Эвристика

Что такое эвристика?

Эвристика или эвристический метод — это любой подход к решению проблем, который использует практический метод или различные сокращения для получения решений, которые могут быть неоптимальными, но достаточными с учетом ограниченного периода времени или крайнего срока.

Эвристические методы призваны быть гибкими и используются для быстрого принятия решений, особенно когда поиск оптимального решения либо невозможен, либо нецелесообразен, а также при работе со сложными данными. Эти когнитивные сокращения занимают видное место в поведенческой экономике.

Понимание эвристики

Различные появления и инновации цифровых технологий изменили аспекты многих различных отраслей, включая финансы, розничную торговлю, средства массовой информации и транспорт. Некоторые повседневные занятия устарели; например, чеки депонируются на банковские счета без посещения местного отделения, продукты и услуги приобретаются в Интернете, а еда на вынос доставляется с помощью приложений для доставки еды.

Все эти новые технологии создают данные, которые все чаще используются во многих отраслях и секторах. Профессионал в любой отрасли может столкнуться с тем, что ему приходится работать с огромным количеством сложных данных, чтобы решить проблему. Можно использовать эвристические методы, чтобы помочь справиться со сложностью данных, учитывая ограниченное время и ресурсы.

Преимущества и недостатки использования эвристик

Эвристики облегчают принятие своевременных решений. Аналитики в каждой отрасли используют эмпирические правила,. такие как разумные догадки, пробы и ошибки, процесс исключения, прошлые формулы и анализ исторических данных для решения проблемы. Эвристические методы упрощают и ускоряют принятие решений за счет упрощений и достаточно качественных расчетов.

Существуют компромиссы с использованием эвристики, которые делают подход склонным к предвзятости и ошибкам в суждениях. Окончательное решение пользователя может не быть оптимальным или лучшим решением. Или принятое решение может быть неточным, а выбранные данные недостаточными (что приводит к неточному решению задачи). Например, инвесторы-подражатели часто подражают модели инвестирования успешных инвестиционных менеджеров, чтобы избежать самостоятельного исследования ценных бумаг и связанной с ними количественной и качественной информации.

Инвесторы-подражатели надеются, что формулы, используемые этими менеджерами, будут постоянно приносить им прибыль, но это не всегда так. Например, технологичный ETF Ark Innovation (ARKK) был образцом инвестиционного мастерства до 2020 года, но этот фонд, который широко копировали, не смог добиться результатов в 2021 году. В то время как S&P 500 вернул более 25%, ARKK потерял больше. чем 20%.

Пример эвристики

Репрезентативность

Популярный метод быстрого решения проблем, выявленный в поведенческой экономике, называется эвристикой репрезентативности. Репрезентативность использует умственные ярлыки для принятия решений, основанных на прошлых событиях или чертах, которые репрезентативны или похожи на текущую ситуацию. Скажем, например, Fast Food ABC расширила свою деятельность на Индию, и цена ее акций взлетела до небес. Аналитик отметил, что Индия является прибыльным предприятием для всех сетей быстрого питания. Поэтому, когда компания Fast Food XYZ объявила о своих планах по изучению индийского рынка в следующем году, аналитик, не теряя времени, дал XYZ рекомендацию «покупать».

Хотя его упрощенный подход позволил сэкономить на просмотре данных по обеим компаниям, возможно, это было не лучшее решение. Фаст-фуд XYZ может иметь еду, которая не нравится индийским потребителям, что показало бы исследование.

Привязка и настройка

Привязка и корректировка — еще один распространенный эвристический подход. С привязкой и корректировкой человек начинает с определенного целевого числа или значения, называемого якорем, и впоследствии корректирует это число, пока со временем не будет достигнуто приемлемое значение. Основная проблема с этим методом заключается в том, что если значение начального якоря не является истинным значением, то все последующие корректировки будут систематически смещаться в сторону якоря и отклоняться от истинного значения.

