Löggiltur fjárfestingarráðgjafi (CIC)
Hvað er löggiltur fjárfestingarráðgjafi (CIC)?
Hugtakið löggiltur fjárfestingarráðgjafi (CIC) vísar til útnefningar sem veitt er hæfum fjármálasérfræðingum af samtökum fjárfestingarráðgjafa (IAA). Til þess að verða CIC verða umsækjendur að uppfylla ákveðin fagleg skilyrði, þar á meðal að hafa tilnefningu Chartered Financial Analyst (CFA). Það eru engar menntunarkröfur en CICs verða að uppfylla endurmenntunarkröfur eins og IAA mælir fyrir um.
IAA stofnaði CIC áætlunina til að viðurkenna reynslu sérfræðinga í fjárfestingarráðgjafageiranum.
Skilningur á löggiltum fjárfestingarráðgjöfum (CICs)
IAA hleypti af stokkunum fjárfestingarráðgjafaáætluninni árið 1975. Það var hannað í tengslum við Chartered Financial Analyst Institute. Tilgangur áætlunarinnar var að kynna og viðurkenna fagfólk sem starfar í fjárfestingarráðgjöf . Tilgangur verðlaunanna er að bera kennsl á einstaklinga með umtalsverða reynslu sem fjárfestingarráðgjafar og eignasafnsstjórar.
Útnefningin er veitt einstaklingum með menntun og reynslu í samræmi við þá sem lýst er í lögum um fjárfestingarráðgjafa frá 1940. Þetta felur í sér trúnaðar- og siðferðisábyrgð sem ráðgjafinn ber gagnvart viðskiptavinum sínum sem og reynslu þeirra og færni.
Sérfræðingar eiga rétt á tilnefningunni eftir að hafa starfað hjá IAA-viðurkenndu fyrirtæki í að minnsta kosti eitt ár og hafa að minnsta kosti fimm ára reynslu í viðurkenndri stöðu, svo sem fjárfestingarráðgjafa. Umsækjandi skal einnig:
Verður að vera CFA
Gefðu tilvísunarbréf frá æðstu stjórnanda frá fyrirtækinu sínu
Eyddu meira en helmingi tímans í fjárfestingarráðgjöf og stjórnun eignasafns
Það eru engar menntunarkröfur til að verða CIC og það er ekkert próf. Umsækjendur verða að fylgja siðferðilegum og faglegum stöðlum og leggja fram sönnun um starfsvottun á hverju ári til að halda tilnefningu sinni. CICs geta ekki sætt agaviðurlögum hvenær sem er á starfsferli sínum.
Umsóknir umsækjenda eru endurskoðaðar árlega á milli 1. mars og 1. sept. og þarf að fylgja þeim 100 USD gjald sem greiða skal til IAA.
Sérstök atriði
Sem trúnaðarmenn verða löggiltir fjárfestingarráðgjafar að veita persónulega, hlutlausa ráðgjöf sem er í þágu viðskiptavinarins. Sem hluti af umsóknarferlinu verða umsækjendur að skilgreina starfsskyldur sínar, svo sem hagrannsóknir og verðbréfagreiningu. Umsækjendur verða einnig að gefa upp vinnu- og persónutilvísanir og fylla út spurningalista um siðareglur.
Félag fjárfestingaráðgjafa
Fjárfestingarráðgjafafélagið er sjálfseignarstofnun sem sér eingöngu um hagsmuni sambands skráðra fjárfestingarráðgjafarfyrirtækja (RIA).
Félagið var stofnað árið 1937 og átti stóran þátt í setningu laga um fjárfestingarráðgjafa frá 1940. Aðild þess samanstendur af meira en 600 fyrirtækjum sem sameiginlega hafa umsjón með yfir 20 billjónum Bandaríkjadala fyrir fjölbreytt úrval einstaklings- og fagfjárfesta.
Yfirlýstur tilgangur Félags fjárfestingarráðgjafa er að:
Stuðla að heiðarleika, opinberri ábyrgð og hæfni í ráðgjafargeiranum
Koma fram fyrir hönd fagsins með þróun, mótun og setningu laga
Veita ávinning, þjónustu og vörur sem aðstoða og auka virði til aðildarfyrirtækja þegar þau stunda viðskipti sín.
Hápunktar
Umsóknum þarf að fylgja tilvísunarbréf frá háttsettum starfsmanni fyrirtækisins og verður að verja meira en 50% af tíma sínum sem fjárfestingarráðgjafi og eignasafnsstjóri.
Þó að það séu engar menntunarkröfur, verður frambjóðandinn að vera CFA.
Löggiltur fjárfestingarráðgjafi er tilnefning sem veitt er hæfum fjármálasérfræðingum af samtökum fjárfestingarráðgjafa
CICs verða að veita árlega atvinnuvottorð og mega ekki sæta agaviðurlögum til að halda útnefningunni.
CIC frambjóðendur verða að vinna með IAA aðildarfyrirtæki í að minnsta kosti eitt ár og verða að hafa að minnsta kosti fimm ára reynslu af því að starfa í viðurkenndri starfsgrein, svo sem fjárfestingarráðgjafa.
