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준법 프로그램

준법 프로그램
InvestingLaws and Regulations

쀀법 ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ΄λž€ λ¬΄μ—‡μž…λ‹ˆκΉŒ?

κ·œμ • μ€€μˆ˜ ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ€ 법λ₯ , κ·œμΉ™ 및 κ·œμ •μ„ μ€€μˆ˜ν•˜κ±°λ‚˜ λΉ„μ¦ˆλ‹ˆμŠ€μ˜ λͺ…성을 μœ μ§€ν•˜κΈ° μœ„ν•΄ μ‹œν–‰ν•˜λŠ” νšŒμ‚¬μ˜ λ‚΄λΆ€ μ •μ±… 및 μ ˆμ°¨μž…λ‹ˆλ‹€. κ·œμ • μ€€μˆ˜ νŒ€μ€ μ •λΆ€ κΈ°κ΄€μ—μ„œ μ •ν•œ κ·œμΉ™μ„ κ²€ν† ν•˜κ³  κ·œμ • μ€€μˆ˜ ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ„ λ§Œλ“€κ³  νšŒμ‚¬ 전체에 μ‹œν–‰ν•˜κ³  ν”„λ‘œκ·Έλž¨ μ€€μˆ˜λ₯Ό μ‹œν–‰ν•©λ‹ˆλ‹€.

κ·œμ • μ€€μˆ˜ ν”„λ‘œκ·Έλž¨ 이해

미ꡭ의 μ£Όμš” 금육 규제 기관은 μ—°λ°© μ€€λΉ„ μ œλ„ μ΄μ‚¬νšŒ, 증ꢌ 거래 μœ„μ›νšŒ (SEC) 및 금육 μ‚°μ—… 규제 λ‹Ήκ΅­(FINRA)μž…λ‹ˆλ‹€. 이듀 및 기타 기관은 적용 κ°€λŠ₯ν•œ 경우 은행, 브둜컀-λ”œλŸ¬, μžμ‚° κ΄€λ¦¬μž 및 기타 금육 기관이 λ‹€μ–‘ν•œ μ •λ„λ‘œ 따라야 ν•˜λŠ” μš”κ΅¬ 사항을 μ„€μ •ν–ˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

금육 μœ„κΈ° 의 좩격 이후 금육 μ‚°μ—…μ—μ„œ κ·œμ • μ€€μˆ˜ ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ˜ μ€‘μš”μ„±μ΄ μ»€μ‘Œμ§€λ§Œ μ€ν–‰κ°€λ“€μ˜ κ²©λ ¬ν•œ 뢈만이 μ—°λ°© μ •λΆ€μ—μ„œ κ³΅ν™”λ‹Ήμ›λ“€μ˜ κ·€λ₯Ό μ‚¬λ‘œμž‘μ•˜μŠ΅λ‹ˆλ‹€. 금육 λΆ€λ¬Έμ˜ 일뢀 μ°Έκ°€μžκ°€ 이기적인 μš•κ΅¬λ₯Ό κ³Όλ„ν•˜κ²Œ μ‚¬μš©ν•˜μ§€ λͺ»ν•˜λ„둝 μ„€κ³„λœ 규제λ₯Ό μ² νšŒν•˜λ €λŠ” κ³΅λ™μ˜ λ…Έλ ₯이 μžˆμ—ˆμ§€λ§Œ DC의 μ •μΉ˜ μ„Έλ ₯의 μ••λ°•μœΌλ‘œ 인해 ꢁ극적으둜 μ–΄λ–€ λ³€ν™”κ°€ 생길지 λΆˆν™•μ‹€ν•©λ‹ˆλ‹€.