Пример привязки и корректировки: продавец начинает переговоры с очень высокой ценой (которая, возможно, намного выше справедливой стоимости ). Поскольку высокая цена является якорем, окончательная цена, как правило, будет выше, чем если бы продавец автомобилей предложил справедливую или низкую начальную цену.

Эвристика и психология

Эвристики были впервые определены и серьезно восприняты учеными в середине 20-го века в работе Герберта Саймона,. который задался вопросом, почему люди и фирмы не действуют как рациональные акторы в реальном мире, даже когда давление рынка наказывает за иррациональные решения. Саймон обнаружил, что корпоративные менеджеры обычно не оптимизируют, а вместо этого полагаются на набор эвристик, чтобы « удовлетворить » (сочетание слов «удовлетворить» и «достаточно»); то есть они используют набор ярлыков, чтобы выполнить работу достаточно хорошо.

По мнению Саймона, люди не могут последовательно вычислять и обрабатывать всю имеющуюся в их распоряжении информацию из-за биологических ограничений человеческого разума. Таким образом, люди могут хотеть вести себя рационально, но связаны этими ограничениями — то, что он назвал ограниченной рациональностью.

Позже, в 1970-х и 80-х годах, Амос Тверски и Даниэль Канеман,. работая в Еврейском университете в Иерусалиме, опираясь на работу Герберта Саймона, разработали так называемую теорию перспектив. Являясь краеугольным камнем поведенческой экономики, Теория перспектив перечисляет несколько эвристик, которые люди подсознательно используют при проведении финансовых оценок. Один из основных выводов заключается в том, что люди не склонны к потерям, т. е. что потери кажутся больше, чем выгоды (т. е. боль от потери 50 долларов намного больше, чем удовольствие от получения 50 долларов). Здесь люди используют эвристику, чтобы избежать осознания убытков, иногда побуждая их идти на чрезмерный риск, чтобы сделать это, но часто приводя к еще большим потерям.

Совсем недавно поведенческие экономисты попытались разработать политические меры или «подталкивания», чтобы помочь исправить иррациональное использование людьми эвристик, чтобы помочь им достичь более оптимальных результатов. Например, если люди по умолчанию отказываются от плана пенсионных накоплений, вместо того, чтобы соглашаться на него.

Особенности

• Доступность, привязка, предвзятость подтверждения и ошибка «горячей руки» — вот некоторые примеры эвристик, которые люди используют в своей экономической жизни.

• Эвристики — это методы быстрого решения проблем, дающие результат, достаточный для того, чтобы быть полезным в условиях временных ограничений.

• Поведенческая экономика сосредоточилась на эвристике как на одном из ограничений, ограничивающих людей, ведущих себя как рациональные акторы.

• Инвесторы и финансовые специалисты используют эвристический подход для ускорения анализа и принятия инвестиционных решений.

• Эвристика может привести к принятию неверных решений на основе ограниченного набора данных, но скорость принятия решений иногда может компенсировать недостатки.

ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ

Что такое эвристическое мышление?

Эвристическое мышление использует умственные ярлыки — часто бессознательно — для быстрого и эффективного принятия сложных решений или суждений. Они могут быть в форме «эмпирического правила» (например, откладывайте 5% своего дохода, чтобы иметь комфортную пенсию) или когнитивных процессов, о которых мы в значительной степени не знаем, таких как предвзятость доступности.

Какие существуют типы эвристик?

На сегодняшний день поведенческая экономика выявила несколько эвристик или же разработала их для помощи людям в принятии сложных решений. В поведенческой экономике репрезентативность, привязка и приспособление, а также доступность (новизна) являются одними из наиболее часто упоминаемых. Эвристики можно классифицировать по-разному, например, когнитивные и эмоциональные предубеждения или ошибки в суждениях в сравнении с ошибками в расчетах.

Что такое компьютерная эвристика?

В компьютерных науках эвристика относится к методу решения проблемы, который оказывается более быстрым или эффективным, чем традиционные методы. Это может включать использование приближений, а не точных расчетов, или методов, позволяющих обойти процедуры, требующие больших вычислительных ресурсов.