Heuristikk

Hva er heuristikk?

En heuristisk, eller heuristisk teknikk, er enhver tilnærming til problemløsning som bruker en praktisk metode eller ulike snarveier for å produsere løsninger som kanskje ikke er optimale, men som er tilstrekkelige gitt en begrenset tidsramme eller tidsfrist.

Heuristikkmetoder er ment å være fleksible og brukes for raske beslutninger, spesielt når det å finne en optimal løsning er enten umulig eller upraktisk og når man arbeider med komplekse data. Disse kognitive snarveiene har en fremtredende plass i atferdsøkonomi.

Forstå heuristikk

De forskjellige fremvekstene og nyvinningene av digital teknologi har forstyrret aspekter ved mange forskjellige bransjer, inkludert finans, detaljhandel, media og transport. Noen daglige aktiviteter har blitt foreldet; for eksempel blir sjekker satt inn på bankkontoer uten å besøke en lokal filial, produkter og tjenester kjøpes på nett, og take-away-mat leveres av apper for matservering.

All denne nye teknologien skaper data, som i økende grad deles på tvers av flere bransjer og sektorer. En profesjonell i enhver bransje kan finne seg selv i å jobbe med hauger av komplekse data for å løse et problem. Heuristiske metoder kan brukes for å hjelpe med datakompleksitet, gitt begrenset tid og ressurser.

Fordeler og ulemper ved å bruke heuristikk

Heuristikk forenkler rettidige beslutninger. Analytikere i alle bransjer bruker tommelfingerregler som intelligent gjetting, prøving og feiling, elimineringsprosessen, tidligere formler og analyse av historiske data for å løse et problem. Heuristiske metoder gjør beslutningstaking enklere og raskere gjennom snarveier og gode nok beregninger.

Det er avveininger med bruk av heuristikk som gjør tilnærmingen utsatt for skjevhet og feil i dømmekraft. Brukerens endelige avgjørelse er kanskje ikke den optimale eller beste løsningen. Eller beslutningen som tas kan være unøyaktig, og dataene som er valgt kan være utilstrekkelige (og dermed føre til en upresis løsning på et problem). For eksempel imiterer copycat-investorer ofte investeringsmønsteret til vellykkede investeringsforvaltere for å unngå å undersøke verdipapirer og tilhørende kvantitativ og kvalitativ informasjon på egen hånd .

Copycat-investorer håper at formlene som brukes av disse forvalterne vil kontinuerlig gi dem fortjeneste, men dette er ikke alltid tilfelle. For eksempel var den teknologitunge Ark Innovation ETF (ARKK) paradigmet for investeringsdyktighet gjennom 2020, men fondet, som ble mye kopiert, klarte ikke å levere i 2021. Mens S&P 500 ga mer enn 25 %, tapte ARKK mer enn 20 %.

Eksempel på heuristikk

Representativitet

En populær snarveismetode innen problemløsning identifisert i atferdsøkonomi kalles representativitetsheuristikk. Representativitet bruker mentale snarveier for å ta avgjørelser basert på tidligere hendelser eller egenskaper som er representative for eller ligner på den nåværende situasjonen. Si for eksempel at Fast Food ABC utvidet virksomheten til India og aksjekursen steg. En analytiker bemerket at India er en lønnsom satsing for alle hurtigmatkjeder. Derfor, da Fast Food XYZ kunngjorde sin plan om å utforske det indiske markedet året etter, kastet analytikeren ikke bort tid på å gi XYZ en "kjøp"-anbefaling.

Selv om snarveistilnærmingen hans lagret gjennomgang av data for begge selskapene, var det kanskje ikke den beste avgjørelsen. Fast Food XYZ kan ha mat som ikke appellerer til indiske forbrukere, noe forskning ville ha avslørt.

Forankring og justering

Forankring og justering er en annen utbredt heuristisk tilnærming. Med forankring og justering begynner en person med et spesifikt måltall eller verdi – kalt ankeret – og justerer deretter dette tallet til en akseptabel verdi nås over tid. Hovedproblemet med denne metoden er at hvis verdien av det opprinnelige ankeret ikke er den sanne verdien, vil alle påfølgende justeringer systematisk bli forspent mot ankeret og bort fra den sanne verdien.

