Investor's wiki

एक्वायर्ड फंड फीस और व्यय (AFFE)

एक्वायर्ड फंड फीस और व्यय (AFFE)

рдПрдХреНрд╡рд╛рдпрд░реНрдб рдлрдВрдб рдлреАрд╕ рдФрд░ рд╡реНрдпрдп (AFFE) рдХреНрдпрд╛ рд╣реИрдВ?

рдлрдВрдб-рдСрдл-рдлрдВрдб (рдПрдлрдУрдПрдл) рдкреНрд░реЙрд╕реНрдкреЗрдХреНрдЯрд╕ рдореЗрдВ рдПрдХ рд▓рд╛рдЗрди рдЖрдЗрдЯрдо рд╣реИ рдЬреЛ рдЕрдВрддрд░реНрдирд┐рд╣рд┐рдд рдлрдВрдб рдХреЗ рдкрд░рд┐рдЪрд╛рд▓рди рд╡реНрдпрдп рдХреЛ рджрд░реНрд╢рд╛рддрд╛ рд╣реИред рдЬрдирд╡рд░реА 2007 рддрдХ рдпрд╣ рдПрдХ рдЖрд╡рд╢реНрдпрдХрддрд╛ рдмрди рдЧрдИред рдпрд╣ рд▓рд╛рдЗрди рдЖрдЗрдЯрдо рдЕрдм "рдлреАрд╕ рдФрд░ рд╡реНрдпрдп" рд╢реАрд░реНрд╖рдХ рдХреЗ рддрд╣рдд рдФрд░ рдЗрд╕рдХреЗ рдкреНрд░реЙрд╕реНрдкреЗрдХреНрдЯрд╕ рдореЗрдВ рдлрдВрдб рдХреА рдлреАрд╕ рдЕрдиреБрд╕реВрдЪреА рдХреЗ рд╕рд╛рде рд╢рд╛рдорд┐рд▓ рд╣реИред

рдПрдХреНрд╡рд╛рдпрд░реНрдб рдлрдВрдб рдлреАрд╕ рдФрд░ рдЦрд░реНрдЪ рдХреЛ рд╕рдордЭрдирд╛

рдПрдХреНрд╡рд╛рдпрд░реНрдб рдлрд╝рдВрдб рд╢реБрд▓реНрдХ рдФрд░ рд╡реНрдпрдп рдмрд╣реБ-рдкреНрд░рдмрдВрдзрдХ рдФрд░ рдлрд╝рдВрдб-рдСрдлрд╝-рдлрд╝рдВрдб рд╡рд┐рдХрд▓реНрдкреЛрдВ рд╕реЗ рдЬреБрдбрд╝реЗ рд╣реЛрддреЗ рд╣реИрдВ рдЬрд┐рдирдореЗрдВ рдЕрдзрд┐рдХ рдЬрдЯрд┐рд▓ рд╢реБрд▓реНрдХ рд╕рдВрд░рдЪрдирд╛рдПрдВ рд╣реЛрддреА рд╣реИрдВред рдпреЗ рд╢реБрд▓реНрдХ рдПрдХ рдлрдВрдб рдХреЗ рдХреБрд▓ рд╡рд╛рд░реНрд╖рд┐рдХ рдЦрд░реНрдЪреЛрдВ рдореЗрдВ рд╡реГрджреНрдзрд┐ рдХрд░рддреЗ рд╣реИрдВ рдФрд░ рдЗрд╕рдореЗрдВ рдХрдИ рдкреНрд░рдмрдВрдзрдХреЛрдВ рдХреЛ рднреБрдЧрддрд╛рди рдХреА рдЬрд╛рдиреЗ рд╡рд╛рд▓реА рдкреНрд░рдмрдВрдзрди рдлреАрд╕ рд╢рд╛рдорд┐рд▓ рд╣реЛрддреА рд╣реИред

