Consejero de inversiones colegiado (CIC)
驴Qu茅 es un Consejero de Inversiones Colegiado (CIC)?
El t茅rmino consejero certificado de inversiones (CIC) se refiere a una designaci贸n otorgada a profesionales financieros calificados por la Asociaci贸n de Asesores de Inversiones (IAA). Para convertirse en CIC, los candidatos deben cumplir con ciertos criterios profesionales, incluida la designaci贸n de Chartered Financial Analyst (CFA). No hay requisitos educativos, pero los CIC deben cumplir con los requisitos de educaci贸n continua prescritos por la IAA.
La IAA estableci贸 el programa CIC para reconocer la experiencia de los profesionales en la industria del asesoramiento de inversiones.
Entendiendo a los Consejeros Colegiados de Inversiones (CIC)
La IAA lanz贸 el programa de asesores de inversiones autorizados en 1975. Fue dise帽ado en asociaci贸n con el Chartered Financial Analyst Institute. El prop贸sito del programa fue promover y reconocer a los profesionales que trabajan en la industria de asesor铆a de inversiones. El objetivo del premio es identificar a personas con experiencia significativa como asesores de inversi贸n y gestores de cartera.
La designaci贸n se otorga a personas con calificaciones y experiencia consistentes con las descritas en la Ley de Asesores de Inversiones de 1940. Esto incluye la responsabilidad fiduciaria y 茅tica que el asesor tiene con sus clientes, as铆 como su experiencia y habilidades.
Los profesionales califican para la designaci贸n despu茅s de trabajar para una firma reconocida por la IAA durante al menos un a帽o y tener al menos cinco a帽os de experiencia en un puesto elegible, como asesor de inversiones. El candidato tambi茅n debe:
Debe ser un CFA
Proporcionar una carta de referencia de un alto ejecutivo de su firma.
Pasan m谩s de la mitad de su tiempo asesorando inversiones y administrando una cartera
No hay requisitos educativos para convertirse en un CIC y no hay examen. Los candidatos deben cumplir con los est谩ndares 茅ticos y profesionales y proporcionar prueba de certificaci贸n de empleo todos los a帽os para conservar su designaci贸n. Los CIC no pueden ser objeto de procedimientos disciplinarios en ning煤n momento de su carrera.
Las solicitudes de candidatos se revisan anualmente entre el 1 de marzo y el 1 de septiembre y deben ir acompa帽adas de una tarifa de $100 pagadera a la IAA.
Consideraciones Especiales
Como fiduciarios,. los asesores de inversi贸n colegiados deben brindar asesoramiento personalizado e imparcial que sea en el mejor inter茅s del cliente. Como parte del proceso de solicitud, los candidatos deben identificar sus responsabilidades laborales, como la investigaci贸n econ贸mica y el an谩lisis de valores. Los candidatos tambi茅n deben proporcionar referencias laborales y de car谩cter y completar un cuestionario de 茅tica.
La Asociaci贸n de Asesores de Inversiones
La Asociaci贸n de Asesores de Inversiones es una organizaci贸n sin fines de lucro que representa exclusivamente los intereses de las empresas de asesor铆a de inversiones registradas a nivel federal (RIA).
Fundada en 1937, la asociaci贸n desempe帽贸 un papel importante en la promulgaci贸n de la Ley de Asesores de Inversiones de 1940. Sus miembros consisten en m谩s de 600 empresas que administran colectivamente m谩s de $20 billones para una amplia variedad de inversionistas individuales e institucionales.
Los prop贸sitos declarados de la Asociaci贸n de Asesores de Inversiones son:
Promover una alta integridad, responsabilidad p煤blica y competencia en la industria de la asesor铆a.
Representar a la profesi贸n a trav茅s del desarrollo, formulaci贸n y promulgaci贸n de legislaci贸n.
Brindar beneficios, servicios y productos que ayuden y agreguen valor a las firmas miembro en la realizaci贸n de sus negocios.
Reflejos
Las solicitudes deben ir acompa帽adas de una carta de referencia de un miembro senior de la firma y deben pasar m谩s del 50% de su tiempo como asesor de inversiones y administrador de cartera.
Aunque no hay requisitos educativos, el candidato debe ser un CFA.
El asesor de inversiones colegiado es una designaci贸n otorgada a profesionales financieros calificados por la Asociaci贸n de Asesores de Inversiones
Los CIC deben proporcionar certificaci贸n de empleo anual y no deben estar bajo procedimientos disciplinarios para conservar la designaci贸n.
Los candidatos de CIC deben trabajar con una firma miembro de IAA durante al menos un a帽o y deben tener al menos cinco a帽os de experiencia trabajando en una profesi贸n elegible, como asesor de inversiones.
