Kaunselor Pelaburan Bertauliah (CIC)
Apakah itu Kaunselor Pelaburan Bertauliah (CIC)?
Istilah kaunselor pelaburan bertauliah (CIC) merujuk kepada jawatan yang dianugerahkan kepada profesional kewangan yang layak oleh Persatuan Penasihat Pelaburan (IAA). Untuk menjadi CIC, calon mesti memenuhi kriteria profesional tertentu, termasuk memegang jawatan Penganalisis Kewangan Bertauliah (CFA). Tiada keperluan pendidikan tetapi CIC mesti memenuhi keperluan pendidikan berterusan seperti yang ditetapkan oleh IAA.
IAA menubuhkan program CIC untuk mengiktiraf pengalaman profesional dalam industri penasihat pelaburan.
Memahami Kaunselor Pelaburan Bertauliah (CIC)
IAA melancarkan program kaunselor pelaburan bertauliah pada tahun 1975. Ia telah direka bentuk dengan kerjasama Institut Penganalisis Kewangan Bertauliah. Tujuan program ini adalah untuk mempromosi dan mengiktiraf profesional yang bekerja dalam industri kaunseling pelaburan. Tujuan anugerah ini adalah untuk mengenal pasti individu yang mempunyai pengalaman penting sebagai kaunselor pelaburan dan pengurus portfolio.
Jawatan ini diberikan kepada individu yang mempunyai kelayakan dan pengalaman yang konsisten dengan mereka yang digariskan dalam Akta Penasihat Pelaburan 1940. Ini termasuk tanggungjawab fidusiari dan etika penasihat kepada pelanggan mereka serta pengalaman dan kemahiran mereka.
Profesional layak untuk jawatan itu selepas bekerja untuk firma yang diiktiraf IAA selama sekurang-kurangnya satu tahun dan mempunyai sekurang-kurangnya lima tahun pengalaman dalam jawatan yang layak, seperti penasihat pelaburan. Calon juga mesti:
Mestilah CFA
Sediakan surat rujukan daripada eksekutif kanan dari firma mereka
Luangkan lebih separuh daripada kaunseling pelaburan masa mereka dan menguruskan portfolio
Tiada keperluan pendidikan untuk menjadi CIC dan tiada peperiksaan. Calon mesti mematuhi piawaian etika dan profesional serta menyediakan bukti pensijilan pekerjaan setiap tahun untuk mengekalkan jawatan mereka. CIC tidak boleh tertakluk kepada prosiding tatatertib pada bila-bila masa sepanjang kerjaya mereka.
Permohonan calon disemak setiap tahun antara 1 Mac dan 1 September dan mesti disertakan dengan bayaran $100 yang perlu dibayar kepada IAA.
Pertimbangan Khas
Sebagai fidusiari,. kaunselor pelaburan bertauliah mesti memberikan nasihat yang diperibadikan dan tidak berat sebelah yang demi kepentingan terbaik pelanggan. Sebagai sebahagian daripada proses permohonan, calon mesti mengenal pasti tanggungjawab pekerjaan mereka, seperti penyelidikan ekonomi dan analisis sekuriti. Calon juga mesti menyediakan rujukan kerja dan watak serta melengkapkan soal selidik etika.
Persatuan Penasihat Pelaburan
Persatuan Penasihat Pelaburan ialah organisasi bukan untung yang mewakili kepentingan firma penasihat pelaburan (RIA) yang berdaftar secara eksklusif.
Ditubuhkan pada tahun 1937, persatuan itu memainkan peranan utama dalam penggubalan Akta Penasihat Pelaburan 1940. Keahliannya terdiri daripada lebih daripada 600 firma yang secara kolektif mengurus melebihi $20 trilion untuk pelbagai jenis pelabur individu dan institusi.
Tujuan Persatuan Penasihat Pelaburan yang dinyatakan adalah untuk:
Menggalakkan integriti tinggi, tanggungjawab awam, dan kecekapan dalam industri penasihat
Mewakili profesion melalui pembangunan, penggubalan, dan penggubalan undang-undang
Menyediakan faedah, perkhidmatan dan produk yang membantu dan menambah nilai kepada firma ahli semasa mereka menjalankan perniagaan mereka.
Sorotan
Permohonan mesti disertakan dengan surat rujukan daripada ahli kanan firma dan mesti menghabiskan lebih daripada 50% masa mereka sebagai kaunselor pelaburan dan pengurus portfolio.
Walaupun tiada keperluan pendidikan, calon mestilah CFA.
Kaunselor pelaburan bertauliah ialah jawatan yang dianugerahkan kepada profesional kewangan yang layak oleh Persatuan Penasihat Pelaburan
CIC mesti menyediakan pensijilan pekerjaan tahunan dan tidak boleh berada di bawah prosiding tatatertib untuk mengekalkan jawatan tersebut.
Calon CIC mesti bekerja dengan firma ahli IAA selama sekurang-kurangnya satu tahun dan mesti mempunyai sekurang-kurangnya lima tahun pengalaman bekerja dalam profesion yang layak, seperti penasihat pelaburan.