상μž₯ 기업은 SECμ—μ„œ μ œμ‹œν•œ μš”κ΅¬ 사항을 μ€€μˆ˜ν•˜κΈ° μœ„ν•΄ κ°•λ ₯ν•œ κ·œμ • μ€€μˆ˜ ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ„ λ³΄μœ ν•΄μ•Ό ν•©λ‹ˆλ‹€. 특히, 제좜 μš”κ±΄ 및 λ§ˆκ°μΌμ„ μ—„κ²©νžˆ μ€€μˆ˜ν•΄μ•Ό ν•©λ‹ˆλ‹€. κ·œμ • μ€€μˆ˜ ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ€ 규λͺ¨κ°€ 크든 μž‘λ“ , 곡개 λ˜λŠ” λΉ„κ³΅κ°œ νšŒμ‚¬μ—μ„œ 덜 κ³΅μ‹μ μ΄μ§€λ§Œ μ€‘μš”ν•©λ‹ˆλ‹€.

규제 κΈ°κ΄€μ˜ μš”κ΅¬ 사항이 μ μš©λ˜μ§€ μ•ŠλŠ” 경우 νšŒμ‚¬μ˜ κ·œμ • μ€€μˆ˜ ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ€ λ‚΄λΆ€ μ •μ±…(예: νšŒμ‚¬ 자금 μ‚¬μš© λ˜λŠ” μ—¬μ„± λŒ€μš°)을 μ€€μˆ˜ν•˜κ³  더 μ€‘μš”ν•˜κ²ŒλŠ” 고객 μ‚¬μ΄μ—μ„œ νšŒμ‚¬μ˜ ν‰νŒμ„ μœ μ§€ν•˜κΈ° μœ„ν•œ μ§μ›μ˜ 행동을 λ‹€λ£Ήλ‹ˆλ‹€. , 곡급업체, 직원, 심지어 λΉ„μ¦ˆλ‹ˆμŠ€κ°€ μœ„μΉ˜ν•œ 지역 μ‚¬νšŒκΉŒμ§€. κ·œμ • μ€€μˆ˜ λΆ€μ„œ λŠ” 규제 κΈ°κ΄€, 고객, μ£Όμ£Ό, μ–Έλ‘  및 일반 λŒ€μ€‘κ³Όμ˜ 뜨거운 κ΄€κ³„μ—μ„œ νšŒμ‚¬λ₯Ό λ³΄ν˜Έν•˜λŠ” μ—­ν• λ‘œ 인해 μœ„μƒμ΄ λ†’μ•„μ‘ŒμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

κ·œμ • μ€€μˆ˜ ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ„ λ§Œλ“œλŠ” 방법

금육 κ·œμ •μ„ μ² μ €νžˆ μ€€μˆ˜ν•˜κ±°λ‚˜ 직μž₯μ—μ„œ 차별과 성희둱이 없도둝 ν•˜κΈ° μœ„ν•œ λ‹€μ–‘ν•œ μœ ν˜•μ˜ κ·œμ • μ€€μˆ˜ ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ΄ μžˆμ„ 수 μžˆμ§€λ§Œ λͺ¨λ“  κ·œμ • μ€€μˆ˜ ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ—λŠ” λͺ‡ 가지 핡심 μš”μ†Œκ°€ μžˆμ–΄μ•Ό ν•©λ‹ˆλ‹€.

Affordable Care Actκ°€ ν†΅κ³Όλœ ν›„ μ •λΆ€λŠ” 의료 μ„œλΉ„μŠ€ 제곡자λ₯Ό μœ„ν•œ κ°•λ ₯ν•œ κ·œμ • μ€€μˆ˜ ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ˜ 7가지 ꡬ성 μš”μ†Œλ₯Ό μ„€λͺ…ν–ˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€. ν”„λ ˆμ  ν…Œμ΄μ…˜μ€ λ‹€μŒ μš”μ†Œλ₯Ό μ‹λ³„ν–ˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

