Chartered Investment Counselor (CIC)
Hvad er en Chartered Investment Counselor (CIC)?
Udtrykket chartret investeringsrådgiver (CIC) refererer til en betegnelse, der tildeles kvalificerede finansielle fagfolk af Investment Adviser Association (IAA). For at blive en CIC, skal kandidater opfylde visse professionelle kriterier, herunder at have en Chartered Financial Analyst (CFA) betegnelse. Der er ingen uddannelseskrav, men CIC'er skal opfylde kravene til efteruddannelse som foreskrevet af IAA.
IAA etablerede CIC-programmet for at anerkende erfaringen fra professionelle inden for investeringsrådgivningsbranchen.
Forstå Chartered Investment Counselors (CIC'er)
IAA lancerede det chartrede investeringsrådgiverprogram i 1975. Det blev designet i samarbejde med Chartered Financial Analyst Institute. Formålet med programmet var at fremme og anerkende fagfolk,. der arbejder i investeringsrådgivningsbranchen . Formålet med prisen er at identificere personer med betydelig erfaring som investeringsrådgivere og porteføljeforvaltere.
Udpegningen tildeles personer med kvalifikationer og erfaring i overensstemmelse med dem, der er skitseret i Investment Advisers Act af 1940. Dette omfatter det tillidsmæssige og etiske ansvar, rådgiveren har over for deres klienter, samt deres erfaring og færdigheder.
Fagfolk kvalificerer sig til betegnelsen efter at have arbejdet for et IAA-anerkendt firma i mindst et år og har mindst fem års erfaring i en kvalificeret stilling, såsom en investeringsrådgiver. Kandidaten skal desuden:
Skal være en CFA
Giv et referencebrev fra en ledende medarbejder fra deres firma
Brug mere end halvdelen af deres tid på investeringsrådgivning og administration af en portefølje
Der er ingen uddannelseskrav for at blive en CIC, og der er ingen eksamen. Kandidater skal overholde etiske og professionelle standarder og fremlægge bevis for ansættelsescertificering hvert år for at bevare deres betegnelse. CIC'er kan ikke være genstand for disciplinærsager på noget tidspunkt i deres karriere.
Kandidatansøgninger gennemgås årligt mellem 1. marts og 1. september og skal ledsages af et gebyr på 100 USD, der skal betales til IAA.
Særlige overvejelser
Som tillidsmænd skal chartrede investeringsrådgivere give personlig, objektiv rådgivning, der er i kundens bedste interesse. Som en del af ansøgningsprocessen skal kandidater identificere deres jobansvar, såsom økonomisk forskning og værdipapiranalyse. Kandidater skal også give arbejds- og karakterreferencer og udfylde et etisk spørgeskema.
Investeringsrådgiverforeningen
Investment Adviser Association er en nonprofitorganisation, der udelukkende repræsenterer interesserne hos føderalt registrerede investeringsrådgivningsfirmaer (RIA).
Foreningen blev grundlagt i 1937 og spillede en stor rolle i vedtagelsen af Investment Advisers Act af 1940. Dens medlemskab består af mere end 600 firmaer, der tilsammen administrerer mere end 20 billioner USD for en lang række individuelle og institutionelle investorer.
Investeringsrådgiverforeningens erklærede formål er at:
Fremme høj integritet, offentligt ansvar og kompetence i rådgivningsbranchen
Repræsentere professionen gennem udvikling, formulering og vedtagelse af lovgivning
Levere fordele, tjenester og produkter, der hjælper og tilføjer værdi til medlemsvirksomheder, mens de driver deres forretning.
Højdepunkter
Ansøgninger skal ledsages af et referencebrev fra et ledende medlem af firmaet og skal bruge mere end 50 % af deres tid som investeringsrådgiver og porteføljeforvalter.
Selvom der ikke er nogen uddannelseskrav, skal kandidaten være en CFA.
Den chartrede investeringsrådgiver er en betegnelse, der tildeles kvalificerede finansielle fagfolk af Investment Adviser Association
CIC'er skal give årlige ansættelsescertifikater og må ikke være under disciplinære procedurer for at bevare udpegningen.
CIC-kandidater skal arbejde med et IAA-medlemsfirma i mindst et år og skal have mindst fem års erfaring med at arbejde i et kvalificeret erhverv, såsom en investeringsrådgiver.