Et eksempel på forankring og justering er at en selger starter forhandlinger med en svært høy pris (som uten tvil er godt over virkelig verdi ). Fordi den høye prisen er et anker, vil sluttprisen ha en tendens til å være høyere enn om bilselgeren hadde tilbudt en rettferdig eller lav pris for å starte.

Heuristikk og psykologi

Heuristikk ble først identifisert og tatt på alvor av forskere på midten av 1900-tallet med arbeidet til Herbert Simon,. som spurte hvorfor enkeltpersoner og firmaer ikke opptrer som rasjonelle aktører i den virkelige verden, selv med markedspress som straffer irrasjonelle beslutninger. Simon fant ut at bedriftsledere vanligvis ikke optimaliserer, men i stedet stoler på et sett med heuristikk for å " tilfredsstille " (en kombinasjon av ordene tilfredsstille og tilstrekkelig); det vil si at de bruker et sett med snarveier for å få jobben gjort på en måte som er god nok.

For Simon kan ikke mennesker konsekvent beregne og behandle all informasjonen de har til rådighet på grunn av de biologiske begrensningene til menneskesinnet. Dermed kan folk ønske å oppføre seg rasjonelt, men er bundet av disse begrensningene - det han kalte begrenset rasjonalitet.

Senere, på 1970- og 80-tallet, utviklet Amos Tversky og Daniel Kahneman ved det hebraiske universitetet i Jerusalem, med utgangspunkt i Herbert Simons arbeid, det som er kjent som Prospect Theory. Prospect Theory er en hjørnestein i atferdsøkonomi, og katalogiserer flere heuristikker som brukes ubevisst av mennesker når de foretar økonomiske evalueringer. Et viktig funn er at folk er tapsvillige – at tap er større enn gevinster (dvs. smerten ved å miste $50 er langt mer enn gleden av å motta $50). Her bruker folk en heuristikk for å unngå å realisere tap, noen ganger ansporer de dem til å ta overdreven risiko for å gjøre det – men fører ofte til enda større tap.

Nylig har atferdsøkonomer forsøkt å utvikle politiske tiltak eller «dytt» for å korrigere for folks irrasjonelle bruk av heuristikk, for å hjelpe dem med å oppnå mer optimale resultater. For eksempel ved å la folk velge bort en pensjonsspareplan som standard, i stedet for å måtte melde seg på.

Høydepunkter

– Tilgjengelighet, forankring, bekreftelsesskjevhet og den varme håndfeilen er noen eksempler på heuristikk folk bruker i sine økonomiske liv.

– Heuristikk er metoder for å løse problemer på en rask måte som gir et resultat som er tilstrekkelig nok til å være nyttig gitt tidsbegrensninger.

– Atferdsøkonomi har fokusert på heuristikk som én begrensning for mennesker til å oppføre seg som rasjonelle aktører.

– Investorer og finansfolk bruker en heuristisk tilnærming for å fremskynde analyser og investeringsbeslutninger.

– Heuristikk kan føre til dårlig beslutningstaking basert på et begrenset datasett, men hastigheten på beslutninger kan noen ganger veie opp for ulempene.

FAQ

Hva er heuristisk tenkning?

Heuristisk tenkning bruker mentale snarveier – ofte ubevisst – for raskt og effektivt å ta ellers komplekse beslutninger eller vurderinger. Disse kan være i form av en "tommelfingerregel" (f.eks. spar 5 % av inntekten din for å få en komfortabel pensjonisttilværelse) eller kognitive prosesser som vi stort sett ikke er klar over, som for eksempel tilgjengelighetsbias.

Hva er typene heuristikk?

Til dags dato har flere heuristikker blitt identifisert av atferdsøkonomi - eller på annen måte utviklet for å hjelpe folk med å ta ellers komplekse beslutninger. Innen atferdsøkonomi er representativitet, forankring og justering og tilgjengelighet (recency) blant de mest siterte. Heuristikk kan kategoriseres på mange måter, for eksempel kognitive vs emosjonelle skjevheter eller feil i dømmekraft vs. feil i beregning.

Hva er datamaskinheuristikk?

I informatikk refererer en heuristikk til en metode for å løse et problem som viser seg å være raskere eller mer effektiv enn tradisjonelle metoder. Dette kan innebære å bruke tilnærminger i stedet for presise beregninger eller med teknikker som omgår ellers beregningsintensive rutiner.