Conseiller en placement agréé (CIC)
Qu'est-ce qu'un conseiller en placement agréé (CIC) ?
Le terme conseiller en placement agréé (CIC) fait référence à une désignation décernée aux professionnels de la finance qualifiés par l' Investment Adviser Association (IAA). Pour devenir CIC, les candidats doivent répondre à certains critères professionnels, notamment détenir le titre d'analyste financier agréé (CFA). Il n'y a pas d'exigences en matière de formation, mais les CIC doivent satisfaire aux exigences de formation continue prescrites par l'AAI.
L'AAI a établi le programme CIC afin de reconnaître l'expérience des professionnels de l'industrie du conseil en placement.
Comprendre les conseillers en placement agréés (CIC)
L'IAA a lancé le programme de conseiller en placement agréé en 1975. Il a été conçu en association avec le Chartered Financial Analyst Institute. Le but du programme était de promouvoir et de reconnaître les professionnels qui travaillent dans l' industrie du conseil en placement . L'objectif de ce prix est d'identifier les personnes ayant une expérience significative en tant que conseillers en placement et gestionnaires de portefeuille.
La désignation est décernée à des personnes possédant des qualifications et une expérience conformes à celles décrites dans la Loi sur les conseillers en placement de 1940. Cela inclut la responsabilité fiduciaire et éthique du conseiller vis-à-vis de ses clients ainsi que son expérience et ses compétences.
Les professionnels sont admissibles à la désignation après avoir travaillé pour une entreprise reconnue par l'IAA pendant au moins un an et avoir au moins cinq ans d'expérience dans un poste admissible, comme un conseiller en placement. Le candidat doit également :
Doit être CFA
Fournir une lettre de référence d'un cadre supérieur de leur entreprise
Consacrent plus de la moitié de leur temps à conseiller en placement et à gérer un portefeuille
Il n'y a aucune exigence scolaire pour devenir CIC et il n'y a pas d'examen. Les candidats doivent respecter les normes éthiques et professionnelles et fournir chaque année une preuve d'attestation d'emploi afin de conserver leur titre. Les CIC ne peuvent faire l'objet de poursuites disciplinaires à aucun moment de leur carrière.
Les candidatures sont examinées chaque année entre le 1er mars et le 1er septembre et doivent être accompagnées de frais de 100 $ payables à l'IAA.
Considérations particulières
En tant que fiduciaires,. les conseillers en placement agréés doivent fournir des conseils personnalisés et impartiaux qui sont dans le meilleur intérêt du client. Dans le cadre du processus de candidature, les candidats doivent identifier leurs responsabilités professionnelles, telles que la recherche économique et l'analyse des valeurs mobilières. Les candidats doivent également fournir des références de travail et de caractère et remplir un questionnaire d'éthique.
L'Association des Conseillers en Investissement
L'Investment Adviser Association est une organisation à but non lucratif qui représente exclusivement les intérêts des sociétés de conseil en investissement (RIA) enregistrées au niveau fédéral.
Fondée en 1937, l'association a joué un rôle majeur dans la promulgation de l'Investment Advisers Act de 1940. Ses membres se composent de plus de 600 entreprises qui gèrent collectivement plus de 20 000 milliards de dollars pour une grande variété d'investisseurs individuels et institutionnels.
Les objectifs déclarés de l'Investment Adviser Association sont les suivants :
Promouvoir une intégrité élevée, la responsabilité publique et la compétence dans le secteur du conseil
Représenter la profession par le développement, la formulation et la promulgation de la législation
Fournir des avantages, des services et des produits qui aident et ajoutent de la valeur aux entreprises membres dans la conduite de leurs affaires.
Points forts
Les candidatures doivent être accompagnées d'une lettre de recommandation d'un membre senior de l'entreprise et doivent passer plus de 50% de leur temps en tant que conseiller en placement et gestionnaire de portefeuille.
Bien qu'il n'y ait pas d'exigences scolaires, le candidat doit être un CFA.
Le conseiller en placement agréé est une désignation décernée aux professionnels de la finance qualifiés par l'Investment Adviser Association
Les CIC doivent fournir une attestation d'emploi annuelle et ne doivent pas faire l'objet de procédures disciplinaires pour conserver leur désignation.
Les candidats CIC doivent travailler avec une société membre de l'IAA pendant au moins un an et doivent avoir au moins cinq ans d'expérience dans une profession éligible, comme un conseiller en placement.
