Röð 62

Hvað er Series 62 prófið?

Series 62 prófið, einnig þekkt sem Corporate Securities Qualification Examination, var próf á vegum fjármálaeftirlitsins (FINRA). Áður en því var sagt upp af FINRA var að standast Series 62 prófið skilyrði fyrir þá sem vilja verða faglegir kaupmenn með verðbréfafyrirtæki, svo sem hlutabréf og skuldabréf.

Hvernig Series 62 prófið virkar

Tilgangur seríu 62 prófsins var að vernda almenning með því að tryggja að nýir sérfræðingar uppfylltu tilskilda staðla um faglega þekkingu og hæfni. Nánar tiltekið beindist prófið að hlutverkum og skyldum sem fylgja því að selja fyrirtækjaverðbréf. Þó að þekktustu gerðir fyrirtækjaverðbréfa séu hlutabréf og skuldabréf, geta þau einnig falið í sér aðrar gerðir verðbréfa eins og ábyrgðir,. eignastryggð verðbréf (ABS),. lokaðir sjóðir og kauphallarsjóðir (ETFs).

Series 62 var ein algengasta vottunin sem fjármálasérfræðingar fengu. Hið víðtæka gildissvið gerði það að verkum að það var viðeigandi fyrir ýmsar stöður. Frambjóðendur myndu oft taka Series 62 samhliða Series 6 prófinu,. sem gerir farsælum umsækjendum kleift að eiga viðskipti með verðbréf eins og opna verðbréfasjóði, hlutdeildarsjóði (UIT) og tryggingarvörur eins og breytilega lífeyri.

Í dag verða sérfræðingar sem vilja eiga viðskipti með verðbréf fyrirtækja að taka önnur próf, svo sem 7. prófið. Röð 7, sem er formlega þekkt sem hæfnispróf almennra verðbréfafulltrúa, nær yfir breitt úrval verðbréfa, þar á meðal þær tegundir fyrirtækjaverðbréfa sem fjallað er um hér að ofan.

Raunverulegt dæmi um Series 62 prófið

Áður en prófinu var hætt var Sería 62 prófið samsett af 115 krossaspurningum sem teknar voru á 150 mínútum. Frambjóðendur þurftu að fá að minnsta kosti 70% einkunn til að standast og þurftu að vera kostaðir af skráðum miðlara- og söluaðila til að geta skrifað prófið.

Series 62 prófið var byggt upp í fjórum hlutum. Í fyrsta og öðrum hluta beindust spurningar þess að hinum ýmsu tegundum fyrirtækjaverðbréfa sem viðskipti eru með í dag, ásamt þeim mörkuðum sem þessi verðbréf eiga viðskipti á. Í þessum hluta var fjallað um eignatryggð verðbréf, hlutabréf og skuldabréf fyrirtækja, verðbréf útgefin af bandarískum ríkisstofnunum og stofnunum og fleira. Í þriðja og fjórða hluta beindust spurningarnar að aðferðum sem notaðar eru til að meta þessi verðbréf, svo og bestu starfsvenjur sem notaðar eru til að meðhöndla reikninga viðskiptavina og tryggja að farið sé að verðbréfareglum.

##Hápunktar

• Series 62 hefur síðan verið skipt út fyrir önnur FINRA-skipuð próf, eins og Series 7.

• Það er forsenda þeirra sem vilja eiga viðskipti með verðbréf fyrirtækja.

• The Series 62 var mikilvægt próf fyrir fjármálasérfræðinga.