Consulente per gli investimenti (CIC)
Che cos'è un consulente per gli investimenti (CIC)?
Il termine consulente per gli investimenti charter (CIC) si riferisce a una designazione assegnata a professionisti finanziari qualificati dall'Investment Adviser Association (IAA). Per diventare un CIC, i candidati devono soddisfare determinati criteri professionali, incluso il possesso della designazione di Chartered Financial Analyst (CFA). Non ci sono requisiti educativi ma i CIC devono soddisfare i requisiti di formazione continua come prescritto dall'IAA.
L'IAA ha istituito il programma CIC al fine di riconoscere l'esperienza dei professionisti nel settore della consulenza per gli investimenti.
Comprensione dei consulenti per gli investimenti charter (CIC)
L'IAA ha lanciato il programma di consulenza per gli investimenti charter nel 1975. È stato progettato in associazione con il Chartered Financial Analyst Institute. Lo scopo del programma era promuovere e riconoscere i professionisti che lavorano nel settore della consulenza in materia di investimenti. Lo scopo del premio è quello di identificare individui con una significativa esperienza come consulenti di investimento e gestori di portafoglio.
La designazione viene assegnata a persone con qualifiche ed esperienza coerenti con quelle delineate nell'Investment Advisers Act del 1940. Ciò include la responsabilità fiduciaria ed etica che il consulente ha nei confronti dei propri clienti, nonché la loro esperienza e capacità .
I professionisti si qualificano per la designazione dopo aver lavorato per un'azienda riconosciuta dalla IAA per almeno un anno e hanno almeno cinque anni di esperienza in una posizione idonea, come un consulente per gli investimenti. Il candidato dovrà inoltre:
Deve essere un CFA
Fornire una lettera di referenza da un alto dirigente della loro azienda
Dedicare più della metà del tempo alla consulenza sugli investimenti e alla gestione di un portafoglio
Non ci sono requisiti educativi per diventare un CIC e non c'è un esame. I candidati devono aderire a standard etici e professionali e fornire ogni anno una prova di certificazione del lavoro per mantenere la loro designazione. I CIC non possono essere soggetti a procedimenti disciplinari in nessun momento della loro carriera.
Le domande dei candidati vengono esaminate annualmente tra il 1 marzo e il 1 settembre e devono essere accompagnate da una quota di $ 100 pagabile all'IAA.
Considerazioni speciali
In qualità di fiduciari,. i consulenti di investimento autorizzati devono fornire una consulenza personalizzata e imparziale che sia nel migliore interesse del cliente. Come parte del processo di candidatura, i candidati devono identificare le proprie responsabilità lavorative, come la ricerca economica e l'analisi dei titoli. I candidati devono inoltre fornire referenze lavorative e di carattere e completare un questionario etico.
L'Associazione dei consulenti per gli investimenti
L'Investment Adviser Association è un'organizzazione senza scopo di lucro che rappresenta esclusivamente gli interessi delle società di consulenza sugli investimenti (RIA) registrate a livello federale.
Fondata nel 1937, l'associazione ha svolto un ruolo importante nell'emanazione dell'Investment Advisers Act del 1940. I suoi membri sono costituiti da oltre 600 aziende che gestiscono collettivamente oltre $ 20 trilioni per un'ampia varietà di investitori individuali e istituzionali.
Gli scopi dichiarati dell'Investment Adviser Association sono:
Promuovere elevata integrità , responsabilità pubblica e competenza nel settore della consulenza
Rappresentare la professione attraverso lo sviluppo, la formulazione e l'emanazione della legislazione
Fornire vantaggi, servizi e prodotti che assistono e aggiungono valore alle aziende associate durante la loro attività .
Mette in risalto
Le domande devono essere accompagnate da una lettera di referenza di un membro senior dell'azienda e devono dedicare più del 50% del loro tempo come consulente per gli investimenti e gestore di portafoglio.
Sebbene non ci siano requisiti formativi, il candidato deve essere un CFA.
Il consulente per gli investimenti charter è una designazione assegnata a professionisti finanziari qualificati dall'Investment Adviser Association
I CIC devono fornire una certificazione annuale del lavoro e non devono essere sottoposti a procedimenti disciplinari per mantenere la designazione.
I candidati CIC devono lavorare con un'azienda membro dell'IAA per almeno un anno e devono avere almeno cinque anni di esperienza in una professione ammissibile, come un consulente per gli investimenti.
