Investor's wiki
ko 한국어
Navigation
Home Glossary
InvestingStocksBondsCryptoPersonal FinanceFundamental AnalysisTechnical AnalysisTradingBankingTaxes
Disclaimer Terms of Use Privacy Policy Cookie Policy
Navigation
Home Glossary
InvestingStocksBondsCryptoPersonal FinanceFundamental AnalysisTechnical AnalysisTradingBankingTaxes
Disclaimer Terms of Use Privacy Policy Cookie Policy

공인 투자 상담사(CIC)

공인 투자 상담사(CIC)
CareersDegrees and Certifications

곡인 투자 상담사(CIC)λž€ λ¬΄μ—‡μž…λ‹ˆκΉŒ?

곡인 투자 상담사(Chartered Investment Consultor, CIC)λΌλŠ” μš©μ–΄λŠ” IAA( νˆ¬μžμžλ¬Έμ‚¬ν˜‘νšŒ )κ°€ μžκ²©μ„ κ°–μΆ˜ 금육 μ „λ¬Έκ°€μ—κ²Œ μˆ˜μ—¬ν•˜λŠ” λͺ…칭을 λ§ν•©λ‹ˆλ‹€. CICκ°€ 되렀면 ν›„λ³΄μžλŠ” 곡인 재무 뢄석가 (CFA) μžκ²©μ„ ν¬ν•¨ν•˜μ—¬ νŠΉμ • μ „λ¬Έ 기쀀을 μΆ©μ‘±ν•΄μ•Ό ν•©λ‹ˆλ‹€. ꡐ윑 μš”κ±΄μ€ μ—†μ§€λ§Œ CICλŠ” IAAμ—μ„œ κ·œμ •ν•œ 평생 ꡐ윑 μš”κ±΄μ„ μΆ©μ‘±ν•΄μ•Ό ν•©λ‹ˆλ‹€.

IAAλŠ” 투자 상담 μ—…κ³„μ˜ μ „λ¬Έκ°€λ“€μ˜ κ²½ν—˜μ„ μΈμ •ν•˜κΈ° μœ„ν•΄ CIC ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ„ μ„€λ¦½ν–ˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

곡인 투자 상담사(CIC) 이해

IAAλŠ” 1975λ…„ 곡인 투자 상담사 ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ„ μ‹œμž‘ν–ˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€. 이 ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ€ 곡인 재무 뢄석가 ν˜‘νšŒ( Chartered Financial Analyst Institute )와 ν˜‘λ ₯ν•˜μ—¬ μ„€κ³„λ˜μ—ˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€. 이 ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ˜ λͺ©μ μ€ 투자 상담 업계 μ—μ„œ μΌν•˜λŠ” μ „λ¬Έκ°€λ₯Ό ν™λ³΄ν•˜κ³  μΈμ •ν•˜λŠ” κ²ƒμ΄μ—ˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€ . 이 μƒμ˜ λͺ©μ μ€ 투자 상담가 및 포트폴리였 κ΄€λ¦¬μžλ‘œμ„œ μƒλ‹Ήν•œ κ²½ν—˜μ„ 가진 κ°œμΈμ„ μ‹λ³„ν•˜λŠ” κ²ƒμž…λ‹ˆλ‹€.

1940λ…„ 투자 μžλ¬Έλ²• 에 λͺ…μ‹œλœ 것과 μΌμΉ˜ν•˜λŠ” 자격과 κ²½ν—˜μ„ 가진 κ°œμΈμ—κ²Œ μˆ˜μ—¬λ©λ‹ˆλ‹€ . μ—¬κΈ°μ—λŠ” 고문이 고객의 κ²½ν—˜κ³Ό 기술뿐만 μ•„λ‹ˆλΌ 고객에 λŒ€ν•œ 신탁 및 윀리적 μ±…μž„μ΄ ν¬ν•¨λ©λ‹ˆλ‹€.

투자 κ³ λ¬Έ κ³Ό 같은 적격 μ§μ±…μ—μ„œ μ΅œμ†Œ 5λ…„μ˜ κ²½ν—˜μ„ 가진 ν›„ 지정 자격이 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€ . ν›„λ³΄μžλŠ” λ˜ν•œ λ‹€μŒμ„ μˆ˜ν–‰ν•΄μ•Ό ν•©λ‹ˆλ‹€.

CICκ°€ 되기 μœ„ν•œ ꡐ윑 μš”κ±΄μ€ μ—†μœΌλ©° μ‹œν—˜λ„ μ—†μŠ΅λ‹ˆλ‹€. ν›„λ³΄μžλŠ” μžκ²©μ„ μœ μ§€ν•˜κΈ° μœ„ν•΄ 윀리적이고 전문적인 기쀀을 μ€€μˆ˜ν•˜κ³  맀년 고용 증λͺ…μ„œλ₯Ό μ œμΆœν•΄μ•Ό ν•©λ‹ˆλ‹€. CICλŠ” κ²½λ ₯ 쀑 μ–΄λŠ μ‹œμ μ—μ„œλ„ 징계 절차λ₯Ό λ°Ÿμ„ 수 μ—†μŠ΅λ‹ˆλ‹€.

ν›„λ³΄μž μ‹ μ²­μ„œλŠ” 맀년 3μ›” 1μΌμ—μ„œ 9μ›” 1일 사이에 κ²€ν† λ˜λ©° IAA에 μ§€λΆˆν•΄μ•Ό ν•˜λŠ” $100의 μˆ˜μˆ˜λ£Œκ°€ μˆ˜λ°˜λ˜μ–΄μ•Ό ν•©λ‹ˆλ‹€.