рдлрд╝рдВрдб рдСрдлрд╝ рдлрд╝рдВрдб (FOF) рдПрдХ рдореНрдпреВрдЪреБрдЕрд▓ рдлрд╝рдВрдб рдпрд╛ рд╣реЗрдЬ рдлрд╝рдВрдб рдЬреИрд╕реЗ рдкреВрд▓реНрдб рдЗрдирд╡реЗрд╕реНрдЯрдореЗрдВрдЯ рдлрд╝рдВрдб рд╣реИ рдЬреЛ рдЕрдкрдиреЗ рд╕реНрд╡рдпрдВ рдХреЗ рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдХреЛ рдирд╣реАрдВ рдЪреБрдирддрд╛ рд╣реИред рдЗрд╕рдХреЗ рдмрдЬрд╛рдп, рдпреЗ рдПрдлрдУрдПрдл рдЕрдиреНрдп рдореНрдпреВрдЪреБрдЕрд▓ рдлрдВрдб рдпрд╛ рд╣реЗрдЬ рдлрдВрдб рдореЗрдВ рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдХрд░рддреЗ рд╣реИрдВред рджреВрд╕рд░реЗ рд╢рдмреНрджреЛрдВ рдореЗрдВ, рдЗрд╕рдХреЗ рдкреЛрд░реНрдЯрдлреЛрд▓рд┐рдпреЛ рдореЗрдВ рдЕрдкрдиреЗ рд╕реНрд╡рдпрдВ рдХреЗ рдкреЛрд░реНрдЯрдлреЛрд▓рд┐рдпреЛ рдкреНрд░рдмрдВрдзрдХреЛрдВ рджреНрд╡рд╛рд░рд╛ рдкреНрд░рдмрдВрдзрд┐рдд рдЕрдиреНрдп рдлрдВрдбреЛрдВ рдХреЗ рд╡рд┐рднрд┐рдиреНрди рдЕрдВрддрд░реНрдирд┐рд╣рд┐рдд рдкреЛрд░реНрдЯрдлреЛрд▓рд┐рдпреЛ рд╣реЛрддреЗ рд╣реИрдВред рдпреЗ рд╣реЛрд▓реНрдбрд┐рдВрдЧреНрд╕ рдмреЙрдиреНрдб, рд╕реНрдЯреЙрдХ рдФрд░ рдЕрдиреНрдп рдкреНрд░рдХрд╛рд░ рдХреА рдкреНрд░рддрд┐рднреВрддрд┐рдпреЛрдВ рдЬреИрд╕реА рдкрд░рд┐рд╕рдВрдкрддреНрддрд┐рдпреЛрдВ рдореЗрдВ рдХрд┐рд╕реА рднреА рдкреНрд░рддреНрдпрдХреНрд╖ рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдХреА рдЬрдЧрд╣ рд▓реЗрддреА рд╣реИрдВред рдлрдВрдб рдСрдл рдлрдВрдбреНрд╕ (рдПрдлрдУрдПрдл) рд░рдгрдиреАрддрд┐ рдХрд╛ рдЙрджреНрджреЗрд╢реНрдп рд╡рд┐рднрд┐рдиреНрди рдкреНрд░рдХрд╛рд░ рдХреА рдлрдВрдб рд╢реНрд░реЗрдгрд┐рдпреЛрдВ рдореЗрдВ рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдХреЗ рд╕рд╛рде рд╡реНрдпрд╛рдкрдХ рд╡рд┐рд╡рд┐рдзреАрдХрд░рдг рдФрд░ рдЙрдкрдпреБрдХреНрдд рдкрд░рд┐рд╕рдВрдкрддреНрддрд┐ рдЖрд╡рдВрдЯрди рдкреНрд░рд╛рдкреНрдд рдХрд░рдирд╛ рд╣реИ рдЬреЛ рд╕рднреА рдПрдХ рдкреЛрд░реНрдЯрдлреЛрд▓рд┐рдпреЛ рдореЗрдВ рд▓рд┐рдкрдЯреЗ рд╣реБрдП рд╣реИрдВред

