Courtier chargé de comptes
Qu'est-ce qu'un courtier chargé de comptes ?
Un courtier chargé de comptes est une société de courtage qui fournit un soutien administratif à d'autres courtiers. Des exemples d'un tel soutien comprennent la garantie de la conformité réglementaire , l' enregistrement et la distribution des documents des clients et la surveillance du risque de crédit pour les comptes sur marge.
Comprendre les courtiers porteurs
Les sociétés de courtage s'appuient souvent sur des courtiers porteurs afin de pouvoir se concentrer sur des tâches à plus forte valeur ajoutée telles que l'intégration de nouveaux clients ou la fourniture d'un support technique aux clients existants. Ces sociétés de courtage clientes sont parfois appelées remisiers (IB).
Les courtiers chargés de comptes emploient du personnel et une technologie qui leur permettent d'entreprendre un travail de back-office à grande échelle pour un réseau de clients courtiers. Plutôt que chaque courtier reproduisant des bureaucraties administratives similaires, des économies d'échelle peuvent être réalisées en externalisant simplement ces tâches administratives redondantes à un petit groupe de courtiers chargés de comptes. Cela permet à leurs clients courtiers de se concentrer sur des activités génératrices de revenus.
Pour attirer cette entreprise, les courtiers chargés de comptes doivent se vendre sur la qualité de leur personnel, de leurs systèmes et de leurs antécédents. Comme c'est le cas dans de nombreuses entreprises, les courtiers chargés de comptes plus grands et plus établis ont un avantage sur les plus petits et les plus récents, ce qui peut être considéré comme non prouvé. Cette dynamique est due en partie au fait que certaines des activités déléguées aux courtiers chargés de comptes peuvent avoir de graves implications juridiques et réglementaires, comme s'assurer que les comptes des clients ne sont pas utilisés pour le blanchiment d'argent ou d'autres moyens illégaux.
Avantages d'un courtier chargé de comptes
Bien sûr, il existe d'autres facteurs que les clients prennent en compte lors de la sélection d'un courtier chargé de comptes, outre sa taille et ses antécédents. L'un des principaux domaines dans lesquels les courtiers chargés de comptes doivent être concurrentiels est l'étendue et la rapidité des informations qu'ils peuvent fournir à leurs clients courtiers. Plus un courtier chargé de comptes peut fournir rapidement des informations précises concernant les transactions, l'état de la marge et le niveau de garantie de leurs titulaires de compte, plus ce courtier chargé de comptes sera utile en ce qui concerne les activités de gestion des risques du client.
Les courtiers chargés de compte se livreront également concurrence sur la base des différents marchés et types de produits auxquels leurs clients peuvent accéder par leur intermédiaire. Si un client de courtage souhaite commencer à négocier sur une nouvelle bourse ou utiliser un instrument financier rare, par exemple, le courtier chargé de comptes devrait avoir la possibilité de répondre à cette demande.
De même, les courtiers chargés de comptes chercheront à maintenir des normes élevées de service à la clientèle tout en offrant des frais concurrentiels. Les courtiers chargés de compte fournissent souvent aux clients des gestionnaires de compte dédiés qui peuvent résoudre tous les problèmes au fur et à mesure qu'ils surviennent. Lorsqu'ils traitent avec des clients particulièrement importants ou précieux, les courtiers chargés de comptes négocient souvent des frais spéciaux, tels que la renonciation à certains frais de marge ou de transaction tant que des niveaux spécifiés de volume ou d' actifs sous gestion (AUM) sont maintenus.
L'essentiel
Les courtiers chargés de compte sont chargés d'effectuer les transactions détaillées qui leur sont transmises par les courtiers représentant les entreprises, qu'elles soient institutionnelles ou de détail. Le courtier chargé de comptes effectue la transaction nécessaire, ainsi que le remplissage des documents appropriés, au nom du client à qui il facture des frais de service pour le traitement des transactions.
Points forts
En raison des économies d'échelle, les courtiers chargés de comptes peuvent offrir ces services à leurs clients à moindre coût que si les courtiers devaient les exécuter à l'interne.
Les courtiers chargés de comptes sont fortement réglementés par les agences de négoce financier et de valeurs mobilières.
La concurrence entre les courtiers chargés de comptes est fondée sur des facteurs tels que la réputation de l'industrie, la rapidité et l'exactitude des rapports financiers et leurs structures de frais.
Les courtiers chargés de comptes sont généralement associés et entretiennent de solides relations avec les fonds spéculatifs et les banques d'investissement.
Les courtiers chargés de comptes fournissent un soutien administratif aux autres sociétés de courtage, ce qui permet à leurs clients de se concentrer sur des activités à plus forte valeur ajoutée.
FAQ
Que fait un courtier en compensation ?
Un courtier compensateur travaille pour une bourse et facilite les échanges entre les investisseurs et les sociétés de compensation. Ils s'assurent que la transaction est placée correctement et que les fonds sont transférés de manière appropriée. Parce qu'ils prennent la garde des titres et les échangent contre de la monnaie fiduciaire, ils sont également responsables de la soumission des documents associés à chaque transaction.
Quelle est la différence entre un courtier et une chambre de compensation ?
Les chambres de compensation sont chargées de faciliter la transaction réelle avec les bourses. Ceci est différent des courtiers, qui s'assurent que la transaction, ou le commerce, est acceptable pour eux et la société qu'ils représentent. Ils envoient ensuite cette transaction à une chambre de compensation, qui place la transaction auprès de la bourse correspondante.
Qu'est-ce qu'un accord de transport ?
Selon la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), un accord de portage est un accord entre deux entreprises qui sont responsables des transactions sur titres. En 2018, la FINRA a déterminé que le libellé entourant les accords de transport n'était pas suffisant et a donc réorganisé le manuel de la FINRA pour mieux clarifier les accords de transport. La règle 4311 de la FINRA régit les modifications importantes (telles que l'interdiction aux membres de conclure des accords de transaction sur titres avec des entités qui ne sont pas membres de la FINRA).
Qu'est-ce qu'un courtier-courtier non chargé ?
Un courtier non chargé de comptes est un courtier qui n'a pas la garde des actifs de ses clients pour déposer un nouveau rapport d'exemption qui sera examiné par son expert-comptable indépendant. En revanche, un courtier chargé de compte a la garde et doit donc déposer un rapport de conformité qui est examiné par un expert-comptable indépendant.
