공정한 관행의 규칙

공정한 관행의 규칙은 무엇입니까

공정 관행의 규칙은 고객에 대한 충성도와 공정한 거래를 요구하는 미국 중개인 을 위한 행동 강령 입니다. 미국 증권 딜러 협회(National Association of Securities Dealers)가 개발하고 현재 금융 산업 규제 당국(FINRA) 이 관리하는 공정 관행 규칙은 브로커가 투자자를 보호하고 기업의 무결성을 유지하는 사명을 준수하는 방법에 대한 자세한 지침을 제공합니다. 시장. 윤리 기준을 설정하고 촉진하는 공정 관행의 규칙은 증권법에 명시된 모든 법적 요구 사항에 추가됩니다.

공정 관행의 규칙 파괴

간단히 말해서, 공정 관행의 규칙은 브로커-딜러가 고객을 공정하고 공평하게 대우할 것을 요구합니다. 넓은 관점에서 공정 관행의 규칙은 공정 거래, 충성도 의무, 공개 의무 및 브로커와 딜러가 고객을 위해 수행하는 기타 의무를 다룹니다.

공정 관행 규칙: 금지된 행위

공정 관행 규칙에 따라 FINRA는 중개인과 딜러에 대해 여러 가지 제한을 가합니다. 예를 들어, 브로커는 판매자가 명시적으로 승인하지 않는 한 판매자로부터 수집한 정보를 사용하여 다른 고객에게 판매를 권유하는 것이 금지됩니다. 이 규칙은 또한 브로커가 클라이언트 계정에서 과도한 양의 활동을 생성하여 대규모 커미션을 생성 하는 churning 과 같은 몇 가지 다른 비윤리적 행동을 다룹니다 .

공정 관행의 규칙은 또한 사기 및 기만적 관행을 다룹니다. 예를 들어, 중개인이 고객 주문 미결제 상태에서 회사 계정에 대한 거래를 실행하는 것과 관련된 미리 거래는 금지된 관행입니다. 또한 규칙은 중개인이 자신도 모르게 고객 계정에서 거래하는 것을 금지합니다. 기타 금지된 행동은 다음과 같습니다.

• 성과 보증을 하거나, 이유 없이 단기 뮤추얼 펀드를 거래하거나, 한 펀드에서 다른 펀드로 전환하거나, 고객에게 개인적으로 돈을 빌려주거나 고객으로부터 돈을 빌리는 행위.

• 고객이 상당한 손실을 감수할 수 있다는 것을 알게 될 때까지 파생상품, 옵션 및 기타 위험한 증권과 같은 복잡하고 고위험의 상품을 추천합니다.

• 상품을 허위로 표시 하거나, 포괄적인 추천 을 하거나, 배당금을 판매하거나, 증권 또는 투자 상품 에 대한 주요 사실을 누락하는 행위

자세한 내용은 금지된 행위에 대한 FINRA의 정보 페이지를 참조하십시오.

공정 관행 규칙: 벌칙

공정 관행 규칙을 위반하면 중개인과 딜러에게 심각한 처벌을 초래할 수 있습니다. 예를 들어, 중개인과 딜러는 벌금, 제재, 관행에 대한 제한, 행동에 대한 대중의 비난, FINRA 회원 자격 취소 또는 다른 FINRA 회원과의 연합 금지의 대상이 될 수 있습니다. FINRA는 규칙을 위반하는 개인 또는 회사에 대해 취해진 징계 조치 목록을 월별 및 분기별로 게시합니다 .