рдПрдХ рдирд┐рд╡реЗрд╢рдХ рдЬреЛ рдПрдлрдУрдПрдл рдЦрд░реАрджрддрд╛ рд╣реИ рдЙрд╕реЗ рджреЛ рд╕реНрддрд░реЛрдВ рдХреА рдлреАрд╕ рдХрд╛ рднреБрдЧрддрд╛рди рдХрд░рдирд╛ рд╣реЛрдЧрд╛ред рдПрдХ рд╡реНрдпрдХреНрддрд┐рдЧрдд рдлрдВрдб рдХреА рддрд░рд╣, рдПрдХ рдПрдлрдУрдПрдл рдкреНрд░рдмрдВрдзрди рд╢реБрд▓реНрдХ рдФрд░ рдПрдХ рдкреНрд░рджрд░реНрд╢рди рд╢реБрд▓реНрдХ рд▓реЗ рд╕рдХрддрд╛ рд╣реИ,. рд╣рд╛рд▓рд╛рдВрдХрд┐ рдкреНрд░рджрд░реНрд╢рди рд╢реБрд▓реНрдХ рдЖрдо рддреМрд░ рдкрд░ рд╡реНрдпрдХреНрддрд┐рдЧрдд рдореНрдпреВрдЪреБрдЕрд▓ рдлрдВрдб рд╕реЗ рдХрдо рд╣реЛрддрд╛ рд╣реИ, рдЗрд╕ рддрдереНрдп рдХреЛ рдкреНрд░рддрд┐рдмрд┐рдВрдмрд┐рдд рдХрд░рдиреЗ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдХрд┐ рдЕрдзрд┐рдХрд╛рдВрд╢ рдкреНрд░рдмрдВрдзрди рд╕реНрд╡рдпрдВ рдЙрдк-рдирд┐рдзрд┐ рдХреЛ рд╕реМрдВрдк рджрд┐рдпрд╛ рдЬрд╛рддрд╛ рд╣реИред

рдПрд╕рдИрд╕реА рд╡рд┐рдирд┐рдпрдорди рдФрд░ рдкреНрд░рдХрдЯреАрдХрд░рдг

рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдХрдВрдкрдиреА рдЕрдзрд┐рдирд┐рдпрдо 1940 рдореЗрдВ рдирдП рдкреНрд░рд╛рд╡рдзрд╛рди рд╕реНрдерд╛рдкрд┐рдд рдХрд░рдирд╛ рд╢реБрд░реВ рдХрд┐рдпрд╛ , рдЬрд┐рд╕рд╕реЗ рдлрдВрдб рдХрдВрдкрдирд┐рдпреЛрдВ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдлрдВрдб-рдСрдл-рдлрдВрдб рд╡рд┐рдХрд▓реНрдкреЛрдВ рдХреЛ рдкрдВрдЬреАрдХреГрдд рдХрд░рдирд╛ рдЖрд╕рд╛рди рд╣реЛ рдЧрдпрд╛ред рдПрд╕рдИрд╕реА рдиреЗ рдмрд╣реБ-рдкреНрд░рдмрдВрдзрдХ рдирд┐рдзрд┐рдпреЛрдВ рдХреЗ рд▓рд┐рдП 1940 рдЕрдзрд┐рдирд┐рдпрдо рдХреА рдзрд╛рд░рд╛ 12(рдбреА)(1) рдХреЗ рддрд╣рдд рдХрд╛рдиреВрди рдХреЛ рд╡рд┐рд╕реНрддреГрдд рдХрд┐рдпрд╛ред рдПрд╕рдИрд╕реА рдиреЗ рдЗрди рдлрдВрдбреЛрдВ рдХреЗ рдЦрд░реНрдЪреЛрдВ рдкрд░ рдЕрддрд┐рд░рд┐рдХреНрдд рд╡рд┐рд╡рд░рдг рд╢рд╛рдорд┐рд▓ рдХрд░рдиреЗ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдЕрдкрдиреЗ рдкрдВрдЬреАрдХрд░рдг рд╡рд┐рд╡рд░рдг рдкреНрд░рдкрддреНрд░реЛрдВ рдХреЛ рднреА рд╕рдВрд╢реЛрдзрд┐рдд рдХрд┐рдпрд╛ред рд╡рд┐рд╢реЗрд╖ рд░реВрдк рд╕реЗ, рдкрдВрдЬреАрдХрд░рдг рд╡рд┐рд╡рд░рдгреЛрдВ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдЕрдм рдпрд╣ рдЖрд╡рд╢реНрдпрдХ рд╣реИ рдХрд┐ рдирд┐рдзрд┐ рдкреНрд░рдмрдВрдзрдХреЛрдВ рдореЗрдВ рдмрд╣реБ-рдкреНрд░рдмрдВрдзрдХреЛрдВ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдЕрддрд┐рд░рд┐рдХреНрдд рд╢реБрд▓реНрдХ рдкреНрд░рдХрдЯреАрдХрд░рдг рдЖрд╡рд╢реНрдпрдХрддрд╛ рдХреЗ рд░реВрдк рдореЗрдВ "рдЕрдзрд┐рдЧреНрд░рд╣реАрдд рдирд┐рдзрд┐ рд╢реБрд▓реНрдХ рдФрд░ рд╡реНрдпрдп" рд╢рд╛рдорд┐рд▓ рд╣реЛрдВ, рдЬрд┐рд╕реЗ рд╡рд┐рд╡рд░рдгрд┐рдХрд╛ рдореЗрдВ рдкрд╛рдП рдЬрд╛рдиреЗ рд╡рд╛рд▓реЗ рд╡реНрдпрд╛рдкрдХ рд╢реБрд▓реНрдХ рдЕрдиреБрд╕реВрдЪреА рдореЗрдВ рд╢рд╛рдорд┐рд▓ рдХрд┐рдпрд╛ рдЬрд╛рдирд╛ рдЪрд╛рд╣рд┐рдПред