μ„œλ©΄ μ •μ±…, 절차 및 행동 κΈ°μ€€

κ·œμ • μ€€μˆ˜ ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ„ κ΅¬ν˜„ν•˜λŠ” 첫 번째 λ‹¨κ³„λŠ” κ·œμ • μ€€μˆ˜ ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ— μ •μ±…κ³Ό κΈ°λŒ€μΉ˜κ°€ λͺ…ν™•ν•˜κ²Œ μ •μ˜λ˜μ–΄ μžˆλŠ”μ§€ ν™•μΈν•˜λŠ” κ²ƒμž…λ‹ˆλ‹€. λͺ¨λ“  직원이 μ„œλ©΄ ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ„ μ‰½κ²Œ μ‚¬μš©ν•  수 μžˆλ„λ‘ ν•˜κ³  정책을 μ •κΈ°μ μœΌλ‘œ μ—…λ°μ΄νŠΈ 및 κ²€ν† ν•˜λ©° μ‹ μž… 사원이 μ˜¨λ³΄λ”© ν›„ 90일 이내에 ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ„ κ²€ν† ν•˜λ„λ‘ ν•˜λŠ” 것은 κ·œμ • μ€€μˆ˜ ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ˜ 성곡에 ν•„μˆ˜μ μž…λ‹ˆλ‹€.

κ·œμ • μ€€μˆ˜ ν”„λ‘œκ·Έλž¨ 감독

ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ— λŒ€ν•œ κΈ°λŒ€μΉ˜κ°€ λͺ…ν™•ν•˜κ²Œ μ •μ˜λ˜λ©΄ ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ„ 감독할 κ·œμ • μ€€μˆ˜ μ±…μž„μž λ˜λŠ” κ·œμ • μ€€μˆ˜ μœ„μ›νšŒλ₯Ό 지정해야 ν•©λ‹ˆλ‹€. 이 직원 λ˜λŠ” 직원 그룹은 윀리적 행동에 λŒ€ν•œ 이λ ₯κ³Ό κΉŠμ€ 지식이 μžˆμ–΄μ•Ό ν•˜λ©° νšŒμ‚¬ ꡬ쑰에 따라 CEOμ—κ²Œ 직접 보고해야 ν•©λ‹ˆλ‹€.

ν›ˆλ ¨ 및 ꡐ윑

직μž₯μ—μ„œ κ·œμ • μ€€μˆ˜ ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ„ κ΅¬ν˜„ν•˜λŠ” 데 μžˆμ–΄ μ€‘μš”ν•œ 츑면은 λͺ¨λ“  직원이 ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ˜ μƒˆλ‘œμš΄ ν‘œμ€€ μ„ΈνŠΈμ— μ΅μˆ™ν•˜κ³  μ μ ˆν•˜κ²Œ κ΅μœ‘μ„ 받을 수 μžˆλ„λ‘ μ‹œκ°„κ³Ό λˆμ„ νˆ¬μžν•˜λŠ” κ²ƒμž…λ‹ˆλ‹€. μ—¬κΈ°μ—λŠ” μ‹ κ·œ μ§μ›λΏλ§Œ μ•„λ‹ˆλΌ λͺ¨λ“  ν˜„μž¬ μ§μ›κ³Όμ˜ λΉˆλ²ˆν•œ 체크인도 ν¬ν•¨λ˜μ–΄μ•Ό ν•©λ‹ˆλ‹€.

κ·œμ • μ€€μˆ˜ ν”„λ‘œκ·Έλž¨κ³Ό κ΄€λ ¨λœ 우렀 μ‚¬ν•­μ΄λ‚˜ μ—…λ°μ΄νŠΈλ₯Ό ν•΄κ²°ν•˜λŠ” μ—°λ‘€ λ˜λŠ” 뢄기별 전사 회의λ₯Ό μ£Όμ΅œν•˜κ³  λͺ¨λ“  μ‹ μž… 직원이 고용된 첫 λͺ‡ κ°œμ›” 이내에 κ·œμ • μ€€μˆ˜ κ΅μœ‘μ„ μ™„λ£Œν•˜λ„λ‘ ν•˜λ©΄ 성곡적인 κ·œμ • μ€€μˆ˜ ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ„ μœ μ§€ν•˜λŠ” 데 도움이 λ©λ‹ˆλ‹€.

