Investor's wiki

Chartered Investment Counselor (CIC)

Chartered Investment Counselor (CIC)

Was ist ein Chartered Investment Counselor (CIC)?

Der Begriff Chartered Investment Counselor (CIC) bezieht sich auf eine Bezeichnung, die qualifizierten Finanzfachleuten von der Investment Adviser Association (IAA) verliehen wird. Um ein CIC zu werden, m├╝ssen Kandidaten bestimmte berufliche Kriterien erf├╝llen, einschlie├člich der Ernennung zum Chartered Financial Analyst (CFA). Es gibt keine Bildungsanforderungen, aber CICs m├╝ssen die von der IAA vorgeschriebenen Weiterbildungsanforderungen erf├╝llen.

Die IAA hat das CIC-Programm ins Leben gerufen, um die Erfahrung von Fachleuten in der Anlageberatungsbranche anzuerkennen.

Chartered Investment Counselors (CICs) verstehen

Die IAA startete 1975 das Chartered Investment Counselor Program. Es wurde in Zusammenarbeit mit dem Chartered Financial Analyst Institute entwickelt. Zweck des Programms war die F├Ârderung und Anerkennung von Fachleuten, die in der Anlageberatungsbranche t├Ątig sind. Der Zweck der Auszeichnung besteht darin, Personen mit bedeutender Erfahrung als Anlageberater und Portfoliomanager zu identifizieren.

Die Bezeichnung wird Personen mit Qualifikationen und Erfahrungen verliehen, die mit denen ├╝bereinstimmen, die im Investment Advisers Act von 1940 beschrieben sind. Dies umfasst die treuh├Ąnderische und ethische Verantwortung, die der Berater gegen├╝ber seinen Kunden hat, sowie seine Erfahrung und F├Ąhigkeiten.

Fachleute qualifizieren sich f├╝r die Ernennung, nachdem sie mindestens ein Jahr lang f├╝r ein IAA-anerkanntes Unternehmen gearbeitet haben und ├╝ber mindestens f├╝nf Jahre Erfahrung in einer geeigneten Position, z. B. als Anlageberater , verf├╝gen. Der Kandidat muss au├čerdem:

  • Muss ein CFA sein

  • Legen Sie ein Empfehlungsschreiben eines leitenden Angestellten ihrer Firma vor

  • Verbringen mehr als die H├Ąlfte ihrer Zeit mit Anlageberatung und der Verwaltung eines Portfolios

Es gibt keine Bildungsvoraussetzungen, um CIC zu werden, und es gibt keine Pr├╝fung. Die Kandidaten m├╝ssen sich an ethische und professionelle Standards halten und jedes Jahr einen Arbeitsnachweis erbringen, um ihre Ernennung zu behalten. CICs k├Ânnen zu keinem Zeitpunkt ihrer Karriere einem Disziplinarverfahren unterzogen werden.

Bewerbungen von Kandidaten werden j├Ąhrlich zwischen dem 1. M├Ąrz und dem 1. September gepr├╝ft und m├╝ssen mit einer an die IAA zu zahlenden Geb├╝hr von 100 US-Dollar versehen sein.

Besondere ├ťberlegungen

Als Treuh├Ąnder m├╝ssen zugelassene Anlageberater eine personalisierte, unvoreingenommene Beratung bieten, die im besten Interesse des Kunden ist. Im Rahmen des Bewerbungsprozesses m├╝ssen die Kandidaten ihre beruflichen Verantwortlichkeiten, wie z. B. Wirtschaftsforschung und Wertpapieranalyse, angeben. Die Kandidaten m├╝ssen au├čerdem Arbeits- und Pers├Ânlichkeitszeugnisse vorlegen und einen Ethik-Fragebogen ausf├╝llen.

Der Verband der Anlageberater

Die Investment Adviser Association ist eine gemeinn├╝tzige Organisation,. die ausschlie├člich die Interessen von staatlich registrierten Anlageberatungsfirmen (RIA) vertritt.

Der 1937 gegr├╝ndete Verband spielte eine wichtige Rolle bei der Verabschiedung des Investment Advisers Act von 1940. Zu seinen Mitgliedern geh├Âren mehr als 600 Unternehmen, die zusammen mehr als 20 Billionen US-Dollar f├╝r eine Vielzahl von individuellen und institutionellen Anlegern verwalten.

Die angegebenen Zwecke der Investment Adviser Association sind:

  • F├Ârderung von hoher Integrit├Ąt, ├Âffentlicher Verantwortung und Kompetenz in der Beratungsbranche

  • Vertretung des Berufs durch die Entwicklung, Formulierung und Verabschiedung von Gesetzen

  • Bereitstellung von Vorteilen, Dienstleistungen und Produkten, die Mitgliedsunternehmen bei der Aus├╝bung ihrer Gesch├Ąfte unterst├╝tzen und einen Mehrwert bieten.

H├Âhepunkte

  • Antr├Ąge m├╝ssen von einem Empfehlungsschreiben eines leitenden Mitglieds der Firma begleitet sein und m├╝ssen mehr als 50 % ihrer Zeit als Anlageberater und Portfoliomanager verbringen.

  • Obwohl es keine Bildungsanforderungen gibt, muss der Kandidat ein CFA sein.

  • Der Chartered Investment Counselor ist eine Bezeichnung, die qualifizierten Finanzfachleuten von der Investment Adviser Association verliehen wird

  • CICs m├╝ssen eine j├Ąhrliche Besch├Ąftigungsbescheinigung vorlegen und d├╝rfen sich nicht in einem Disziplinarverfahren befinden, um die Bezeichnung zu behalten.

  • CIC-Kandidaten m├╝ssen mindestens ein Jahr bei einem IAA-Mitgliedsunternehmen arbeiten und mindestens f├╝nf Jahre Erfahrung in einem geeigneten Beruf, wie z. B. als Anlageberater, haben.