Торговый банк

Что такое торговый банк?

Термин «торговый банк» относится к финансовому учреждению, которое предоставляет услуги по андеррайтингу,. кредитованию, финансовому консультированию и сбору средств для крупных корпораций и состоятельных частных лиц (HWNI). Торговые банки являются экспертами в области международной торговли, что делает их специалистами по работе с транснациональными корпорациями. В отличие от розничных или коммерческих банков,. коммерческие банки не предоставляют финансовые услуги населению. Некоторые из крупнейших торговых банков в мире включают JP Morgan Chase, Goldman Sachs и Citigroup.

Общие сведения о торговых банках

Торговые банки – это финансовые учреждения и компании, которые занимаются международными финансами для многонациональных корпораций. Эти банки отличаются от других типов финансовых учреждений. Таким образом, они не имеют дела с широкой публикой. Они не предоставляют повседневных финансовых услуг, таких как проверка счетов, оплата счетов или основные инвестиции, а также не принимают депозиты и не снимают средства для своих клиентов.

Хотя они не работают с населением, некоторые из крупнейших коммерческих банков также осуществляют розничные и коммерческие банковские операции.

Вместо этого коммерческие банки традиционно осуществляют международное финансирование и андеррайтинг, включая недвижимость,. торговое финансирование и иностранные инвестиции. Они могут участвовать в выдаче аккредитивов (LOC) и переводе средств. Они также могут консультировать по сделкам и торговым технологиям. Торговые банки используют более творческие формы финансирования. Обычно они работают с компаниями, которые могут быть недостаточно крупными, чтобы привлекать средства от населения посредством первичного публичного предложения (IPO). Торговые банки помогают корпорациям выпускать ценные бумаги путем частного размещения,. которые требуют меньшего раскрытия информации регулирующими органами и продаются искушенным инвесторам.

Торговые банки также могут участвовать в организации других международных транзакций. Допустим, компания ABC, базирующаяся в США, хочет купить компанию XYZ в Германии, она наймет торговый банк для облегчения процесса. Этот банк будет консультировать компанию ABC о том, как структурировать транзакцию. Это также может помочь ABC в процессе финансирования и андеррайтинга.

Термин торговый банк используется для описания инвестиционных банков в Соединенном Королевстве, но имеет более узкое значение в Соединенных Штатах. Торговые банки могут действовать как инвестиционные банки в США, но, как правило, сосредотачиваются на услугах, предназначенных для многонациональных корпораций и состоятельных частных лиц, которые ведут бизнес более чем в одной стране.

Особые соображения

Если многонациональная корпорация работает во многих разных странах, торговый банк может финансировать деловые операции во всех этих странах и управлять обменом валюты по мере перевода средств и предоставлять средства для совершения покупки с использованием аккредитива. Используя приведенный выше пример, продавцы в Германии получают LOC, выданный торговым банком, нанятым компанией ABC, в качестве оплаты за покупку. Продавец также может помочь компании ABC решить юридические и нормативные вопросы, необходимые для ведения бизнеса в Германии.

Торговые банки против инвестиционных банков

Между торговыми и инвестиционными банками очень тонкая грань. Инвестиционные банки размещают и продают ценные бумаги широкой публике посредством IPO. Клиентами банка являются крупные корпорации, которые готовы инвестировать время и деньги, необходимые для регистрации ценных бумаг для продажи населению. Инвестиционные банки также предоставляют консультационные услуги компаниям по вопросам слияний и поглощений (M&A) и предоставляют клиентам инвестиционные исследования.

В то время как коммерческие банки работают на платной основе, инвестиционные банки имеют двойную структуру доходов. Они могут взимать комиссию за консультационные услуги, которые они предоставляют своим клиентам, но также могут быть основаны на фондах, что означает, что они могут получать доход от процентов и других видов аренды.

Независимо от того, как компания продает ценные бумаги, существуют некоторые минимальные требования к раскрытию информации для информирования инвесторов. И IPO, и частное размещение требуют аудита компании со стороны независимой сертифицированной аудиторской фирмы (CPA), которая дает заключение о финансовой отчетности. Аудированные финансовые отчеты должны включать финансовые данные за несколько лет вместе с раскрытием информации. Потенциальные инвесторы могут использовать эту информацию о рисках и потенциальных выгодах от покупки ценных бумаг.

Особенности

• Они не предоставляют услуги для широкой публики, такие как проверка счетов.

• Некоторые из крупнейших банков мира включают JP Morgan Chase, Goldman Sachs и Citigroup.

• Торговые банки предоставляют андеррайтинг, кредитные услуги, финансовые консультации и услуги по сбору средств для крупных корпораций и состоятельных частных лиц.