Investor's wiki

Flytjandi miðlari

Flytjandi miðlari

Hvað er flutningsmiðlari?

Flytjandi miðlari er verðbréfamiðlari sem veitir bakskrifstofustuðning fyrir aðra miðlara. Dæmi um slíkan stuðning eru að tryggja að farið sé að reglum , skráning og dreifingu viðskiptavinaskjala og eftirlit með útlánaáhættu fyrir framlegðarreikninga.

Skilningur á flutningsmiðlara

Verðbréfafyrirtæki treysta oft á að flytja miðlara svo þau geti einbeitt sér að verðmætari verkefnum eins og að koma nýjum viðskiptavinum um borð eða veita núverandi viðskiptavinum háþróaðan stuðning. Stundum er vísað til þessara miðlarafyrirtækja sem kynna miðlara (IB).

Flytjandi miðlarar ráða starfsfólki og tækni sem gerir þeim kleift að taka að sér bakskrifstofustörf í stærðargráðu fyrir net viðskiptavina miðlara. Frekar en að hver miðlari endurtaki svipaða stjórnsýsluskrifstofu, er hægt að ná stærðarhagkvæmni með því einfaldlega að útvista þessum óþarfa stjórnsýsluverkefnum til lítillar hóps miðlara sem flytja út. Þetta frelsar viðskiptavini miðlara til að einbeita sér að tekjuskapandi starfsemi.

Til að laða að þetta fyrirtæki verða miðlarar með markaðssetningu á gæðum starfsfólks, kerfa og afrekaskrár. Eins og satt er í mörgum fyrirtækjum, hafa stærri og rótgrónari miðlarar yfirburði yfir smærri og nýrri, sem má líta á sem ósannað. Þessi kraftaverk er að hluta til vegna þess að sum starfsemi sem úthlutað er til að flytja miðlara getur haft alvarleg laga- og reglugerðaráhrif, svo sem að tryggja að reikningar viðskiptavina séu ekki notaðir til peningaþvættis eða annarra ólöglegra aðferða.

Hagur flutningsmiðlara

Auðvitað eru aðrir þættir sem viðskiptavinir hafa í huga þegar þeir velja flutningsmiðlara, fyrir utan stærð þeirra og afrekaskrá. Eitt af lykilsviðunum sem miðlarar verða að keppa á er breidd og tímanleiki upplýsinganna sem þeir geta veitt viðskiptavinum miðlara sinna. Því hraðar sem flutningsmiðlari getur veitt nákvæmar upplýsingar um viðskipti, framlegðarstöðu og tryggingastig reikningshafa þeirra, því gagnlegri mun flutningsmiðlarinn vera með tilliti til áhættustýringarstarfsemi viðskiptavinarins.

Flutningsmiðlarar munu einnig keppa á grundvelli mismunandi markaða og vörutegunda sem viðskiptavinir þeirra geta nálgast í gegnum þá. Ef miðlari viðskiptavinur vill hefja viðskipti í nýrri kauphöll eða nota sjaldgæfan fjármálagerning, til dæmis, ætti miðlari sem flytur að hafa getu til að verða við þessari beiðni.

Að sama skapi munu miðlarar með flutningum leitast við að viðhalda háum þjónustustöðlum á sama tíma og bjóða upp á samkeppnishæf þóknun. Flytjandi miðlarar munu oft veita viðskiptavinum sérstaka reikningsstjóra sem geta leyst öll vandamál þegar þau koma upp. Þegar verið er að eiga við sérstaklega stóra eða verðmæta viðskiptavini munu miðlarar sem eru með í för eru oft semja um sérstök þóknun, svo sem að afsala sér ákveðnum framlegð eða viðskiptakostnaði svo framarlega sem tiltekið magn magns eða eigna í stýringu (AUM) er viðhaldið.

Aðalatriðið

Flytjandi miðlarar eru ábyrgir fyrir því að framkvæma ítarleg viðskipti sem send eru til þeirra af miðlarum sem eru fulltrúar fyrirtækja, ýmist stofnana eða smásölu. Flytjandi miðlari framkvæmir nauðsynleg viðskipti, auk þess að fylla út viðeigandi pappíra, fyrir hönd viðskiptavinarins sem þeir rukka þjónustugjald af fyrir að annast viðskiptin.

Hápunktar

  • Vegna stærðarhagkvæmni geta flutningsmiðlarar boðið viðskiptavinum sínum þessa þjónustu á ódýrari hátt en ef miðlarar myndu sinna henni innbyrðis.

  • Flytjandi miðlarar eru undir miklu eftirliti fjármálaviðskipta og verðbréfastofnana.

  • Samkeppni meðal flutningsmiðlara byggist á þáttum eins og orðspori iðnaðarins, tímanleika og nákvæmni reikningsskila og gjaldskrárgerð þeirra.

  • Flytjandi miðlarar eru almennt tengdir og hafa sterk tengsl við vogunarsjóði og fjárfestingarbanka.

  • Flytjandi miðlarar veita bakskrifstofu stuðning fyrir önnur verðbréfamiðlafyrirtæki, sem frelsar viðskiptavini sína til að einbeita sér að verðmætari starfsemi.

Algengar spurningar

Hvað gerir greiðslumiðlari?

Jöfnunarmiðlari vinnur fyrir kauphöll og auðveldar viðskipti milli fjárfesta og greiðslujöfnunarfyrirtækja. Þeir tryggja að viðskiptin séu rétt sett og að fjármunirnir séu fluttir á viðeigandi hátt. Vegna þess að þeir taka vörslu verðbréfa og skipta þeim fyrir fiat gjaldmiðil, eru þeir einnig ábyrgir fyrir að leggja fram pappíra sem tengjast hverri færslu.

Hver er munurinn á miðlara og greiðslustöð?

Jöfnunarstöðvar eru þær sem bera ábyrgð á að auðvelda raunveruleg viðskipti við kauphallirnar. Þetta er frábrugðið miðlarum, sem tryggja að viðskiptin, eða viðskiptin, séu ásættanleg fyrir þá og fyrirtækið sem þeir eru fulltrúar fyrir. Þeir senda þá viðskiptin til greiðslustöðvar, sem setur viðskiptin á samsvarandi kauphöll.

Hvað er flutningssamningur?

Samkvæmt Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) er flutningssamningur samningur milli tveggja fyrirtækja sem bera ábyrgð á verðbréfaviðskiptum. Árið 2018 ákvað FINRA að orðalagið í kringum flutningssamninga væri ekki nægjanlegt og því endurbætti þeir FINRA handbókina til að skýra flutningssamninga betur. FINRA regla 4311 stjórnar umfangsmiklum breytingum (svo sem að banna félagsmönnum að gera verðbréfaviðskiptasamninga við aðila sem eru ekki FINRA aðilar).

Hvað er miðlari sem ekki er með í för?

Óábyrgur miðlari er miðlari sem hefur enga vörslu yfir eignum viðskiptavina sinna til að leggja fram nýja undanþáguskýrslu sem verður yfirfarin af óháðum endurskoðanda. Aftur á móti fer miðlari með vörslu og þarf því að leggja fram regluskýrslu sem er skoðuð af óháðum endurskoðanda.