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Corretor de transporte

Corretor de transporte

O que é um corretor de transporte?

Um corretor de transporte é uma corretora que fornece suporte de back-office para outros corretores. Exemplos desse suporte incluem garantir a conformidade regulatória,. registrar e distribuir documentos do cliente e monitorar o risco de crédito para contas de margem.

Entendendo os corretores de transporte

As corretoras geralmente dependem de corretores de transporte para que possam se concentrar em tarefas de maior valor, como a integração de novos clientes ou o fornecimento de suporte de alto contato aos clientes existentes. Essas corretoras de clientes às vezes são chamadas de corretoras de introdução (IB).

Os corretores de transporte empregam pessoal e tecnologia que lhes permite realizar trabalho de back-office em escala para uma rede de clientes corretores. Em vez de cada corretor replicar burocracias administrativas semelhantes, economias de escala podem ser obtidas simplesmente terceirizando essas tarefas administrativas redundantes para um pequeno grupo de corretores de transporte. Isso libera seus clientes corretores para se concentrarem em atividades geradoras de receita.

Para atrair esse negócio, os corretores transportadores devem se comercializar com base na qualidade de seu pessoal, sistemas e histórico. Como acontece em muitas empresas, corretoras de transporte maiores e mais estabelecidas têm uma vantagem sobre as menores e mais novas, que podem ser vistas como não comprovadas. Essa dinâmica se deve, em parte, ao fato de que algumas das atividades delegadas aos corretores transportadores podem ter sérias implicações legais e regulatórias, como garantir que as contas dos clientes não sejam usadas para lavagem de dinheiro ou outros meios ilegais.

Benefícios de um corretor de transporte

Claro, existem outros fatores que os clientes consideram ao selecionar um corretor de transporte, além de seu tamanho e histórico. Uma das áreas-chave em que os corretores transportadores devem competir é na amplitude e pontualidade das informações que eles podem fornecer aos seus clientes corretores. Quanto mais rápido um corretor de carregamento puder fornecer informações precisas sobre as transações, status de margem e nível de garantia de seus titulares de conta, mais útil será o corretor de carregamento em relação às atividades de gerenciamento de risco do cliente.

Os corretores transportadores também competirão com base nos diferentes mercados e tipos de produtos que seus clientes podem acessar por meio deles. Se um cliente de corretagem quiser começar a negociar em uma nova bolsa ou usar um instrumento financeiro raro, por exemplo, o corretor deve ter a capacidade de atender a essa solicitação.

Da mesma forma, as corretoras transportadoras procurarão manter altos padrões de atendimento ao cliente e, ao mesmo tempo, oferecer taxas competitivas. Os corretores de transporte geralmente fornecem aos clientes gerentes de contas dedicados que podem resolver todos os problemas à medida que surgem. Ao lidar com clientes especialmente grandes ou valiosos, os corretores de transporte geralmente negociam taxas especiais, como a isenção de certas margens ou custos de transação, desde que os níveis especificados de volume ou ativos sob gestão (AUM) sejam mantidos.

A linha de fundo

Os corretores transportadores são responsáveis por realizar as transações detalhadas que lhes são enviadas pelos corretores que representam as empresas, sejam elas institucionais ou de varejo. O corretor transportador realiza a transação necessária, além de preencher a documentação adequada, em nome do cliente, a quem cobra uma taxa de serviço para lidar com as transações.

Destaques

  • Devido às economias de escala, os corretores transportadores podem oferecer esses serviços a seus clientes de forma mais barata do que se os corretores os executassem internamente.

  • Corretores de transporte são fortemente regulamentados por agências financeiras e de valores mobiliários.

  • A concorrência entre as corretoras transportadoras é baseada em fatores como reputação do setor, pontualidade e precisão dos relatórios financeiros e suas estruturas de taxas.

  • Corretores de carga são comumente associados e têm fortes relacionamentos com fundos de hedge e bancos de investimento.

  • Corretores de carga fornecem suporte de back-office para outras corretoras, liberando seus clientes para se concentrarem em atividades de maior valor.

PERGUNTAS FREQUENTES

O que faz um corretor de compensação?

Um corretor de compensação trabalha para uma bolsa e facilita a negociação entre investidores e empresas de compensação. Eles garantem que a negociação seja colocada corretamente e que os fundos sejam transferidos da maneira apropriada. Como eles assumem a custódia dos títulos e os trocam por moeda fiduciária, eles também são responsáveis por enviar a papelada associada a cada transação.

Qual é a diferença entre um corretor e uma câmara de compensação?

As câmaras de compensação são as responsáveis por facilitar a efetiva transação com as bolsas. Isso é diferente dos corretores, que garantem que a transação, ou negociação, seja aceitável para eles e para a empresa que representam. Eles então enviam essa negociação para uma câmara de compensação, que coloca a negociação na bolsa correspondente.

O que é um contrato de transporte?

De acordo com a Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), um contrato de transporte é um acordo entre duas empresas que são responsáveis por transações de valores mobiliários. Em 2018, a FINRA determinou que a redação em torno dos contratos de transporte não era suficiente e, portanto, reformulou o manual da FINRA para esclarecer melhor os contratos de transporte. A Regra 4311 da FINRA rege as mudanças extensas (como proibir os membros de celebrar contratos de transação de valores mobiliários com entidades que não são membros da FINRA).

O que é um corretor não portador?

Uma corretora não portadora é uma corretora que não possui custódia dos ativos de seus clientes para apresentar um novo relatório de isenção que será revisado por seu contador público independente. Por outro lado, um corretor de porte tem custódia e, portanto, precisa apresentar um relatório de conformidade que é examinado por um contador público independente.