösen.

Handelsbanken vs. Investmentbanken

Es gibt eine sehr schmale Linie zwischen Handels- und Investmentbanken. Investmentbanken zeichnen und verkaufen Wertpapiere durch IPOs an die breite Öffentlichkeit. Die Kunden der Bank sind große Unternehmen, die bereit sind, die Zeit und das Geld zu investieren, die erforderlich sind, um Wertpapiere für den öffentlichen Verkauf zu registrieren. Investmentbanken bieten Unternehmen auch Beratungsdienste in Bezug auf Fusionen und Übernahmen (M&A) an und bieten Kunden Investment-Research an.

Während Handelsbanken gebührenpflichtig sind, haben Investmentbanken eine zweifache Einkommensstruktur. Sie können Gebühren auf der Grundlage der Beratungsdienste erheben, die sie ihren Kunden erbringen, können aber auch fondsbasiert sein, was bedeutet, dass sie Einnahmen aus Zinsen und anderen Leasingverhältnissen erzielen können.

Unabhängig davon, wie ein Unternehmen Wertpapiere verkauft, gibt es einige Mindestangaben zur Information der Anleger. Sowohl Börsengänge als auch Privatplatzierungen erfordern eine Unternehmensprüfung durch eine externe Wirtschaftsprüfungsgesellschaft (CPA), die ein Prüfungsurteil zum Jahresabschluss abgibt. Geprüfte Jahresabschlüsse müssen Finanzdaten mehrerer Jahre zusammen mit Offenlegungen enthalten. Potenzielle Anleger können diese Informationen über die Risiken und potenziellen Gewinne beim Kauf der Wertpapiere nutzen.

Höhepunkte

• Sie bieten keine Dienstleistungen für die breite Öffentlichkeit wie Girokonten an.

• Zu den größten Banken der Welt gehören JP Morgan Chase, Goldman Sachs und Citigroup.

• Handelsbanken führen Emissionsgeschäfte, Darlehensdienste, Finanzberatung und Fundraising-Dienste für große Unternehmen und vermögende Privatpersonen durch.