Chartered Investment Counselor (CIC)
Was ist ein Chartered Investment Counselor (CIC)?
Der Begriff Chartered Investment Counselor (CIC) bezieht sich auf eine Bezeichnung, die qualifizierten Finanzfachleuten von der Investment Adviser Association (IAA) verliehen wird. Um ein CIC zu werden, müssen Kandidaten bestimmte berufliche Kriterien erfüllen, einschließlich der Ernennung zum Chartered Financial Analyst (CFA). Es gibt keine Bildungsanforderungen, aber CICs müssen die von der IAA vorgeschriebenen Weiterbildungsanforderungen erfüllen.
Die IAA hat das CIC-Programm ins Leben gerufen, um die Erfahrung von Fachleuten in der Anlageberatungsbranche anzuerkennen.
Chartered Investment Counselors (CICs) verstehen
Die IAA startete 1975 das Chartered Investment Counselor Program. Es wurde in Zusammenarbeit mit dem Chartered Financial Analyst Institute entwickelt. Zweck des Programms war die Förderung und Anerkennung von Fachleuten, die in der Anlageberatungsbranche tätig sind. Der Zweck der Auszeichnung besteht darin, Personen mit bedeutender Erfahrung als Anlageberater und Portfoliomanager zu identifizieren.
Die Bezeichnung wird Personen mit Qualifikationen und Erfahrungen verliehen, die mit denen übereinstimmen, die im Investment Advisers Act von 1940 beschrieben sind. Dies umfasst die treuhänderische und ethische Verantwortung, die der Berater gegenüber seinen Kunden hat, sowie seine Erfahrung und Fähigkeiten.
Fachleute qualifizieren sich für die Ernennung, nachdem sie mindestens ein Jahr lang für ein IAA-anerkanntes Unternehmen gearbeitet haben und über mindestens fünf Jahre Erfahrung in einer geeigneten Position, z. B. als Anlageberater , verfügen. Der Kandidat muss außerdem:
Muss ein CFA sein
Legen Sie ein Empfehlungsschreiben eines leitenden Angestellten ihrer Firma vor
Verbringen mehr als die Hälfte ihrer Zeit mit Anlageberatung und der Verwaltung eines Portfolios
Es gibt keine Bildungsvoraussetzungen, um CIC zu werden, und es gibt keine Prüfung. Die Kandidaten müssen sich an ethische und professionelle Standards halten und jedes Jahr einen Arbeitsnachweis erbringen, um ihre Ernennung zu behalten. CICs können zu keinem Zeitpunkt ihrer Karriere einem Disziplinarverfahren unterzogen werden.
Bewerbungen von Kandidaten werden jährlich zwischen dem 1. März und dem 1. September geprüft und müssen mit einer an die IAA zu zahlenden Gebühr von 100 US-Dollar versehen sein.
Besondere Überlegungen
Als Treuhänder müssen zugelassene Anlageberater eine personalisierte, unvoreingenommene Beratung bieten, die im besten Interesse des Kunden ist. Im Rahmen des Bewerbungsprozesses müssen die Kandidaten ihre beruflichen Verantwortlichkeiten, wie z. B. Wirtschaftsforschung und Wertpapieranalyse, angeben. Die Kandidaten müssen außerdem Arbeits- und Persönlichkeitszeugnisse vorlegen und einen Ethik-Fragebogen ausfüllen.
Der Verband der Anlageberater
Die Investment Adviser Association ist eine gemeinnützige Organisation,. die ausschließlich die Interessen von staatlich registrierten Anlageberatungsfirmen (RIA) vertritt.
Der 1937 gegründete Verband spielte eine wichtige Rolle bei der Verabschiedung des Investment Advisers Act von 1940. Zu seinen Mitgliedern gehören mehr als 600 Unternehmen, die zusammen mehr als 20 Billionen US-Dollar für eine Vielzahl von individuellen und institutionellen Anlegern verwalten.
Die angegebenen Zwecke der Investment Adviser Association sind:
Förderung von hoher Integrität, öffentlicher Verantwortung und Kompetenz in der Beratungsbranche
Vertretung des Berufs durch die Entwicklung, Formulierung und Verabschiedung von Gesetzen
Bereitstellung von Vorteilen, Dienstleistungen und Produkten, die Mitgliedsunternehmen bei der Ausübung ihrer Geschäfte unterstützen und einen Mehrwert bieten.
Höhepunkte
Anträge müssen von einem Empfehlungsschreiben eines leitenden Mitglieds der Firma begleitet sein und müssen mehr als 50 % ihrer Zeit als Anlageberater und Portfoliomanager verbringen.
Obwohl es keine Bildungsanforderungen gibt, muss der Kandidat ein CFA sein.
Der Chartered Investment Counselor ist eine Bezeichnung, die qualifizierten Finanzfachleuten von der Investment Adviser Association verliehen wird
CICs müssen eine jährliche Beschäftigungsbescheinigung vorlegen und dürfen sich nicht in einem Disziplinarverfahren befinden, um die Bezeichnung zu behalten.
CIC-Kandidaten müssen mindestens ein Jahr bei einem IAA-Mitgliedsunternehmen arbeiten und mindestens fünf Jahre Erfahrung in einem geeigneten Beruf, wie z. B. als Anlageberater, haben.
