Heuristiikka

Mitä heuristiikka on?

Heuristinen tai heuristinen tekniikka on mikä tahansa lähestymistapa ongelmanratkaisuun, jossa käytetään käytännöllistä menetelmää tai erilaisia pikanäppäimiä ratkaisujen tuottamiseksi, jotka eivät ehkä ole optimaalisia, mutta ovat riittäviä rajoitetulla aikakehyksellä tai määräajalla.

Heuristiset menetelmät on tarkoitettu joustaviksi ja niitä käytetään nopeisiin päätöksiin, varsinkin kun optimaalisen ratkaisun löytäminen on mahdotonta tai epäkäytännöllistä ja työskenneltäessä monimutkaisen tiedon kanssa. Nämä kognitiiviset pikakuvakkeet ovat näkyvästi käyttäytymistaloudessa.

Heuristiikan ymmärtäminen

Digitaalisen teknologian erilaiset saavutukset ja innovaatiot ovat häirinneet monia eri toimialoja, kuten rahoitusta, vähittäiskauppaa, mediaa ja liikennettä. Jotkut päivittäisistä toiminnoista ovat vanhentuneet; Esimerkiksi shekit talletetaan pankkitileille käymättä paikallisessa konttorissa, tuotteet ja palvelut ostetaan verkosta ja noutoruoka toimitetaan ravintoloiden jakelusovelluksilla.

Kaikki tämä uusi teknologia luo dataa, jota jaetaan yhä enemmän useiden toimialojen ja sektoreiden kesken. Minkä tahansa alan ammattilainen voi joutua työskentelemään monimutkaisten tietojen kanssa ratkaistakseen ongelman. Heuristisia menetelmiä voidaan käyttää auttamaan tietojen monimutkaisessa käsittelyssä rajoitetun ajan ja resurssien vuoksi.

Heuristiikan käytön edut ja haitat

Heuristiikka helpottaa oikea-aikaisten päätösten tekemistä. Analyytikot kaikilla toimialoilla käyttävät nyrkkisääntöjä,. kuten älykästä arvailua, yritystä ja erehdystä, eliminointiprosessia, menneitä kaavoja ja historiallisten tietojen analysointia ongelman ratkaisemiseksi. Heuristiset menetelmät tekevät päätöksenteosta yksinkertaisempaa ja nopeampaa pikakuvakkeiden ja riittävän hyvien laskelmien avulla.

Heuristiikkaan liittyy kompromisseja, jotka tekevät lähestymistavasta alttiiksi harhaan ja harkintavirheille. Käyttäjän lopullinen päätös ei välttämättä ole optimaalinen tai paras ratkaisu. Tai tehty päätös voi olla epätarkka ja valitut tiedot saattavat olla riittämättömiä (jolloin ongelmaan saadaan epätarkka ratkaisu). Esimerkiksi kopioivat sijoittajat jäljittelevät usein menestyneiden sijoitusjohtajien sijoitusmallia välttääkseen arvopapereiden ja niihin liittyvien määrällisten ja laadullisten tietojen tutkimista yksinään.

Copycat-sijoittajat toivovat, että näiden johtajien käyttämät kaavat tuottavat heille jatkuvasti voittoa, mutta näin ei aina ole. Esimerkiksi teknologiapainotteinen Ark Innovation ETF (ARKK) oli sijoituskyvyn paradigma vuoteen 2020 asti, mutta laajalti kopioitu rahasto ei toiminut vuonna 2021. Vaikka S&P 500 tuotti yli 25%, ARKK menetti enemmän. kuin 20 %.

Esimerkki heuristiikasta

Edustavuus

Suosittu käyttäytymistaloustieteessä tunnistettu ongelmanratkaisun pikakuvakemenetelmä on nimeltään edustavuusheuristiikka. Edustavuus käyttää mentaalisia oikoteitä tehdäkseen päätöksiä menneiden tapahtumien tai ominaisuuksien perusteella, jotka edustavat nykyistä tilannetta tai vastaavat sitä. Oletetaan esimerkiksi, että Fast Food ABC laajensi toimintaansa Intiaan ja sen osakekurssi nousi huimasti. Analyytikko totesi, että Intia on kannattava yritys kaikille pikaruokaketjuille. Siksi, kun Fast Food XYZ ilmoitti suunnitelmastaan tutkia Intian markkinoita seuraavana vuonna, analyytikko ei tuhlannut aikaa antamaan XYZ:lle "osta" -suositusta.

Vaikka hänen pikakuvakelähestymistapansa pelasti molempien yritysten tietojen tarkastelun, se ei ehkä ollut paras päätös. Fast Food XYZ:llä saattaa olla ruokaa, joka ei ole houkutteleva intialaisille kuluttajille, minkä tutkimus olisi paljastanut.

Ankkurointi ja säätö

Ankkurointi ja säätö on toinen yleinen heuristinen lähestymistapa. Ankkuroinnissa ja säätämisessä henkilö aloittaa tietystä tavoiteluvusta tai arvosta, jota kutsutaan ankkuriksi, ja säätää sitä myöhemmin, kunnes hyväksyttävä arvo saavutetaan ajan myötä. Tämän menetelmän suurin ongelma on, että jos alkuperäisen ankkurin arvo ei ole todellinen arvo, kaikki myöhemmät säädöt painotetaan systemaattisesti kohti ankkuria ja poispäin todellisesta arvosta.

