Heurística
¿Qué son las heurísticas?
Una heurística, o técnica heurística, es cualquier enfoque para la resolución de problemas que utiliza un método práctico o varios atajos para producir soluciones que pueden no ser óptimas pero que son suficientes dado un plazo o plazo limitado.
Los métodos heurísticos pretenden ser flexibles y se utilizan para decisiones rápidas, especialmente cuando encontrar una solución óptima es imposible o poco práctico y cuando se trabaja con datos complejos. Estos atajos cognitivos ocupan un lugar destacado en la economía del comportamiento.
Comprender la heurística
Los diversos advenimientos e innovaciones de la tecnología digital han alterado aspectos de muchas industrias diferentes, incluidas las finanzas, el comercio minorista, los medios y el transporte. Algunas actividades diarias se han vuelto obsoletas; por ejemplo, los cheques se depositan en cuentas bancarias sin visitar una sucursal local, los productos y servicios se compran en línea y la comida para llevar se entrega mediante aplicaciones de entrega de servicios de alimentos.
Toda esta nueva tecnología crea datos, que se comparten cada vez más entre múltiples industrias y sectores. Un profesional de cualquier industria puede encontrarse trabajando con montones de datos complejos para resolver un problema. Se pueden emplear métodos heurísticos para ayudar con la complejidad de los datos, dado el tiempo y los recursos limitados.
Ventajas y desventajas del uso de heurísticas
Las heurísticas facilitan decisiones oportunas. Los analistas de todas las industrias utilizan reglas generales,. como conjeturas inteligentes, prueba y error, el proceso de eliminación, fórmulas pasadas y el análisis de datos históricos para resolver un problema. Los métodos heurísticos simplifican y agilizan la toma de decisiones mediante atajos y cálculos suficientemente buenos.
Existen compensaciones con el uso de heurísticas que hacen que el enfoque sea propenso a sesgos y errores de juicio. La decisión final del usuario puede no ser la solución óptima o mejor. O la decisión tomada puede ser inexacta y los datos seleccionados pueden ser insuficientes (lo que conduce a una solución imprecisa de un problema). Por ejemplo, los inversores imitadores a menudo imitan el patrón de inversión de los administradores de inversiones exitosos para evitar buscar valores y la información cuantitativa y cualitativa asociada por su cuenta.
Los inversores imitadores esperan que las fórmulas utilizadas por estos gestores les proporcionen beneficios de forma continua, pero no siempre es así. Por ejemplo, el Ark Innovation ETF (ARKK) de gran tecnología fue el paradigma de la destreza de inversión hasta 2020, pero el fondo, que fue ampliamente copiado, no cumplió en 2021. Mientras que el S&P 500 rindió más del 25 %, ARKK perdió más del 20%.
Ejemplo de heurística
Representatividad
Un método abreviado popular en la resolución de problemas identificado en la economía del comportamiento se llama heurística de representatividad. La representatividad utiliza atajos mentales para tomar decisiones basadas en eventos pasados o rasgos que son representativos o similares a la situación actual. Digamos, por ejemplo, que Fast Food ABC expandió sus operaciones a la India y el precio de sus acciones se disparó. Un analista señaló que India es una empresa rentable para todas las cadenas de comida rápida. Por lo tanto, cuando Fast Food XYZ anunció su plan para explorar el mercado indio al año siguiente, el analista no perdió tiempo en darle a XYZ una recomendación de "compra".
Aunque su enfoque abreviado salvó la revisión de datos para ambas empresas, puede que no haya sido la mejor decisión. Fast Food XYZ puede tener alimentos que no son atractivos para los consumidores indios, lo que habría revelado la investigación.
Anclaje y Ajuste
El anclaje y el ajuste es otro enfoque heurístico prevalente. Con el anclaje y el ajuste, una persona comienza con un número o valor objetivo específico, llamado ancla, y luego ajusta ese número hasta que alcanza un valor aceptable con el tiempo. El principal problema con este método es que si el valor del ancla inicial no es el valor real, entonces todos los ajustes subsiguientes estarán sistemáticamente sesgados hacia el ancla y lejos del valor verdadero.
