公正な慣行の規則

##公正な慣行のルールは何ですか

公正慣行の規則は、顧客への忠誠と公正な取引を要求する米国のブローカーディーラーのための行動規範です。 National Association of Securities Dealersによって開発され、現在はFinancial Industry Regulatory Authority（FINRA）によって管理されているフェアプラクティスのルールは、ブローカーが投資家を保護し、市場。倫理基準を設定および促進する公正慣行の規則は、証券法で指定されているすべての法的要件に追加されます。

##公正な慣行のルールを破る

簡潔に言えば、公正慣行の規則は、ブローカーディーラーが顧客を公正かつ公平に扱うことを要求しています。広い視野で、公正慣行の規則は、公正な取引、忠誠の義務、開示の義務、およびブローカーとディーラーが顧客のために実行するその他の義務をカバーしています。

##公正慣行の規則：禁止されている行為

公正慣行の規則により、FINRAはブローカーとディーラーに多くの制限を課しています。たとえば、ブローカーは、売り手が明示的にそのような行動を承認しない限り、売り手から収集した情報を使用して他のクライアントからの販売を勧誘することを禁じられています。このルールは、ブローカーがクライアントアカウントで過剰な量のアクティビティを作成して、特大の手数料を生成する、チャーンなど、他のいくつかの非倫理的な行動も対象としています。

公正慣行の規則は、詐欺的および欺瞞的な慣行にも対応しています。たとえば、ブローカーが顧客の注文がまだ残っている間に会社の口座の取引を実行することを含む先取り取引は禁止されています。さらに、規則はブローカーが知らないうちに顧客の口座で取引を行うことを禁じています。その他の禁止されている行為は次のとおりです。

-パフォーマンスの保証、短期投資信託の取引、理由のないファンドから別のファンドへの切り替え、またはクライアントに個人的にお金を貸したり、クライアントからお金を借りたりする。

-顧客が重大な損失を被る可能性があることがわかるまで、デリバティブ、オプション、その他のリスクの高い証券などの複雑でリスクの高い商品を推奨します。

-商品の虚偽表示、包括的な推奨事項の作成、配当金の販売、または証券または投資商品に関する重要な事実の省略。

詳細については、禁止されている行為に関するFINRAの情報ページを参照してください。

##フェアプラクティスのルール：ペナルティ

公正慣行の規則に違反すると、ブローカーやディーラーに重大な罰則が科せられる可能性があります。たとえば、ブローカーやディーラーは、罰金、制裁、慣行の制限、彼らの行動に対する公の非難、FINRAメンバーシップの取り消し、または他のFINRAメンバーとの提携の禁止の対象となる場合があります。 FINRAは、その規則に違反する個人または企業に対して取られた懲戒処分の月次および四半期リストのリストを公開しています。