Chartered Investment Counselor (CIC)
Mikä on Chartered Investment Counselor (CIC)?
Termi Chartered Investment Counselor (CIC) viittaa päteville rahoitusalan ammattilaisille Investment Adviser Associationin (IAA) myöntämään nimitykseen. Saadakseen CIC:n ehdokkaiden on täytettävä tietyt ammatilliset kriteerit, mukaan lukien Chartered Financial Analyst (CFA) -nimitys. Koulutusvaatimuksia ei ole, mutta CIC:iden on täytettävä IAA:n määräämät jatkokoulutuksen vaatimukset.
IAA perusti CIC-ohjelman tunnustaakseen sijoitusneuvojan alan ammattilaisten kokemusta.
Chartered Investment Counselors (CIC:t)
IAA käynnisti Chartered Investment Counselor -ohjelman vuonna 1975. Se suunniteltiin yhteistyössä Chartered Financial Analyst Instituten kanssa. Ohjelman tarkoituksena oli edistää ja tunnustaa sijoitusneuvontaalalla työskenteleviä ammattilaisia. Palkinnon tarkoituksena on tunnistaa henkilöitä, joilla on merkittävää kokemusta sijoitusneuvojista ja salkunhoitajista.
Nimitys myönnetään henkilöille, joilla on vuoden 1940 Investment Advisers Act -lain mukaiset pätevyydet ja kokemus. Tämä sisältää neuvonantajan luottamuksellisen ja eettisen vastuun asiakkaitaan kohtaan sekä heidän kokemuksensa ja taitonsa.
Ammattilaiset ovat päteviä nimitykseen, kun he ovat työskennelleet IAA:n hyväksymässä yrityksessä vähintään yhden vuoden ja heillä on vähintään viiden vuoden kokemus kelvollisesta tehtävästä, kuten sijoitusneuvojana. Ehdokkaan tulee myös:
Täytyy olla CFA
Anna yrityksensä ylimmän johdon referenssikirje
Käytä yli puolet ajastaan sijoitusneuvontaan ja salkun hallintaan
CIC:ksi tuleminen ei edellytä koulutusvaatimuksia, eikä koetta ole. Hakijoiden on noudatettava eettisiä ja ammatillisia standardeja ja toimitettava todiste työllisyystodistuksestaan joka vuosi, jotta he voivat säilyttää nimityksensä. CIC:itä ei voida kohdistaa kurinpitomenettelyihin missään vaiheessa uransa aikana.
Ehdokashakemukset tarkistetaan vuosittain 1. maaliskuuta ja 1. syyskuuta välisenä aikana, ja niihin on liitettävä IAA:lle maksettava 100 dollarin maksu.
Erityisiä huomioita
Luottamushenkilöinä vuokrattujen sijoitusneuvojien on annettava henkilökohtaista, puolueetonta neuvontaa, joka on asiakkaan edun mukaista. Osana hakuprosessia hakijoiden on yksilöitävä työtehtävänsä, kuten taloustutkimus ja arvopaperianalyysi. Hakijoiden on myös toimitettava työ- ja henkilöviitteet sekä täytettävä eettinen kyselylomake.
Sijoitusneuvojayhdistys
Investment Adviser Association on voittoa tavoittelematon organisaatio,. joka edustaa yksinomaan liittovaltion rekisteröityjen sijoitusneuvontayritysten (RIA) etuja.
Vuonna 1937 perustetulla yhdistyksellä oli tärkeä rooli vuoden 1940 Investment Advisers Act -lain säätämisessä. Sen jäsenistö koostuu yli 600 yrityksestä, jotka yhdessä hallinnoivat yli 20 biljoonaa dollaria monenlaisille yksittäisille ja institutionaalisille sijoittajille.
Sijoitusneuvojan yhdistyksen ilmoitetut tarkoitukset ovat:
Edistää korkeaa rehellisyyttä, julkista vastuuta ja osaamista neuvonta-alalla
Edustaa ammattia lainsäädäntöä kehittämällä, muotoilemalla ja säätämällä
Tarjoa etuja, palveluita ja tuotteita, jotka auttavat jäsenyrityksiä ja lisäävät niille arvoa niiden harjoittaessa liiketoimintaansa.
Kohokohdat
Hakemuksiin on liitettävä yrityksen johtavan jäsenen viitekirje, ja sen tulee viettää yli 50 % ajastaan sijoitusneuvojana ja salkunhoitajana.
Vaikka koulutusvaatimuksia ei ole, hakijan on oltava CFA.
Perustettu sijoitusneuvoja on sijoitusneuvojan yhdistyksen myöntämä nimitys päteville rahoitusalan ammattilaisille
CIC:iden on toimitettava vuosittain työllisyystodistus, eikä heitä saa olla kurinpitomenettelyn kohteena säilyttääkseen nimityksen.
CIC-ehdokkaiden tulee työskennellä IAA:n jäsenyrityksessä vähintään vuoden ajan ja heillä on oltava vähintään viiden vuoden kokemus tukikelpoisesta ammatista, kuten sijoitusneuvojana.