SEC рджреНрд╡рд╛рд░рд╛ рдЕрдиреБрдореЛрджрд┐рдд рд╡рд┐рд╢рд┐рд╖реНрдЯ рдкрд░рд┐рд╕реНрдерд┐рддрд┐рдпреЛрдВ рдореЗрдВ рд╣реА рджреА рдЬрд╛рддреА рдереА ред рдЬреНрдпрд╛рджрд╛рддрд░ рдорд╛рдорд▓реЛрдВ рдореЗрдВ, рдпреЗ рдлрдВрдб-рдСрдл-рдлрдВрдб рдирд┐рд╡реЗрд╢ рд╢реВрдиреНрдп рдХреЗ рд╡реНрдпрдп рдЕрдиреБрдкрд╛рдд рдХреА рд░рд┐рдкреЛрд░реНрдЯ рдХрд░реЗрдВрдЧреЗред рдкреНрд░рдХрдЯреАрдХрд░рдг рднреНрд░рд╛рдордХ рдерд╛, рдпрд╣ рдкреНрд░рд╕реНрддреБрдд рдХрд░рддреЗ рд╣реБрдП рдХрд┐ рдХреЛрдИ рдЦрд░реНрдЪ рдирд╣реАрдВ рдерд╛ рдФрд░ рд░рд┐рдкреЛрд░реНрдЯрд┐рдВрдЧ рдХрд┐ рдкреЛрд░реНрдЯрдлреЛрд▓рд┐рдпреЛ рдореЗрдВ рд╡рд┐рднрд┐рдиреНрди рдЕрдВрддрд░реНрдирд┐рд╣рд┐рдд рдлрдВрдбреЛрдВ рджреНрд╡рд╛рд░рд╛ рдХрд┐рдП рдЧрдП рдкрд░рд┐рдЪрд╛рд▓рди рд╡реНрдпрдп рд╣реЛрдВрдЧреЗред

