Yeminli Yatırım Danışmanı (CIC)
Yeminli Yatırım Danışmanı (CIC) Nedir?
Yeminli yatırım danışmanı (CIC) terimi, Yatırım Danışmanı Derneği (IAA) tarafından nitelikli finans uzmanlarına verilen bir atamayı ifade eder. CIC olabilmek için adayların, Chartered Financial Analyst (CFA) unvanına sahip olmak da dahil olmak üzere belirli profesyonel kriterleri karşılaması gerekir. Eğitim şartı yoktur, ancak CIC'ler, IAA tarafından öngörülen sürekli eğitim şartlarını yerine getirmelidir.
IAA, yatırım danışmanlığı sektöründeki profesyonellerin deneyimlerini tanımak için CIC programını kurdu.
Yeminli Yatırım Danışmanlarını (CIC'ler) Anlama
IAA, 1975 yılında yeminli yatırım danışmanlığı programını başlattı. Bu program, Chartered Financial Analyst Institute ile birlikte tasarlandı. Programın amacı, yatırım danışmanlığı sektöründe çalışan profesyonelleri tanıtmak ve tanımaktı. Ödülün amacı, yatırım danışmanları ve portföy yöneticileri olarak önemli deneyime sahip kişileri belirlemektir.
1940 Yatırım Danışmanları Yasası'nda belirtilenlerle uyumlu niteliklere ve deneyime sahip kişilere verilir . Bu, danışmanın müşterilerine karşı sahip olduğu güvene dayalı ve etik sorumluluğun yanı sıra deneyim ve becerilerini de içerir.
Profesyoneller, IAA tarafından tanınan bir firmada en az bir yıl çalıştıktan ve yatırım danışmanı gibi uygun bir pozisyonda en az beş yıllık deneyime sahip olduktan sonra atamaya hak kazanırlar. Aday ayrıca:
Bir CFA olmalı
Firmalarından üst düzey bir yöneticiden referans mektubu sağlayın
Zamanlarının yarısından fazlasını yatırım danışmanlığına ve bir portföyü yönetmeye harcarlar.
CIC olmak için herhangi bir eğitim şartı ve sınav yoktur. Adaylar, atamalarını korumak için etik ve profesyonel standartlara uymalı ve her yıl istihdam sertifikası kanıtı sağlamalıdır. CIC'ler, kariyerleri boyunca hiçbir noktada disiplin cezasına tabi tutulamazlar.
Aday başvuruları, 1 Mart ile 1 Eylül arasında yıllık olarak gözden geçirilir ve IAA'ya ödenecek 100$'lık bir ücretin eşlik etmesi gerekir.
Özel Hususlar
Mutemet olarak , yeminli yatırım danışmanları, müşterinin çıkarına en uygun kişiselleştirilmiş, tarafsız tavsiyeler vermelidir. Başvuru sürecinin bir parçası olarak adaylar, ekonomik araştırma ve menkul kıymet analizi gibi iş sorumluluklarını belirlemelidir. Adaylar ayrıca iş ve karakter referansları sağlamalı ve bir etik anketi doldurmalıdır.
Yatırım Danışmanları Derneği
Yatırım Danışmanı Derneği, yalnızca federal olarak kayıtlı yatırım danışmanlığı (RIA) firmalarının çıkarlarını temsil eden kar amacı gütmeyen bir kuruluştur .
1937'de kurulan dernek, 1940 Yatırım Danışmanları Yasası'nın yürürlüğe girmesinde önemli bir rol oynadı. Üyeliği, çok çeşitli bireysel ve kurumsal yatırımcılar için toplu olarak 20 trilyon doları aşan 600'den fazla firmadan oluşuyor.
Yatırım Danışmanları Derneği'nin belirtilen amaçları şunlardır:
Danışmanlık sektöründe yüksek dürüstlük, kamu sorumluluğu ve yetkinliği teşvik etmek
Mevzuatın geliştirilmesi, formülasyonu ve yürürlüğe girmesi yoluyla mesleği temsil etmek
Üye firmalara işlerini yürütürken yardımcı olan ve değer katan faydalar, hizmetler ve ürünler sağlamak.
Öne Çıkanlar
Başvurulara firmanın kıdemli bir üyesinin referans mektubu eşlik etmeli ve zamanlarının %50'sinden fazlasını yatırım danışmanı ve portföy yöneticisi olarak geçirmelidir.
Eğitim şartı olmamasına rağmen, adayın bir CFA olması gerekir.
Yeminli yatırım danışmanı, Yatırım Danışmanları Derneği tarafından nitelikli finans uzmanlarına verilen bir unvandır.
CIC'ler yıllık istihdam sertifikası sağlamalı ve atamayı korumak için disiplin cezası almamalıdır.
CIC adayları, bir IAA üyesi firma ile en az bir yıl çalışmalı ve yatırım danışmanı gibi uygun bir meslekte en az beş yıllık deneyime sahip olmalıdır.