μ†Œν†΅μ˜ 창ꡬ

성곡적인 κ·œμ • μ€€μˆ˜ ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ„ μ‹€ν–‰ν•˜λŠ” 또 λ‹€λ₯Έ μ€‘μš”ν•œ 츑면은 λͺ¨λ“  μˆ˜μ€€μ˜ 직원이 κ·œμ • μ€€μˆ˜ ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ— λŒ€ν•œ μ§ˆλ¬Έμ΄λ‚˜ 우렀 사항을 ν‘œν˜„ν•  수 μžˆλŠ” μ—΄λ¦° 방법이 μžˆλ‹€κ³  느끼게 ν•˜λŠ” κ²ƒμž…λ‹ˆλ‹€. κ·œμ • μ€€μˆ˜ ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ€ 직원이 읡λͺ…μ˜ ν”Œλž«νΌμ„ 톡해 μœ„λ°˜ 사항을 λ³΄κ³ ν•˜κ³  윀리적 문제λ₯Ό ν•΄κ²°ν•  수 μžˆλ„λ‘ ν•΄μ•Ό ν•©λ‹ˆλ‹€. λ˜ν•œ κ·œμ • μ€€μˆ˜ λ‹΄λ‹ΉμžλŠ” κ·œμ • μ€€μˆ˜ ν”„λ‘œκ·Έλž¨κ³Ό κ΄€λ ¨ν•˜μ—¬ νŠΉμ • 질문이 μžˆλŠ” μ§μ›μ—κ²Œ μ ‘κ·Όν•  수 μžˆμ–΄μ•Ό ν•©λ‹ˆλ‹€.

κ·œμ • μ€€μˆ˜ ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ„ κ°λ…ν•˜λŠ” μ‚¬λžŒλ“€κ³Ό κ·œμ • μ€€μˆ˜ ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ΄ λ‹΄λ‹Ήν•˜λŠ” 직원 κ°„μ˜ κ²¬κ³ ν•œ μ˜μ‚¬ μ†Œν†΅ 경둜λ₯Ό μ„€μ •ν•˜λŠ” 것은 μœ„λ°˜ 1) 보고되고 ν–₯ν›„ 방지될 수 μžˆλ„λ‘ ν•˜λŠ” 데 ν•„μˆ˜μ μž…λ‹ˆλ‹€.

감사 및 λͺ¨λ‹ˆν„°λ§

κ·œμ • μ€€μˆ˜ ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ˜ 효과λ₯Ό μΈ‘μ •ν•˜κ³  μ™ΈλΆ€ κ·œμ •μ„ μ€€μˆ˜ν•˜λ©° κ·œμ • μ€€μˆ˜ μœ„ν—˜μ„ μ‹λ³„ν•˜κΈ° μœ„ν•΄ 감사 및 λͺ¨λ‹ˆν„°λ§ μ‹œμŠ€ν…œμ„ κ΅¬ν˜„ν•΄μ•Ό ν•©λ‹ˆλ‹€. κ·œμ • μ€€μˆ˜ ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ€ 정상 운영의 μΌλΆ€λ‘œ μ •κΈ°μ μœΌλ‘œ κ²€ν† λ˜μ–΄μ•Ό ν•˜μ§€λ§Œ 곡식 μ™ΈλΆ€ 감사 도 λ°›μ•„μ•Ό ν•©λ‹ˆλ‹€ . κ°μ‚¬λŠ” μ΅œμ†Œν•œ 맀년 μˆ˜ν–‰λ˜μ–΄μ•Ό ν•©λ‹ˆλ‹€. 감사인은 쑰사 결과에 λŒ€ν•œ μ„œλ©΄ λ³΄κ³ μ„œλ₯Ό μ œκ³΅ν•΄μ•Ό ν•©λ‹ˆλ‹€.

