Heuristik

Was sind Heuristiken?

Eine Heuristik oder heuristische Technik ist jeder Ansatz zur Problemlösung, der eine praktische Methode oder verschiedene Abkürzungen verwendet, um Lösungen zu produzieren, die möglicherweise nicht optimal sind, aber angesichts eines begrenzten Zeitrahmens oder einer begrenzten Frist ausreichend sind.

Heuristische Methoden sollen flexibel sein und werden für schnelle Entscheidungen verwendet, insbesondere wenn das Finden einer optimalen Lösung entweder unmöglich oder unpraktisch ist und wenn mit komplexen Daten gearbeitet wird. Diese kognitiven Abkürzungen spielen in der Verhaltensökonomie eine herausragende Rolle.

Heuristiken verstehen

Die verschiedenen Errungenschaften und Innovationen der digitalen Technologie haben Aspekte vieler verschiedener Branchen, einschließlich Finanzen, Einzelhandel, Medien und Transport, gestört. Einige tägliche Aktivitäten sind obsolet geworden; Beispielsweise werden Schecks auf Bankkonten eingezahlt, ohne eine örtliche Filiale aufzusuchen, Produkte und Dienstleistungen werden online gekauft und Essen zum Mitnehmen wird von Food-Service-Liefer-Apps geliefert.

All diese neuen Technologien erzeugen Daten, die zunehmend von mehreren Branchen und Sektoren gemeinsam genutzt werden. Ein Fachmann in jeder Branche kann mit Bergen von komplexen Daten arbeiten, um ein Problem zu lösen. Heuristische Methoden können eingesetzt werden, um bei begrenzter Zeit und begrenzten Ressourcen bei der Datenkomplexität zu helfen.

Vor- und Nachteile der Verwendung von Heuristiken

Heuristiken erleichtern zeitnahe Entscheidungen. Analysten in jeder Branche verwenden Faustregeln wie intelligentes Raten, Versuch und Irrtum, den Eliminierungsprozess, frühere Formeln und die Analyse historischer Daten, um ein Problem zu lösen. Heuristische Methoden machen die Entscheidungsfindung einfacher und schneller durch Abkürzungen und gut genug Berechnungen.

Es gibt Kompromisse bei der Verwendung von Heuristiken, die den Ansatz anfällig für Vorurteile und Beurteilungsfehler machen. Die endgültige Entscheidung des Benutzers ist möglicherweise nicht die optimale oder beste Lösung. Oder die getroffene Entscheidung kann ungenau sein, und die ausgewählten Daten könnten unzureichend sein (was zu einer ungenauen Lösung eines Problems führt). Beispielsweise ahmen Nachahmerinvestoren häufig das Anlageverhalten erfolgreicher Investmentmanager nach, um eine eigene Recherche nach Wertpapieren und den damit verbundenen quantitativen und qualitativen Informationen zu vermeiden.

Copycat-Investoren hoffen, dass die von diesen Managern verwendeten Formeln ihnen kontinuierlich Gewinne einbringen, aber das ist nicht immer der Fall. Zum Beispiel war der technologielastige Ark Innovation ETF (ARKK) bis 2020 das Paradebeispiel für Anlagekompetenz, aber der weithin kopierte Fonds konnte 2021 nicht liefern. Während der S&P 500 mehr als 25 % einbrachte, verlor ARKK mehr als 20%.

Beispiel für Heuristik

Repräsentativität

Eine beliebte Abkürzungsmethode zur Problemlösung, die in der Verhaltensökonomie identifiziert wurde, wird als Repräsentativitätsheuristik bezeichnet. Repräsentativität verwendet mentale Abkürzungen, um Entscheidungen auf der Grundlage vergangener Ereignisse oder Merkmale zu treffen, die für die aktuelle Situation repräsentativ oder ähnlich sind. Sagen wir zum Beispiel, Fast Food ABC hat seine Aktivitäten nach Indien ausgeweitet und der Aktienkurs ist in die Höhe geschossen. Ein Analyst stellte fest, dass Indien ein profitables Unternehmen für alle Fast-Food-Ketten ist. Als Fast Food XYZ seinen Plan ankündigte, den indischen Markt im folgenden Jahr zu erkunden, verschwendete der Analyst daher keine Zeit und gab XYZ eine „Kauf“-Empfehlung.

Obwohl sein verkürzter Ansatz beiden Unternehmen die Überprüfung von Daten ersparte, war dies möglicherweise nicht die beste Entscheidung. Fast Food XYZ hat möglicherweise Lebensmittel, die indische Verbraucher nicht ansprechen, was Untersuchungen ergeben hätten.

Verankerung und Anpassung

Verankerung und Anpassung ist ein weiterer weit verbreiteter heuristischer Ansatz. Beim Verankern und Anpassen beginnt eine Person mit einer bestimmten Zielzahl oder einem Wert – Anker genannt – und passt diese Zahl anschließend an, bis im Laufe der Zeit ein akzeptabler Wert erreicht wird. Das Hauptproblem bei dieser Methode besteht darin, dass, wenn der Wert des anfänglichen Ankers nicht der wahre Wert ist, alle nachfolgenden Anpassungen systematisch in Richtung des Ankers und weg vom wahren Wert verzerrt werden.