рдирдИ AFFE рдЖрд╡рд╢реНрдпрдХрддрд╛рдПрдВ рдЕрдм рд╢реЗрдпрд░рдзрд╛рд░рдХреЛрдВ рджреНрд╡рд╛рд░рд╛ рдХрд┐рдП рдЧрдП рд╕рдВрдпреБрдХреНрдд рд╕рдВрдмрдВрдзреЛрдВ рдФрд░ рдЦрд░реНрдЪреЛрдВ рдХреЗ рдЕрдзрд┐рдХ рдкрд╛рд░рджрд░реНрд╢реА рдкреНрд░рдХрдЯреАрдХрд░рдг рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдкреНрд░рджрд╛рди рдХрд░рддреА рд╣реИрдВред AFFE рд▓рд╛рдЗрди рдЖрдЗрдЯрдо рдХреЛ рдлрдВрдб рдХреЗ рд╢реБрд▓реНрдХ рд╢реЗрдбреНрдпреВрд▓ рдореЗрдВ рдЬреЛрдбрд╝рд╛ рдЬрд╛рддрд╛ рд╣реИ рдФрд░ рдпрд╣ рдлрдВрдб рдХреЗ рдЕрдиреНрдп рдорд╛рдирдХ рдЦрд░реНрдЪреЛрдВ рдХреЗ рдЕрддрд┐рд░рд┐рдХреНрдд рд╣реЛрддрд╛ рд╣реИред AFFE рдХреЛ рдПрдХ рд╡реНрдпрд╛рдкрдХ рд╢реБрд▓реНрдХ рдХреЗ рд░реВрдк рдореЗрдВ рд╕реНрдерд╛рдкрд┐рдд рдХрд┐рдпрд╛ рдЧрдпрд╛ рд╣реИ, рдЬреЛ рдирд┐рд╡реЗрд╢ рд╕рд▓рд╛рд╣рдХрд╛рд░ рджреНрд╡рд╛рд░рд╛ рдмрд╣реБ-рдкреНрд░рдмрдВрдзрдХреЛрдВ рдХреЛ рднреБрдЧрддрд╛рди рдХрд░рдиреЗ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рд╕рд╣рдордд рд╡реНрдпрдХреНрддрд┐рдЧрдд рд╢реБрд▓реНрдХ рд╕реЗ рдмрдирд╛ рд╣реИ ред рд╡реНрдпрдХреНрддрд┐рдЧрдд рдкреНрд░рдмрдВрдзрдХреЛрдВ рдХреЗ рд╕рд╛рде рд╕рдордЭреМрддреЛрдВ рдХреЗ рдЖрдзрд╛рд░ рдкрд░ AFFE 0.02% рд╕реЗ 10% рддрдХ рд╣реЛ рд╕рдХрддрд╛ рд╣реИред

рдЙрджрд╛рд╣рд░рдг: рдиреНрдпреВрдмрд░реНрдЧрд░ рдмрд░реНрдорди рдПрдмреНрд╕реЛрд▓реНрдпреВрдЯ рд░рд┐рдЯрд░реНрди рдорд▓реНрдЯреА-рдореИрдиреЗрдЬрд░ рдлрдВрдб

рдиреНрдпреВрдмрд░реНрдЧрд░ рдмрд░реНрдорди рдПрдмреНрд╕реЛрд▓реНрдпреВрдЯ рд░рд┐рдЯрд░реНрди рдорд▓реНрдЯреА-рдореИрдиреЗрдЬрд░ рдлрдВрдб рдорд▓реНрдЯреА-рдореИрдиреЗрдЬрд░ рдлрдВрдб рдореЗрдВ рдкрд╛рдП рдЬрд╛рдиреЗ рд╡рд╛рд▓реЗ рд╢реБрд▓реНрдХ рд╕рдВрд░рдЪрдирд╛ рдХрд╛ рдПрдХ рдЙрджрд╛рд╣рд░рдг рдкреНрд░рджрд╛рди рдХрд░рддрд╛ рд╣реИред рдлрдВрдб рдПрдХ рдУрдкрди-рдПрдВрдб рдореНрдпреВрдЪреБрдЕрд▓ рдлрдВрдб рд╣реИ рдЬреЛ рдХреНрд▓рд╛рд╕ рдП, рдХреНрд▓рд╛рд╕ рд╕реА рдФрд░ рд╕рдВрд╕реНрдерд╛рдЧрдд рд╢реЗрдпрд░реЛрдВ рдХреА рдкреЗрд╢рдХрд╢ рдХрд░рддрд╛ рд╣реИред