νŠΉλ³„ κ³ λ € 사항

μˆ˜νƒμž λ‘œμ„œ 곡인 투자 μƒλ‹΄μ‚¬λŠ” 고객의 μ΅œμ„ μ˜ 이읡이 λ˜λŠ” κ°œμΈν™”λ˜κ³  편ν–₯λ˜μ§€ μ•Šμ€ 쑰언을 μ œκ³΅ν•΄μ•Ό ν•©λ‹ˆλ‹€. 지원 κ³Όμ •μ˜ μΌλΆ€λ‘œ ν›„λ³΄μžλŠ” 경제 쑰사 및 증ꢌ 뢄석과 같은 직무 μ±…μž„μ„ 식별해야 ν•©λ‹ˆλ‹€. ν›„λ³΄μžλŠ” λ˜ν•œ μž‘μ—… 및 성격 μ°Έμ‘°λ₯Ό μ œκ³΅ν•˜κ³  윀리 섀문지λ₯Ό μž‘μ„±ν•΄μ•Ό ν•©λ‹ˆλ‹€.

투자 자문 ν˜‘νšŒ

투자 자문 ν˜‘νšŒλŠ” μ—°λ°© 등둝 투자 자문(RIA) νšŒμ‚¬μ˜ 이읡을 λ…μ μ μœΌλ‘œ λŒ€ν‘œ ν•˜λŠ” λΉ„μ˜λ¦¬ 쑰직 μž…λ‹ˆλ‹€.

1937년에 μ„€λ¦½λœ 이 ν˜‘νšŒλŠ” 1940λ…„ 투자 μžλ¬Έλ²• μ œμ •μ— μ€‘μš”ν•œ 역할을 ν–ˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€. 이 ν˜‘νšŒλŠ” λ‹€μ–‘ν•œ 개인 및 κΈ°κ΄€ 투자자λ₯Ό μœ„ν•΄ 20μ‘° λ‹¬λŸ¬ 이상을 μ§‘ν•©μ μœΌλ‘œ κ΄€λ¦¬ν•˜λŠ” 600개 μ΄μƒμ˜ νšŒμ‚¬λ‘œ κ΅¬μ„±λ˜μ–΄ μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

투자 자문 ν˜‘νšŒμ˜ λͺ…μ‹œλœ λͺ©μ μ€ λ‹€μŒκ³Ό κ°™μŠ΅λ‹ˆλ‹€.

  • 자문 μ‚°μ—…μ—μ„œ 높은 μ²­λ ΄μ„±, 곡곡 μ±…μž„ 및 μ—­λŸ‰μ„ μž₯λ €ν•©λ‹ˆλ‹€.

  • 법λ₯ μ˜ 개발, 곡식화 및 μ œμ •μ„ 톡해 전문직을 λŒ€ν‘œν•©λ‹ˆλ‹€.

  • νšŒμ›μ‚¬κ°€ λΉ„μ¦ˆλ‹ˆμŠ€λ₯Ό μˆ˜ν–‰ν•  λ•Œ μ§€μ›ν•˜κ³  κ°€μΉ˜λ₯Ό λ”ν•˜λŠ” ν˜œνƒ, μ„œλΉ„μŠ€ 및 μ œν’ˆμ„ μ œκ³΅ν•©λ‹ˆλ‹€.

ν•˜μ΄λΌμ΄νŠΈ

  • μ§€μ›μ„œλŠ” νšŒμ‚¬μ˜ κ³ μœ„ μž„μ›μ˜ μΆ”μ²œμ„œλ₯Ό 첨뢀해야 ν•˜λ©°, 투자 상담사 및 포트폴리였 κ΄€λ¦¬μžλ‘œ μ‹œκ°„μ˜ 50% 이상을 보내야 ν•©λ‹ˆλ‹€.

  • ν•™λ ₯은 μ—†μœΌλ‚˜ CFA μžκ²©μ„ κ°–μΆ”μ–΄μ•Ό ν•©λ‹ˆλ‹€.

  • κ³΅μΈνˆ¬μžμƒλ‹΄μ‚¬λŠ” νˆ¬μžμžλ¬Έμ‚¬ν˜‘νšŒμ—μ„œ μžκ²©μ„ κ°–μΆ˜ 금육 μ „λ¬Έκ°€μ—κ²Œ μˆ˜μ—¬ν•˜λŠ” μΉ­ν˜Έμž…λ‹ˆλ‹€.

  • CICλŠ” μ—°κ°„ 고용 증λͺ…μ„œλ₯Ό μ œκ³΅ν•΄μ•Ό ν•˜λ©° 지정을 μœ μ§€ν•˜κΈ° μœ„ν•΄ 징계 절차λ₯Ό κ±°μΉ˜μ§€ μ•Šμ•„μ•Ό ν•©λ‹ˆλ‹€.

  • CIC ν›„λ³΄μžλŠ” IAA νšŒμ›μ‚¬μ—μ„œ μ΅œμ†Œ 1λ…„ 이상 근무해야 ν•˜λ©°, 투자 κ³ λ¬Έκ³Ό 같은 적격 μ§μ—…μ—μ„œ μ΅œμ†Œ 5λ…„ 이상 κ·Όλ¬΄ν•œ κ²½ν—˜μ΄ μžˆμ–΄μ•Ό ν•©λ‹ˆλ‹€.