μΌκ΄€λœ 규율

효과적인 κ·œμ • μ€€μˆ˜ ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ˜ ν•œ μš”μ†ŒλŠ” μ‹€μ œλ‘œ μ‹œν–‰λœλ‹€λŠ” κ²ƒμž…λ‹ˆλ‹€. κ·œμ • μ€€μˆ˜ ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ—λŠ” ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ˜ κΈ°λŒ€μΉ˜ 및 정책을 μ€€μˆ˜ν•˜μ§€ μ•ŠλŠ” μ‚¬λžŒμ—κ²Œ μ μ ˆν•œ 징계 쑰치λ₯Ό μ μš©ν•˜λŠ” λͺ…ν™•ν•˜κ³  λ¬Έμ„œν™”λœ 정책이 ν¬ν•¨λ˜μ–΄μ•Ό ν•©λ‹ˆλ‹€. μ΄λŸ¬ν•œ 징계 μ‘°μΉ˜λŠ” λ‹€μŒκ³Ό 같은 상황이 λ°œμƒν•˜λŠ” 경우 μ μš©λ˜μ–΄μ•Ό ν•©λ‹ˆλ‹€. λΆˆμ΄ν–‰, 싀사가 λͺ…λ°±ν•œ λ‹¨μ„œλ₯Ό μ œκ³΅ν–ˆμ–΄μ•Ό ν–ˆμ§€λ§Œ λΆˆμ΄ν–‰μ„ κ°μ§€ν•˜μ§€ λͺ»ν•œ 경우, λΆˆμ΄ν–‰ 사둀λ₯Ό λ³΄κ³ ν•˜μ§€ μ•Šμ€ 경우.

λ³΄μ‹œλ‹€μ‹œν”Ό, μœ„μ˜ 단계, 특히 λͺ…ν™•ν•˜κ²Œ μ •μ˜λœ κΈ°λŒ€μΉ˜μ™€ 개방 정책이 μ€€μˆ˜λ˜λ©΄ ν•„μš”ν•œ 징계 쑰치λ₯Ό μ‹œν–‰ν•˜λŠ” 것이 더 μ‰¬μ›Œμ§ˆ κ²ƒμž…λ‹ˆλ‹€.

μ‹œμ • 쑰치

λ§ˆμ§€λ§‰μœΌλ‘œ, μœ„μ˜ λͺ¨λ“  단계λ₯Ό μˆ˜ν–‰ν•˜κ³  감사, κ·œμ • μ€€μˆ˜ μœ„λ°˜ λ˜λŠ” λ‚΄λΆ€ κ²€ν† λ₯Ό 톡해 μ€‘λŒ€ν•œ κ·œμ • μ€€μˆ˜ μœ„ν—˜ λ˜λŠ” 취약성이 발견되면 κ·œμ • μ€€μˆ˜ μœ„μ›νšŒλŠ” κ·œμ • μœ„λ°˜ μœ„ν—˜μ„ 쀄이기 μœ„ν•΄ μ‹œκΈ° μ μ ˆν•˜κ³  λ‹¨ν˜Έν•œ 쑰치λ₯Ό μ·¨ν•΄μ•Ό ν•©λ‹ˆλ‹€. .

ν•˜μ΄λΌμ΄νŠΈ

  • κ·œμ • μ€€μˆ˜ ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ€ νšŒμ‚¬μ˜ 직원이 λͺ¨λ“  κ΄€λ ¨ 법λ₯  및 κ·œμ •μ„ μ€€μˆ˜ν•˜λ„λ‘ ν•˜λŠ” 일련의 지침 및 λͺ¨λ²” 사둀λ₯Ό μš”μ•½ν•©λ‹ˆλ‹€.

  • μ»΄ν”ŒλΌμ΄μ–ΈμŠ€ ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ€ 기업이 μŠ€μΊ”λ“€ 및 μ†Œμ†‘μœΌλ‘œλΆ€ν„° λΈŒλžœλ“œλ₯Ό λ³΄ν˜Έν•˜λŠ” 데 도움이 λ©λ‹ˆλ‹€.

  • 효과적인 쀀법 ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ€ λͺ…ν™•ν•œ μ •μ±…, 직원과 ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ„ κ°λ…ν•˜λŠ” μ‚¬λžŒ κ°„μ˜ κ±΄κ°•ν•œ μ˜μ‚¬ μ†Œν†΅ κ²½λ‘œκ°€ μžˆμ–΄μ•Ό ν•˜λ©°, 쀀법 ν”„λ‘œκ·Έλž¨ μœ„λ°˜ μ‹œ μ‹œμ • 쑰치λ₯Ό μ£Όμ €ν•˜μ§€ μ•Šμ•„μ•Ό ν•©λ‹ˆλ‹€.