コンプライアンスプログラム

##コンプライアンスプログラムとは何ですか？

コンプライアンスプログラムは、法律、規則、規制を遵守するため、または企業の評判を維持するために実施される、企業の一連の内部ポリシーおよび手順です。コンプライアンスチームは、政府機関によって定められた規則を調べ、コンプライアンスプログラムを作成し、それを会社全体に実装し、プログラムの順守を強制します。

##コンプライアンスプログラムを理解する

米国の主な金融規制当局は、連邦準備制度理事会、証券取引委員会（SEC）、および金融業界規制当局（FINRA）です。これらおよびその他の要件は、該当する場合、さまざまな程度で、銀行、ブローカーディーラー、資産管理者、およびその他の金融機関が従わなければならない要件を確立しています。

金融危機の衝撃以来、コンプライアンスプログラムは金融業界で重要性を増してきましたが、銀行家の激しい不満は連邦政府の共和党員の受容的な耳を見つけました。金融セクターの一部の参加者が利己的な衝動を誇張しないように設計された規制をロールバックするための協調的な取り組みがありましたが、DCの政治の推進と撤退により、最終的にどのような変化が生じるかが不明確になります。

公的に取引されている企業は、SECによって定められた要件に従うための強力なコンプライアンスプログラムを持っているはずです。特に、提出要件と期限を厳守する必要があります。コンプライアンスプログラムも重要ですが、大小の企業、公的または非公的企業では、正式ではありません。

規制当局の要件が適用されない場合、企業のコンプライアンスプログラムは、社内ポリシー（企業資金の支出や女性の扱いなど）を遵守し、さらに重要なことに、顧客の間で企業の評判を維持するための従業員の行動に対処します。、サプライヤー、従業員、さらにはビジネスが所在するコミュニティ。コンプライアンス部門は、規制当局、顧客、株主、メディア、一般の人々との間に会社を熱湯から遠ざける役割を果たしているため、その地位が高まっています。

##コンプライアンスプログラムの作成方法

コンプライアンスプログラムにはさまざまな種類がありますが、金融規制に厳密に従うため、または職場に差別や性的嫌がらせがないようにするためのものですが、すべてのコンプライアンスプログラムにはいくつかの重要な要素が必要です。

手ごろな価格のケア法の成立後、政府は医療提供者向けの強力なコンプライアンスプログラムの7つの要素を概説しました。プレゼンテーションでは、次の要素が特定されました。

###書面による方針、手順、行動基準

コンプライアンスプログラムを実装するための最初のステップは、コンプライアンスプログラムに明確に定義されたポリシーと期待があることを確認することです。書面によるプログラムをすべての従業員がすぐに利用できるようにし、ポリシーを定期的に更新およびレビューし、新入社員がオンボーディングから90日以内にプログラムをレビューできるようにすることは、コンプライアンスプログラムの成功に不可欠です。

###コンプライアンスプログラムの監視

プログラムの期待が明確に定義されたら、プログラムを監督するためにコンプライアンス担当者またはコンプライアンス委員会を任命する必要があります。この従業員または従業員のグループは、倫理的行動の歴史と深い知識を持っている必要があり、会社の構造に応じて、CEOに直接報告する必要があります。

###トレーニングと教育

職場でコンプライアンスプログラムを実施する際の重要な側面は、時間とお金を費やして、すべての従業員がプログラムの新しい一連の基準に精通し、適切にトレーニングされていることを確認することです。これには、新入社員だけでなく、現在のすべての従業員との頻繁なチェックインも含まれる必要があります。

コンプライアンスプログラムに関する懸念や最新情報に対処する年次または四半期ごとの全社的な会議を開催し、すべての新入社員が就職後数か月以内にコンプライアンストレーニングを完了するようにすることで、コンプライアンスプログラムの成功を維持できます。

###コミュニケーションのラインを開く

コンプライアンスプログラムを成功させるためのもう1つの重要な側面は、あらゆるレベルの従業員が、コンプライアンスプログラムに関する質問や懸念を表明するための開かれた道を持っていると感じられるようにすることです。コンプライアンスプログラムでは、従業員が匿名のプラットフォームを介して違反を報告し、倫理的な問題に対処できるようにする必要があります。さらに、コンプライアンス担当者は、コンプライアンスプログラムに関して特定の質問がある従業員に対して、利用可能で親しみやすいものにする必要があります。

コンプライアンスプログラムを監督する人々とそれがカバーする従業員との間に強固なコミュニケーションの道を確立することは、違反を確実にするために不可欠です1）報告され、将来的に防ぐことができます。

###監査と監視

コンプライアンスプログラムの有効性を測定し、外部規制を確実に順守し、コンプライアンスリスクを特定するために、監査と監視のシステムを実装する必要があります。コンプライアンスプログラムは、通常の運用の一環として定期的に見直す必要がありますが、正式な外部監査の対象にもする必要があります。監査は、少なくとも年に1回実行する必要があります。監査人は、調査結果を書面で報告する必要があります。

###一貫した規律

効果的なコンプライアンスプログラムの1つの要素は、それが実際に実施されることです。コンプライアンスプログラムには、プログラムの期待とポリシーに従わなかった人に適切な懲戒処分を適用する明確な書面によるポリシーを含める必要があります。これらの懲戒処分は、次の状況が発生した場合に適用する必要があります。コンプライアンス違反、十分な注意が明らかな手がかりを提供するはずだった場合のコンプライアンス違反の検出の失敗、およびコンプライアンス違反の事例の報告の失敗。

ご覧のとおり、特に明確に定義された期待とオープンドアポリシーを備えた上記の手順を順守すれば、必要な懲戒処分の実施が容易になります。

＃＃＃是正処置

最後に、上記のすべての手順を実行し、監査、コンプライアンス違反、または内部レビューのいずれかによって重大なコンプライアンスリスクまたは脆弱性が発見された場合、コンプライアンス委員会は、コンプライアンス違反のリスクを軽減するタイムリーで決定的なアクションを実行する必要があります。。

##ハイライト

-コンプライアンスプログラムは、企業の従業員が関連するすべての法律および規制に準拠していることを確認するための一連のガイドラインとベストプラクティスの概要を示しています。

-コンプライアンスプログラムは、企業がスキャンダルや訴訟からブランドを保護するのに役立ちます。

-効果的なコンプライアンスプログラムには、明確なポリシー、従業員とプログラムを監督する人々の間の健全なコミュニケーション経路が必要であり、コンプライアンスプログラムに違反した場合に是正措置を講じることを躊躇しないでください。