Esimerkki ankkuroinnista ja säätämisestä on, että myyjä aloittaa neuvottelut erittäin korkealla hinnalla (joka on luultavasti reilusti käyvän arvon yläpuolella ). Koska korkea hinta on ankkuri, lopullinen hinta on yleensä korkeampi kuin jos automyyjä olisi tarjonnut reilua tai alhaista aloitushintaa.

Heuristiikka ja psykologia

Heuristiikka tunnistettiin ja otettiin vakavasti tutkijoiden toimesta 1900-luvun puolivälissä Herbert Simonin töissä. Hän kysyi, miksi yksilöt ja yritykset eivät toimi kuin rationaaliset toimijat todellisessa maailmassa, vaikka markkinapaineet rankaisevat irrationaalisia päätöksiä. Simon havaitsi, että yritysjohtajat eivät yleensä optimoi, vaan luottavat sen sijaan heuristiikkasarjaan " tyytyväisyyteen " (sanojen tyydyttää ja tyydyttää yhdistelmä); eli he käyttävät pikanäppäimiä saadakseen työn tehdyksi riittävän hyvin.

Simonin mielestä ihmiset eivät voi johdonmukaisesti laskea ja käsitellä kaikkea käytettävissään olevaa tietoa ihmismielen biologisten rajoitusten vuoksi. Siten ihmiset saattavat haluta käyttäytyä rationaalisesti, mutta heidät sitovat nämä rajoitukset – mitä hän kutsui rajoitetuksi rationaalisuuteen.

Myöhemmin, 1970- ja 1980-luvuilla, Amos Tversky ja Daniel Kahneman työskentelivät heprealaisessa yliopistossa Jerusalemissa Herbert Simonin työn pohjalta kehittivät niin sanotun Prospektiteorian. Käyttäytymistalouden kulmakivi Prospect Theory luetteloi useita heuristioita, joita ihmiset käyttävät alitajuisesti tehdessään taloudellisia arviointeja. Yksi tärkeimmistä havainnoista on, että ihmiset karttavat tappioita – että tappiot ovat suurempia kuin voitot (eli 50 dollarin menettämisen tuska on paljon enemmän kuin 50 dollarin saamisen ilo). Täällä ihmiset omaksuvat heuristisen menetelmän välttääkseen tappioiden toteamista, mikä toisinaan kannustaa heitä ottamaan liiallisia riskejä tehdäkseen niin – mutta johtaa usein vielä suurempiin tappioihin.

Viime aikoina käyttäytymisekonomistit ovat yrittäneet kehittää poliittisia toimenpiteitä tai "nukkeja" auttaakseen korjaamaan ihmisten irrationaalista heuristiikkaa, jotta he voivat saavuttaa optimaalisempia tuloksia. Esimerkiksi siten, että ihmiset kieltäytyvät oletusarvoisesti eläkesäästösuunnitelmasta, sen sijaan, että heidän pitäisi osallistua.

Kohokohdat

• Saatavuus, ankkurointi, vahvistusharha ja kuuma käsivirhe ovat esimerkkejä heuristiikasta, jota ihmiset käyttävät taloudellisessa elämässään.

• Heuristiikka on menetelmiä ongelmien nopeaan ratkaisemiseen, joka tuottaa tuloksen, joka on riittävän hyödyllinen aikarajoitteissa.

• Käyttäytymistaloustiede on keskittynyt heuristiikkaan yhtenä rajoitteena ihmisten käyttäytymiselle rationaalisen toimijan tavoin.

• Sijoittajat ja rahoitusalan ammattilaiset käyttävät heuristista lähestymistapaa nopeuttaakseen analysointia ja sijoituspäätösten tekemistä.

• Heuristiikka voi johtaa huonoon päätöksentekoon rajoitetun tietojoukon perusteella, mutta päätösten nopeus voi joskus korvata haittoja.

UKK

Mitä heuristinen ajattelu on?

Heuristinen ajattelu käyttää mentaalisia oikoteitä - usein tiedostamatta - tehdäkseen nopeasti ja tehokkaasti muuten monimutkaisia päätöksiä tai tuomioita. Nämä voivat olla "peukalosääntönä" (esim. säästää 5 % tuloistasi saadaksesi mukavan eläkkeelle) tai kognitiivisia prosesseja, joista emme ole suurelta osin tietoisia, kuten saatavuusharha.

Mitä heuristiikan tyypit ovat?

Tähän mennessä käyttäytymistaloustiede on tunnistanut useita heuristiikkaa – tai muuten kehitetty auttamaan ihmisiä tekemään muuten monimutkaisia päätöksiä. Käyttäytymistaloudessa edustavuus, ankkuroiminen ja sopeutuminen sekä saatavuus (äskettäisyys) ovat yleisimmin mainittuja. Heuristiikka voidaan luokitella monella tapaa, kuten kognitiiviset vs. emotionaaliset harhat tai harkintavirheet vs. laskentavirheet.

Mitä ovat tietokoneheuristiikka?

Tietojenkäsittelytieteessä heuristilla tarkoitetaan menetelmää ongelman ratkaisemiseksi, joka osoittautuu nopeammaksi tai tehokkaammaksi kuin perinteiset menetelmät. Tämä voi edellyttää likiarvojen käyttöä tarkkojen laskelmien sijaan tai tekniikoita, jotka kiertävät muuten laskennallisesti vaativia rutiineja.