Ein Beispiel für Verankerung und Anpassung ist ein Verkäufer, der Verhandlungen mit einem sehr hohen Preis (der wohl weit über dem fairen Wert liegt ) beginnt. Da der hohe Preis ein Anker ist, wird der Endpreis tendenziell höher sein, als wenn der Autoverkäufer einen fairen oder niedrigen Anfangspreis angeboten hätte.

Heuristik und Psychologie

Herbert Simon identifiziert und ernst genommen , der die Frage stellte, warum Einzelpersonen und Unternehmen in der realen Welt nicht wie rationale Akteure handeln,. selbst wenn der Marktdruck irrationale Entscheidungen bestraft. Simon fand heraus, dass Unternehmensmanager normalerweise nicht optimieren, sondern sich stattdessen auf eine Reihe von Heuristiken verlassen, um „ zufrieden zu stellen “ (eine Kombination aus den Wörtern befriedigen und genügen); Das heißt, sie verwenden eine Reihe von Abkürzungen, um die Arbeit auf eine Weise zu erledigen, die gut genug ist.

Für Simon können Menschen aufgrund der biologischen Grenzen des menschlichen Geistes nicht alle ihnen zur Verfügung stehenden Informationen konsistent berechnen und verarbeiten. Daher möchten Menschen sich vielleicht rational verhalten, sind aber an diese Einschränkungen gebunden – was er begrenzte Rationalität nannte.

Später, in den 1970er und 1980er Jahren, entwickelten Amos Tversky und Daniel Kahneman,. die an der Hebräischen Universität in Jerusalem arbeiteten, aufbauend auf Herbert Simons Arbeit, was als Prospect Theory bekannt ist. Die Prospect Theory,. ein Eckpfeiler der Verhaltensökonomie, katalogisiert mehrere Heuristiken, die von Menschen unbewusst verwendet werden, wenn sie finanzielle Bewertungen vornehmen. Eine wichtige Erkenntnis ist, dass Menschen verlustscheu sind – dass Verluste größer sind als Gewinne (dh der Schmerz, 50 Dollar zu verlieren, ist weitaus größer als das Vergnügen, 50 Dollar zu erhalten). Hier wenden die Menschen eine Heuristik an, um die Realisierung von Verlusten zu vermeiden, und spornen sie manchmal an, dafür übermäßige Risiken einzugehen – was jedoch häufig zu noch größeren Verlusten führt.

In jüngerer Zeit haben Verhaltensökonomen versucht, politische Maßnahmen oder "Anstupser" zu entwickeln, um den irrationalen Gebrauch von Heuristiken durch Menschen zu korrigieren und ihnen zu helfen, optimalere Ergebnisse zu erzielen. Zum Beispiel, indem die Leute sich standardmäßig von einem Altersvorsorgeplan abmelden, anstatt sich dafür entscheiden zu müssen.

Höhepunkte

• Verfügbarkeit, Verankerung, Bestätigungsverzerrung und der Hot-Hand-Trugschluss sind einige Beispiele für Heuristiken, die Menschen in ihrem Wirtschaftsleben verwenden.

• Heuristiken sind Methoden zur schnellen Lösung von Problemen, die ein Ergebnis liefern, das ausreicht, um unter Zeitdruck nützlich zu sein.

• Die Verhaltensökonomie hat sich auf Heuristiken als eine Einschränkung von Menschen konzentriert, sich wie rationale Akteure zu verhalten.

• Investoren und Finanzexperten verwenden einen heuristischen Ansatz, um Analysen und Anlageentscheidungen zu beschleunigen.

• Heuristiken können auf der Grundlage eines begrenzten Datensatzes zu einer schlechten Entscheidungsfindung führen, aber die Geschwindigkeit der Entscheidungen kann manchmal die Nachteile ausgleichen.

FAQ

Was ist heuristisches Denken?

Heuristisches Denken verwendet mentale Abkürzungen – oft unbewusst – um schnell und effizient ansonsten komplexe Entscheidungen oder Urteile zu treffen. Diese können in Form einer „Faustregel“ (z. B. 5 % Ihres Einkommens sparen, um einen komfortablen Ruhestand zu haben) oder kognitiver Prozesse vorliegen, die uns weitgehend unbekannt sind, wie z. B. der Verfügbarkeitsfehler.

Welche Arten von Heuristiken gibt es?

Bis heute wurden mehrere Heuristiken von der Verhaltensökonomie identifiziert – oder entwickelt, um Menschen dabei zu helfen, ansonsten komplexe Entscheidungen zu treffen. In der Verhaltensökonomie gehören Repräsentativität, Verankerung und Anpassung sowie Verfügbarkeit (Aktualität) zu den am häufigsten genannten. Heuristiken können auf viele Arten kategorisiert werden, wie z. B. kognitive vs. emotionale Vorurteile oder Beurteilungsfehler vs. Rechenfehler.

Was sind Computerheuristiken?

In der Informatik bezeichnet eine Heuristik eine Methode zur Lösung eines Problems, die sich als schneller oder effizienter erweist als herkömmliche Methoden. Dies kann die Verwendung von Annäherungen statt präziser Berechnungen oder Techniken umfassen, die ansonsten rechenintensive Routinen umgehen.