Chartered Investment Counselor (CIC)
Hva er en Chartered Investment Counselor (CIC)?
Begrepet chartret investeringsrådgiver (CIC) refererer til en betegnelse som tildeles kvalifiserte finansielle fagfolk av Investment Adviser Association (IAA). For å bli en CIC, må kandidater oppfylle visse faglige kriterier, inkludert å ha betegnelsen Chartered Financial Analyst (CFA). Det er ingen utdanningskrav, men CICs må oppfylle kravene til videreutdanning som foreskrevet av IAA.
IAA etablerte CIC-programmet for å anerkjenne erfaringen til fagfolk i investeringsrådgivningsbransjen.
Forstå Chartered Investment Counselors (CICs)
IAA lanserte chartered investment counselor-programmet i 1975. Det ble utformet i samarbeid med Chartered Financial Analyst Institute. Formålet med programmet var å fremme og anerkjenne fagpersoner som jobber i investeringsrådgivningsbransjen . Formålet med prisen er å identifisere personer med betydelig erfaring som investeringsrådgivere og porteføljeforvaltere.
Betegnelsen tildeles personer med kvalifikasjoner og erfaring i samsvar med de som er skissert i Investment Advisers Act av 1940. Dette inkluderer det tillitsmessige og etiske ansvaret rådgiveren har overfor sine klienter, samt deres erfaring og ferdigheter.
Fagfolk kvalifiserer for betegnelsen etter å ha jobbet for et IAA-anerkjent firma i minst ett år og har minst fem års erfaring i en kvalifisert stilling, for eksempel en investeringsrådgiver. Kandidaten må også:
Må være en CFA
Gi et referansebrev fra en toppleder fra firmaet deres
Bruk mer enn halvparten av tiden sin på investeringsrådgivning og forvaltning av en portefølje
Det er ingen utdanningskrav for å bli en CIC, og det er ingen eksamen. Kandidater må følge etiske og profesjonelle standarder og fremlegge bevis på ansettelsessertifisering hvert år for å beholde sin betegnelse. CIC-er kan ikke bli gjenstand for disiplinærsak på noe tidspunkt i løpet av karrieren.
Kandidatsøknader vurderes årlig mellom 1. mars og 1. september og må ledsages av et gebyr på USD 100 som skal betales til IAA.
Spesielle hensyn
Som tillitsmenn må chartrede investeringsrådgivere gi personlig, objektiv råd som er i kundens beste interesse. Som en del av søknadsprosessen må kandidater identifisere jobbansvaret sitt, for eksempel økonomisk forskning og verdipapiranalyse. Kandidater må også oppgi arbeids- og karakterreferanser og fylle ut et etikkspørreskjema.
Investeringsrådgiverforeningen
Investment Adviser Association er en ideell organisasjon som utelukkende representerer interessene til føderalt registrerte investeringsrådgivningsfirmaer (RIA).
Foreningen ble grunnlagt i 1937 og spilte en viktig rolle i vedtakelsen av Investment Advisers Act av 1940. Medlemskapet består av mer enn 600 firmaer som til sammen forvalter over 20 billioner dollar for et bredt utvalg av individuelle og institusjonelle investorer.
Investeringsrådgiverforeningens uttalte formål er å:
Fremme høy integritet, offentlig ansvar og kompetanse i rådgivningsbransjen
Representere profesjonen gjennom utvikling, utforming og vedtak av lovverk
Gi fordeler, tjenester og produkter som hjelper og tilfører verdi til medlemsbedriftene mens de driver virksomheten sin.
Høydepunkter
Søknader må følges av et referansebrev fra et seniormedlem i firmaet og må bruke mer enn 50 % av tiden sin som investeringsrådgiver og porteføljeforvalter.
Selv om det ikke er noen utdanningskrav, må kandidaten være en CFA.
Den chartrede investeringsrådgiveren er en betegnelse som tildeles kvalifiserte finansielle fagfolk av Investment Adviser Association
CIC-er må gi årlig ansettelsessertifisering og må ikke være under disiplinærsak for å beholde betegnelsen.
CIC-kandidater må jobbe med et IAA-medlemsfirma i minst ett år og må ha minst fem års erfaring fra å jobbe i et kvalifisert yrke, for eksempel en investeringsrådgiver.