рдорд╛рдирдХ рд╢реБрд▓реНрдХ рдлрдВрдб рдкрд░ рд▓рд╛рдЧреВ рд╣реЛрддрд╛ рд╣реИ рдЬрд┐рд╕рдореЗрдВ рдкреНрд░рдмрдВрдзрди рд╢реБрд▓реНрдХ 1.92% рд╕реЗ рд▓реЗрдХрд░ 1.81% рддрдХ рд╢реЗрдпрд░ рд╡рд░реНрдЧреЛрдВ рдореЗрдВ рд╣реЛрддрд╛ рд╣реИред рдХреНрд▓рд╛рд╕ рдП рдФрд░ рдХреНрд▓рд╛рд╕ рд╕реА рд╢реЗрдпрд░реЛрдВ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рд╡рд┐рддрд░рдг рд╢реБрд▓реНрдХ рдХреНрд░рдорд╢рдГ 0.25% рдФрд░ 1.00% рд╣реИ, рд╕рдВрд╕реНрдерд╛рдЧрдд рд╢реЗрдпрд░реЛрдВ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдХреЛрдИ рд╡рд┐рддрд░рдг рд╢реБрд▓реНрдХ рдирд╣реАрдВ рд╣реИред рдХреБрд▓ рдЕрдиреНрдп рдкрд░рд┐рдЪрд╛рд▓рди рд╡реНрдпрдп 1.04% рд╕реЗ 1.02% рддрдХ рд╣реИред рд╕рднреА рд╢реЗрдпрд░ рд╡рд░реНрдЧреЛрдВ рдХреЗ рд╕рд╛рде 0.05% рд╢реБрд▓реНрдХ рдХрд╛ рднреБрдЧрддрд╛рди рдХрд░рдиреЗ рдХреЗ рд╕рд╛рде, рдлрд╝рдВрдб рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдЕрдВрддрд┐рдо рд╢реБрд▓реНрдХ рд╡реНрдпрдп рд▓рд╛рдЗрди рдЖрдЗрдЯрдо рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдПрдХреНрд╡рд╛рдпрд░реНрдб рдлрд╝рдВрдб рд╢реБрд▓реНрдХ рдФрд░ рд╡реНрдпрдпред рдЫреВрдЯ рдХреЗ рд╕рд╛рде рдХреБрд▓ рд╡рд╛рд░реНрд╖рд┐рдХ рдЦрд░реНрдЪ 3.94% рд╕реЗ 2.83% рддрдХ рд╣реИред

##рд╣рд╛рдЗрд▓рд╛рдЗрдЯ

  • рдПрдХреНрд╡рд╛рдпрд░реНрдб рдлрдВрдб рдлреАрд╕ рдПрдВрдб рдПрдХреНрд╕рдкреЗрдВрд╕ (AFFE) рдлрдВрдб рдСрдл рдлрдВрдбреНрд╕ (FOF) рдХреЗ рдирд┐рд╡реЗрд╢рдХреЛрдВ рдХреЛ рдпрд╣ рд╕рдордЭрдиреЗ рджреЗрддрд╛ рд╣реИ рдХрд┐ FOF рджреНрд╡рд╛рд░рд╛ рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдХрд┐рдП рдЧрдП рдкреЛрд░реНрдЯрдлреЛрд▓рд┐рдпреЛ рдлрдВрдб рдХреЛ рд╡реЗ рдкреНрд░рдмрдВрдзрди рд╢реБрд▓реНрдХ рдореЗрдВ рдХрд┐рддрдирд╛ рднреБрдЧрддрд╛рди рдХрд░ рд░рд╣реЗ рд╣реИрдВред

  • рд╡рд┐рд╢рд┐рд╖реНрдЯ рдПрдПрдлрдПрдлрдИ рдлрдВрдб рдХреЗ рдкреНрд░рдХрд╛рд░ рдФрд░ рдПрдлрдУрдПрдл рдХреЗ рдкрд╛рд╕ рдЙрдирдХреА рд╕рдВрдмрджреНрдз рдлреАрд╕ рдХреЗ рдЖрдзрд╛рд░ рдкрд░ 10% рддрдХ рд╣реЛ рд╕рдХрддрд╛ рд╣реИред

  • AFFE рдлрдВрдб рдХреЗ рд╢реБрд▓реНрдХ рд╢реЗрдбреНрдпреВрд▓ рдкрд░ рдПрдХ рдЕрдирд┐рд╡рд╛рд░реНрдп рд▓рд╛рдЗрди рдЖрдЗрдЯрдо рдХреЗ рд░реВрдк рдореЗрдВ рдкреНрд░рдХрдЯ рд╣реЛрддрд╛ рд╣реИ рдФрд░ рдЕрдзрд┐рдХ рдЬрдЯрд┐рд▓ рдФрд░ рд╕реНрддрд░рд┐рдд рд╢реБрд▓реНрдХ рд╕рдВрд░рдЪрдирд╛ рдХреЛ рд╕реНрд╡реАрдХрд╛рд░ рдХрд░рддрд╛ рд╣реИ рдЬреЛ рдмрд╣реБ-рдкреНрд░рдмрдВрдзрдХ рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдХреЗ рд╕рд╛рде рдЖрддрд╛ рд╣реИред