Un ejemplo de anclaje y ajuste es un vendedor que comienza las negociaciones con un precio muy alto (que podría decirse que está muy por encima del valor justo ). Debido a que el precio alto es un ancla, el precio final tenderá a ser más alto que si el vendedor de autos hubiera ofrecido un precio justo o bajo para empezar.
Heurística y Psicología
La heurística fue identificada y tomada en serio por primera vez por académicos a mediados del siglo XX con el trabajo de Herbert Simon,. quien preguntó por qué los individuos y las empresas no actúan como actores racionales en el mundo real, incluso cuando las presiones del mercado castigan las decisiones irracionales. Simon descubrió que los gerentes corporativos no suelen optimizar, sino que confían en un conjunto de heurísticas para " satisfacer " (una combinación de las palabras satisfacer y bastar); es decir, usan un conjunto de atajos para hacer el trabajo de una manera lo suficientemente buena.
Para Simon, las personas no pueden calcular y procesar de manera consistente toda la información a su disposición debido a las limitaciones biológicas de la mente humana. Por lo tanto, las personas pueden querer comportarse racionalmente pero están sujetas a estas limitaciones, lo que él llamó racionalidad limitada.
Más tarde, en las décadas de 1970 y 1980, Amos Tversky y Daniel Kahneman,. trabajando en la Universidad Hebrea de Jerusalén, basándose en el trabajo de Herbert Simon, desarrollaron lo que se conoce como teoría de la perspectiva. Una piedra angular de la economía del comportamiento, la teoría de la perspectiva cataloga varias heurísticas utilizadas inconscientemente por las personas cuando realizan evaluaciones financieras. Un hallazgo importante es que las personas tienen aversión a las pérdidas, que las pérdidas pesan más que las ganancias (es decir, el dolor de perder $50 es mucho mayor que el placer de recibir $50). Aquí, las personas adoptan una heurística para evitar darse cuenta de pérdidas, lo que a veces los impulsa a asumir riesgos excesivos para hacerlo, pero a menudo conduce a pérdidas aún mayores.
Más recientemente, los economistas del comportamiento han tratado de desarrollar medidas políticas o "empujones" para ayudar a corregir el uso irracional de las heurísticas por parte de las personas, a fin de ayudarlas a lograr resultados más óptimos. Por ejemplo, haciendo que las personas opten por no participar en un plan de ahorro para la jubilación de forma predeterminada, en lugar de tener que optar por participar.
Reflejos
La disponibilidad, el anclaje, el sesgo de confirmación y la falacia de la mano caliente son algunos ejemplos de heurísticas que la gente usa en su vida económica.
Las heurísticas son métodos para resolver problemas de una manera rápida que entrega un resultado que es suficiente para ser útil dadas las limitaciones de tiempo.
La economía del comportamiento se ha centrado en las heurísticas como una limitación de los seres humanos para comportarse como actores racionales.
Los inversores y los profesionales financieros utilizan un enfoque heurístico para acelerar el análisis y las decisiones de inversión.
La heurística puede conducir a una mala toma de decisiones basada en un conjunto de datos limitado, pero la velocidad de las decisiones a veces puede compensar las desventajas.
PREGUNTAS MÁS FRECUENTES
¿Qué es el pensamiento heurístico?
El pensamiento heurístico utiliza atajos mentales, a menudo inconscientemente, para tomar decisiones o juicios complejos de manera rápida y eficiente. Estos pueden ser en forma de una "regla general" (p. ej., ahorre el 5% de sus ingresos para tener una jubilación cómoda) o procesos cognitivos de los que no somos conscientes, como el sesgo de disponibilidad.
¿Cuáles son los tipos de heurística?
Hasta la fecha, la economía del comportamiento ha identificado varias heurísticas, o bien se han desarrollado para ayudar a las personas a tomar decisiones complejas. En la economía del comportamiento, la representatividad, el anclaje y el ajuste, y la disponibilidad (actualidad) se encuentran entre los más citados. Las heurísticas se pueden categorizar de muchas maneras, como sesgos cognitivos frente a emocionales o errores de juicio frente a errores de cálculo.
¿Qué son las heurísticas informáticas?
En informática, una heurística se refiere a un método para resolver un problema que demuestra ser más rápido o más eficiente que los métodos tradicionales. Esto puede implicar el uso de aproximaciones en lugar de cálculos precisos o con técnicas que eludan rutinas que de otro modo serían intensivas en computación.
