Regler for fair praksis
Hvad er reglerne for fair praksis
Rules of Fair Practice er en adfærdskodeks for amerikanske mægler-forhandlere,. der kræver loyalitet over for og fair omgang med kunder. Reglerne for fair praksis, der er udviklet af National Association of Securities Dealers og nu administreres af Financial Industry Regulatory Authority (FINRA),. giver detaljerede retningslinjer for, hvordan mæglere kan overholde deres mission, som er at beskytte investorer og bevare integriteten af marked. Reglerne for fair praksis, som sætter og fremmer etiske standarder, er et supplement til hele rækken af juridiske krav som specificeret af værdipapirlovgivningen.
Nedbrydning af regler for fair praksis
Kort sagt kræver reglerne for fair praksis, at mægler-forhandlere behandler kunder retfærdigt og retfærdigt. I et bredt perspektiv dækker reglerne for fair praksis fair handel, loyalitetspligt,. oplysningspligt og andre pligter, som mægler og forhandlere udfører for deres kunder.
Regler for fair praksis: Forbudt adfærd
Med sine regler for fair praksis sætter FINRA en række begrænsninger for mæglere og forhandlere. For eksempel er mæglere forbudt at bruge information indsamlet fra en sælger til at anmode om salg fra andre kunder, medmindre sælgeren udtrykkeligt godkender en sådan handling. Reglerne dækker også adskillige andre uetiske adfærd, såsom churning,. hvor en mægler skaber en overdreven mængde aktivitet på en kundekonto for at generere for store provisioner .
Reglerne for fair praksis omhandler også svigagtig og vildledende praksis. For eksempel er handel forud, som involverer en mægler, der udfører handler for deres firmas konto, mens der stadig er udestående kundeordrer, en forbudt praksis. Derudover forbyder reglerne mæglere at foretage handler på en kundekonto uden deres viden. Andre forbudte handlinger omfatter:
At lave præstationsgarantier, lave kortsigtede fondshandler eller skifte fra en fond til en anden uden grund, eller personligt låne penge til en kunde eller låne penge fra en kunde.
Anbefale komplekse højrisikoprodukter, såsom derivater, optioner og andre risikable værdipapirer, indtil de ved, at en kunde har råd til et betydeligt tab.
Forkert fremstilling af produkter, fremsættelse af generelle anbefalinger,. salg af udbytte eller udeladelse af nøglefakta om et værdipapir eller investeringsprodukt .
For mere, se FINRAs informationsside om forbudt adfærd.
Regler for fair praksis: Sanktioner
Overtrædelse af reglerne for fair praksis kan føre til alvorlige sanktioner for mæglere og forhandlere. For eksempel kan mæglere og forhandlere blive underlagt bøder, sanktioner, begrænsninger af deres praksis, offentlig kritik af deres adfærd, tilbagekaldelse af deres FINRA-medlemskab eller endda et forbud mod at omgås andre FINRA-medlemmer. FINRA udgiver en liste over månedlige og kvartalsvise lister over disciplinære foranstaltninger, der er truffet mod enkeltpersoner eller firmaer, der overtræder dets regler .
