Dyplomowany Doradca Inwestycyjny (CIC)
Co to jest licencjonowany doradca inwestycyjny (CIC)?
Termin Chartered Investment Advisor (CIC) odnosi si臋 do tytu艂u przyznanego wykwalifikowanym specjalistom finansowym przez Stowarzyszenie Doradc贸w Inwestycyjnych (IAA). Aby zosta膰 CIC, kandydaci musz膮 spe艂nia膰 okre艣lone kryteria zawodowe, w tym posiada膰 tytu艂 Chartered Financial Analyst (CFA). Nie ma wymaga艅 edukacyjnych, ale CICs musz膮 spe艂nia膰 wymagania kszta艂cenia ustawicznego zgodnie z zaleceniami IAA.
IAA stworzy艂a program CIC, aby doceni膰 do艣wiadczenie profesjonalist贸w z bran偶y doradztwa inwestycyjnego.
Zrozumienie Chartered Investment Counselors (CIC)
IAA uruchomi艂o program licencjonowanego doradcy inwestycyjnego w 1975 roku. Zosta艂 on opracowany we wsp贸艂pracy z Chartered Financial Analyst Institute. Celem programu by艂a promocja i wyr贸偶nienie profesjonalist贸w dzia艂aj膮cych w bran偶y doradztwa inwestycyjnego. Celem nagrody jest wy艂onienie os贸b z du偶ym do艣wiadczeniem jako doradcy inwestycyjni i zarz膮dzaj膮cy portfelami.
Oznaczenie przyznawane jest osobom posiadaj膮cym kwalifikacje i do艣wiadczenie zgodne z tymi okre艣lonymi w ustawie o doradcach inwestycyjnych z 1940 roku. Obejmuje to odpowiedzialno艣膰 powiernicz膮 i etyczn膮 doradcy wobec swoich klient贸w, a tak偶e ich do艣wiadczenie i umiej臋tno艣ci.
Profesjonali艣ci kwalifikuj膮 si臋 do mianowania po przepracowaniu co najmniej roku w firmie uznanej przez IAA i co najmniej pi臋cioletnim do艣wiadczeniu na kwalifikuj膮cym si臋 stanowisku, np . doradcy inwestycyjnego. Kandydat musi r贸wnie偶:
Musi by膰 CFA
Dostarczy膰 list referencyjny od dyrektora wy偶szego szczebla z ich firmy
Po艣wi臋膰 ponad po艂ow臋 czasu na doradztwo inwestycyjne i zarz膮dzanie portfelem
Nie ma wymaga艅 edukacyjnych, aby zosta膰 CIC i nie ma egzaminu. Kandydaci musz膮 przestrzega膰 standard贸w etycznych i zawodowych oraz co roku przedstawia膰 dow贸d za艣wiadczenia o zatrudnieniu, aby zachowa膰 swoj膮 kandydatur臋. CIC nie mo偶e podlega膰 post臋powaniu dyscyplinarnemu na 偶adnym etapie swojej kariery.
Zg艂oszenia kandydat贸w s膮 sprawdzane corocznie od 1 marca do 1 wrze艣nia i nale偶y do nich do艂膮czy膰 op艂at臋 w wysoko艣ci 100 USD uiszczan膮 na rzecz IAA.
Uwagi specjalne
Jako powiernicy dyplomowani doradcy inwestycyjni musz膮 zapewnia膰 spersonalizowane, bezstronne porady, kt贸re le偶膮 w najlepszym interesie klienta. W ramach procesu aplikacyjnego kandydaci musz膮 okre艣li膰 swoje obowi膮zki zawodowe, takie jak badania ekonomiczne i analiza papier贸w warto艣ciowych. Kandydaci musz膮 r贸wnie偶 dostarczy膰 referencje do pracy i charakteru oraz wype艂ni膰 kwestionariusz etyczny.
Stowarzyszenie Doradc贸w Inwestycyjnych
Stowarzyszenie Doradc贸w Inwestycyjnych jest organizacj膮 non-profit, kt贸ra reprezentuje wy艂膮cznie interesy federalnych firm doradztwa inwestycyjnego (RIA).
Za艂o偶one w 1937 r. stowarzyszenie odegra艂o wa偶n膮 rol臋 w uchwaleniu ustawy o doradcach inwestycyjnych z 1940 r. Jego cz艂onkowie sk艂ada si臋 z ponad 600 firm, kt贸re wsp贸lnie zarz膮dzaj膮 ponad 20 bilionami dolar贸w dla szerokiej gamy inwestor贸w indywidualnych i instytucjonalnych.
Podane cele Stowarzyszenia Doradc贸w Inwestycyjnych to:
Promuj wysok膮 uczciwo艣膰, odpowiedzialno艣膰 publiczn膮 i kompetencje w bran偶y doradczej
Reprezentowa膰 zaw贸d poprzez opracowywanie, formu艂owanie i uchwalanie przepis贸w
Zapewnia膰 korzy艣ci, us艂ugi i produkty, kt贸re pomagaj膮 i dodaj膮 warto艣ci firmom cz艂onkowskim podczas prowadzenia ich dzia艂alno艣ci.
Przegl膮d najwa偶niejszych wydarze艅
Do wniosk贸w nale偶y do艂膮czy膰 list polecaj膮cy od starszego cz艂onka firmy i musi on sp臋dza膰 ponad 50% swojego czasu jako doradca inwestycyjny i zarz膮dzaj膮cy portfelem.
Chocia偶 nie ma wymaga艅 edukacyjnych, kandydat musi by膰 CFA.
Dyplomowany Doradca Inwestycyjny to tytu艂 przyznawany wykwalifikowanym specjalistom finansowym przez Stowarzyszenie Doradc贸w Inwestycyjnych
CIC musz膮 corocznie wystawia膰 za艣wiadczenie o zatrudnieniu i nie mog膮 podlega膰 post臋powaniu dyscyplinarnemu w celu utrzymania nominacji.
Kandydaci CIC musz膮 pracowa膰 z firm膮 cz艂onkowsk膮 IAA przez co najmniej rok i musz膮 mie膰 co najmniej pi臋cioletnie do艣wiadczenie w pracy w kwalifikuj膮cym si臋 zawodzie, np. doradca inwestycyjny.
