Tasapainoinen investointistrategia

Mikä on tasapainoinen sijoitusstrategia?

Tasapainoinen sijoitusstrategia yhdistää omaisuusluokat salkussa pyrkien tasapainottamaan riskiä ja tuottoa. Tyypillisesti tasapainoiset salkut jaetaan osakkeiden ja joukkovelkakirjalainojen kesken joko tasan tai hieman vinossa, kuten osakkeissa 60 % ja joukkolainoissa 40 %. Tasapainotetuissa salkuissa voi myös olla pieni käteis- tai rahamarkkinakomponentti likviditeettisyistä.

Tasapainoisen sijoitusstrategian ymmärtäminen

Salkkua voi koota monella eri tavalla riippuen sijoittajan mieltymyksistä ja riskinsietokyvystä.

pääoman säilyttämiseen ja juokseviin tuloihin tähtäävät strategiat . Nämä koostuvat yleensä turvallisista mutta matalatuottoisista sijoituksista, kuten sijoitustodistuksista, sijoitusluokan joukkovelkakirjoista, rahamarkkinainstrumenteista ja joistakin osinkoa maksavista blue chip -osakkeista. Tällaiset strategiat sopivat sijoittajille, jotka ovat kiinnostuneita säilyttämään jo olemassa olevan pääoman ja vähemmän kiinnostuneita pääoman kasvattamisesta.

Toisessa päässä ovat kasvuun tähtäävät strategiat. Nämä aggressiivisemmat strategiat sisältävät yleensä suuremman osakkeiden painon, mukaan lukien pieniyhtiöt. Jos korkoinstrumentit sisällytetään mukaan, niillä saattaa olla huonompi luottoluokitus tai vähemmän turvallisuutta, mutta ne tarjoavat korkeamman tuoton,. kuten debentuurien, etuoikeutettujen osakkeiden tai korkeamman tuoton yrityslainojen tapauksessa. Kasvustrategiat sopivat nuoremmille korkean riskinsietokyvyn omaaville sijoittajille, jotka hyväksyvät suuremman lyhyen aikavälin volatiliteetin vastineeksi paremmasta pitkän aikavälin tuotosta.

Näiden kahden leirin väliin jäävät sijoittajat voivat valita tasapainoisen sijoitusstrategian. Tämä koostuisi konservatiivisesta sekoituksesta ja aggressiivisista lähestymistavoista. Tasapainoinen salkku voi esimerkiksi koostua 25 % osinkoa maksavista blue chip -osakkeista, 25 % pienipääomaosakkeista, 25 % AAA-luokiteltuista valtion joukkovelkakirjoista ja 25 % investointitason yrityslainoista. Vaikka tarkat parametrit voidaan hienosäätää, useimmat tasapainoiset sijoittajat pyrkivät vaatimaan vaatimatonta tuottoa pääomalleen sekä suuren pääoman säilymisen todennäköisyyden.

Aiemmin sijoittajien piti koota salkkunsa manuaalisesti ostamalla yksittäisiä sijoituksia. Vaihtoehtoisesti heidän oli turvauduttava ammattilaisiin, kuten sijoitusneuvojiin tai rahoituslaitostensa kautta tarjottuihin palveluihin. Nykyään automatisoidut sijoitusalustat antavat sijoittajille mahdollisuuden sijoittaa automaattisesti valikoimaan riskinsietokyvyn mukaan järjestettyjä strategioita. Salkun allokointiprosessi on helpommin saavutettavissa kuin koskaan.

Valitsemaansa strategiaa valittaessa on tärkeää, että sijoittajat ottavat huomioon objektiivisen riskinkantokyvyn, kuten nettovarallisuuden ja tulon, lisäksi myös subjektiivisen riskinsietokykynsä.

##Tasapainoiset varat

Tasapainotettu rahasto on sijoitusrahasto, joka sisältää sekä osake- ja joukkovelkakirjakomponentin että pienen rahamarkkinakomponentin yhdessä salkussa. Yleensä nämä rahastot pitävät kiinni suhteellisen kiinteästä osakkeiden ja joukkovelkakirjojen yhdistelmästä, kuten 60/40 osakkeista joukkovelkakirjoihin. Tasapainoisissa sijoitusrahastoissa on omistuksia, jotka ovat tasapainossa oman pääoman ja velan välillä, ja niiden tavoitteena on jossain kasvun ja tuoton välissä. Tämä johtaa nimeen "tasapainoinen rahasto".

Tasapainoiset sijoitusrahastot on suunnattu sijoittajille, jotka etsivät yhdistelmää turvallisuutta, tuloja ja vaatimatonta pääoman arvonnousua. Tyypillisesti eläkeläiset tai sijoittajat, joilla on alhainen riskinsietokyky, käyttävät tasapainoisia varoja terveeseen kasvuun ja lisätuloihin. Osakekomponentti auttaa estämään ostovoiman heikkenemistä ja varmistamaan eläkepesämunien pitkäaikaisen säilymisen.

Esimerkki tasapainoisesta sijoitusstrategiasta

Trishia on äskettäin valmistunut yliopistosta 20-vuotiaana. Hän on uusi sijoittaja ja hänellä on noin 10 000 dollaria sijoitettavana. Vaikka Trishia aikoo maksaa käsirahaa lähivuosina, hänellä ei ole välitöntä tarvetta sijoituspääomalleen, ja hän voisi lykätä pääomansa nostamista edullisempaan aikaan äkillisen markkinoiden laskun sattuessa.

Objektiivisesti katsottuna Trishian nuoruus ja taloudellinen tilanne antavat hänelle hyvät mahdollisuudet omaksua suhteellisen riskialtis sijoitusstrategia, jolla on korkea pitkän aikavälin kasvupotentiaali. Koska hänen subjektiivinen riskinsietokykynsä otetaan huomioon, hän kuitenkin valitsee konservatiivisemman lähestymistavan.

Trishia päättää verkkosijoitusalustan avulla tasapainoisesta sijoitusstrategiasta, joka sisältää 50/50-jaon korko- ja osakearvopaperien välillä. Korkotuottoiset arvopaperit koostuvat pääasiassa korkealuokkaisista valtionlainoista sekä joistakin korkean luottoluokituksen saaneista yrityslainoista. Osakkeet koostuvat blue-chip-osakkeista,. joilla kaikilla on maine vakaasta tuloksesta ja osingonmaksusta.

##Kohokohdat

• Tasapainoiset sijoitusstrategiat ovat riski-hyötyspektrin keskellä. Konservatiivisemmat sijoittajat voivat valita pääoman säilyttämisstrategioita, kun taas aggressiivisemmat sijoittajat voivat valita kasvustrategioita.

• Sitä käyttävät sijoittajat, joilla on kohtalainen riskinsietokyky, ja se koostuu yleensä melko tasaisesta sekoituksesta osakkeita ja joukkovelkakirjoja.

• Tasapainoinen sijoitusstrategia on sellainen, jossa etsitään tasapainoa pääoman säilyttämisen ja kasvun välillä.