corredor de transporte
¿Qué es un corredor de transporte?
Un corredor portador es una firma de corretaje que brinda apoyo administrativo a otros corredores. Ejemplos de dicho apoyo incluyen garantizar el cumplimiento normativo,. registrar y distribuir documentos de clientes y monitorear el riesgo crediticio para cuentas de margen.
Comprensión de los corredores de transporte
Las firmas de corretaje a menudo confían en llevar a los corredores para que puedan concentrarse en tareas de mayor valor, como incorporar nuevos clientes o brindar soporte de alto contacto a los clientes existentes. Estas firmas de corretaje de clientes a veces se denominan corredores introductores (IB).
Los corredores de transporte emplean personal y tecnología que les permite realizar el trabajo administrativo a escala para una red de clientes de corredores. En lugar de que cada corredor reproduzca burocracias administrativas similares, se pueden obtener economías de escala simplemente subcontratando esas tareas administrativas redundantes a un pequeño grupo de corredores. Esto libera a sus clientes corredores para que se concentren en actividades generadoras de ingresos.
Para atraer este negocio, los corredores de transporte deben promocionarse en función de la calidad de su personal, sistemas y trayectoria. Como es cierto en muchos negocios, los corredores de bolsa más grandes y establecidos tienen una ventaja sobre los más pequeños y nuevos, lo que puede verse como no probado. Esta dinámica se debe en parte al hecho de que algunas de las actividades delegadas a los corredores de bolsa pueden tener implicaciones legales y reglamentarias graves, como garantizar que las cuentas de los clientes no se utilicen para el lavado de dinero u otros medios ilegales.
Beneficios de un corredor de transporte
Por supuesto, hay otros factores que los clientes consideran cuando seleccionan un corredor que lleva, además de su tamaño y trayectoria. Una de las áreas clave en las que los corredores de transporte deben competir es en la amplitud y puntualidad de la información que pueden proporcionar a sus clientes corredores. Cuanto más rápido pueda proporcionar un corredor portador información precisa sobre las transacciones, el estado del margen y el nivel de garantía de los titulares de sus cuentas, más útil será ese corredor portador con respecto a las actividades de gestión de riesgos del cliente.
Los corredores que llevan también competirán sobre la base de los diferentes mercados y tipos de productos a los que sus clientes pueden acceder a través de ellos. Si un cliente de corretaje desea comenzar a operar en una nueva bolsa o utilizar un instrumento financiero poco común, por ejemplo, el corredor que lleva debe tener la capacidad de acomodar esta solicitud.
Del mismo modo, los corredores de transporte buscarán mantener altos estándares de servicio al cliente al mismo tiempo que ofrecen tarifas competitivas. Los corredores que llevan a menudo proporcionarán a los clientes administradores de cuentas dedicados que pueden resolver todos los problemas a medida que surjan. Cuando se trata de clientes especialmente grandes o valiosos, los corredores de transporte a menudo negociarán tarifas especiales, como renunciar a ciertos márgenes o costos de transacción siempre que se mantengan niveles específicos de volumen o activos bajo administración (AUM).
La línea de fondo
Los corredores portadores son responsables de realizar las transacciones detalladas que les envían los corredores que representan a las empresas, ya sean institucionales o minoristas. El corredor de transporte realiza la transacción necesaria, además de completar la documentación adecuada, en nombre del cliente al que le cobra una tarifa de servicio por el manejo de las transacciones.
Reflejos
Debido a las economías de escala, los corredores de transporte pueden ofrecer estos servicios a sus clientes de manera más económica que si los corredores los prestaran internamente.
Los corredores de bolsa están fuertemente regulados por las agencias de valores y comercio financiero.
La competencia entre los corredores de bolsa se basa en factores como la reputación en la industria, la puntualidad y precisión de los informes financieros y sus estructuras de tarifas.
Los corredores de bolsa se asocian comúnmente y tienen fuertes relaciones con los fondos de cobertura y los bancos de inversión.
Los corredores de bolsa brindan apoyo administrativo a otras firmas de corretaje, liberando a sus clientes para que se concentren en actividades de mayor valor.
PREGUNTAS MÁS FRECUENTES
¿Qué hace un corredor de compensación?
Un corredor de compensación trabaja para un intercambio y facilita el comercio entre inversores y sociedades de compensación. Se aseguran de que la operación se realice correctamente y que los fondos se transfieran de la manera adecuada. Debido a que toman la custodia de los valores y los cambian por moneda fiduciaria, también son responsables de presentar la documentación asociada con cada transacción.
¿Cuál es la diferencia entre un corredor y una cámara de compensación?
Las cámaras de compensación son las responsables de facilitar la transacción real con los intercambios. Esto es diferente de los corredores, que se aseguran de que la transacción o el comercio sea aceptable para ellos y la empresa que representan. Luego envían esa operación a una cámara de compensación, que coloca la operación en el intercambio correspondiente.
¿Qué es un contrato de transporte?
De acuerdo con la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), un acuerdo de transporte es un acuerdo entre dos empresas que son responsables de las transacciones de valores. En 2018, FINRA determinó que la redacción de los acuerdos de transporte no era suficiente, por lo que renovaron el manual de FINRA para aclarar mejor los acuerdos de transporte. La regla 4311 de FINRA rige los cambios extensos (como la prohibición de que los miembros celebren acuerdos de transacciones de valores con entidades que no son miembros de FINRA).
¿Qué es un corredor de bolsa no portador?
Una casa de bolsa sin acarreo es una casa de bolsa que no tiene la custodia de los activos de sus clientes para presentar un nuevo informe de exención que será revisado por su contador público independiente. Por el contrario, un corredor de bolsa que lleva tiene la custodia y, por lo tanto, necesita presentar un informe de cumplimiento que es examinado por un contador público independiente.
