Conselheiro de Investimentos (CIC)
O que é um Chartered Investment Counselor (CIC)?
O termo conselheiro de investimento fretado (CIC) refere-se a uma designação concedida a profissionais financeiros qualificados pela Investment Adviser Association (IAA). Para se tornar um CIC, os candidatos devem atender a certos critérios profissionais, incluindo a designação de Chartered Financial Analyst (CFA). Não há requisitos educacionais, mas os CICs devem cumprir os requisitos de educação continuada conforme prescrito pelo IAA.
A IAA estabeleceu o programa CIC para reconhecer a experiência dos profissionais do setor de consultoria de investimentos.
Entendendo os Conselheiros de Investimentos (CICs)
O IAA lançou o programa Chartered Investment Counsel em 1975. Ele foi desenvolvido em associação com o Chartered Financial Analyst Institute. O objetivo do programa foi promover e reconhecer os profissionais que atuam no setor de consultoria de investimentos. O objetivo do prêmio é identificar indivíduos com experiência significativa como conselheiros de investimento e gestores de portfólio.
A designação é concedida a indivíduos com qualificações e experiência consistentes com aquelas descritas no Investment Advisers Act de 1940. Isso inclui a responsabilidade fiduciária e ética que o consultor tem para com seus clientes, bem como sua experiência e habilidades.
Os profissionais se qualificam para a designação depois de trabalhar para uma empresa reconhecida pelo IAA por pelo menos um ano e ter pelo menos cinco anos de experiência em uma posição elegível, como um consultor de investimentos. O candidato também deve:
Deve ser um CFA
Fornecer uma carta de referência de um executivo sênior de sua empresa
Gaste mais da metade do seu tempo aconselhando investimentos e gerenciando um portfólio
Não há requisitos educacionais para se tornar um CIC e não há exame. Os candidatos devem aderir a padrões éticos e profissionais e fornecer comprovação de certificação de emprego todos os anos para manter sua designação. Os CICs não podem ser sujeitos a processos disciplinares em nenhum momento da sua carreira.
As inscrições dos candidatos são revisadas anualmente entre 1º de março e 1º de setembro e devem ser acompanhadas de uma taxa de US$ 100 a pagar ao IAA.
Considerações Especiais
Como fiduciários,. os conselheiros de investimento credenciados devem fornecer aconselhamento personalizado e imparcial que seja do melhor interesse do cliente. Como parte do processo de inscrição, os candidatos devem identificar suas responsabilidades de trabalho, como pesquisa econômica e análise de títulos. Os candidatos também devem fornecer referências de trabalho e caráter e preencher um questionário de ética.
A Associação de Consultores de Investimentos
A Investment Adviser Association é uma organização sem fins lucrativos que representa exclusivamente os interesses de empresas de consultoria de investimento registradas no governo federal (RIA).
Fundada em 1937, a associação desempenhou um papel importante na promulgação do Investment Advisers Act de 1940. Seus membros consistem em mais de 600 empresas que administram coletivamente mais de US$ 20 trilhões para uma ampla variedade de investidores individuais e institucionais.
Os objetivos declarados da Associação de Consultores de Investimento são:
Promover alta integridade, responsabilidade pública e competência no setor de consultoria
Representar a profissão através do desenvolvimento, formulação e promulgação de legislação
Fornecer benefícios, serviços e produtos que auxiliem e agreguem valor às firmas-membro na condução de seus negócios.
Destaques
As candidaturas devem ser acompanhadas de uma carta de referência de um membro sênior da empresa e devem passar mais de 50% do seu tempo como consultor de investimentos e gerente de portfólio.
Embora não haja requisitos educacionais, o candidato deve ser um CFA.
O conselheiro de investimento fretado é uma designação concedida a profissionais financeiros qualificados pela Associação de Consultores de Investimento
Os CICs devem fornecer certificação anual de emprego e não devem estar sob processo disciplinar para manter a designação.
Os candidatos ao CIC devem trabalhar com uma firma membro da IAA por pelo menos um ano e devem ter pelo menos cinco anos de experiência em uma profissão qualificada, como consultor de investimentos.
