Regeln der fairen Praxis
Was sind die Regeln der fairen Praxis
Die Rules of Fair Practice sind ein Verhaltenskodex für US -Broker-Dealer,. der Loyalität und fairen Umgang mit Kunden fordert. Die von der National Association of Securities Dealers entwickelten und jetzt von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) verwalteten Rules of Fair Practice enthalten detaillierte Richtlinien dazu, wie Makler ihre Mission erfüllen können, nämlich den Schutz der Anleger und die Wahrung der Integrität der Markt. Die Regeln der fairen Praxis, die ethische Standards festlegen und fördern, gelten zusätzlich zu den gesamten gesetzlichen Anforderungen, die in den Wertpapiergesetzen festgelegt sind.
Regeln der fairen Praxis aufschlüsseln
Kurz gesagt, die Regeln der fairen Praxis verlangen von Maklern und Händlern, Kunden fair und gerecht zu behandeln. Im weitesten Sinne decken die Regeln der Lauterkeit den fairen Handel, die Treuepflicht,. die Offenlegungspflicht und andere Pflichten ab, die Makler und Händler für ihre Kunden erfüllen.
Regeln fairer Praktiken: Verbotenes Verhalten
Mit ihren Regeln der fairen Praxis erlegt die FINRA Maklern und Händlern eine Reihe von Beschränkungen auf. Beispielsweise ist es Maklern untersagt, von einem Verkäufer gesammelte Informationen zu verwenden, um Verkäufe von anderen Kunden zu erbitten, es sei denn, der Verkäufer genehmigt eine solche Aktion ausdrücklich. Die Regeln decken auch mehrere andere unethische Verhaltensweisen ab, wie z
Die Regeln der fairen Praxis behandeln auch betrügerische und irreführende Praktiken. So ist beispielsweise das Voraushandeln, bei dem ein Broker Handelsgeschäfte für sein Firmenkonto ausführt, während noch Kundenaufträge ausstehen, eine verbotene Praxis. Darüber hinaus verbieten die Regeln Brokern, ohne ihr Wissen Handelsgeschäfte auf einem Kundenkonto zu tätigen. Andere verbotene Handlungen sind:
Erfüllungsgarantien abgeben, kurzfristige Geschäfte mit Investmentfonds tätigen oder ohne Grund von einem Fonds zu einem anderen wechseln oder einem Kunden persönlich Geld leihen oder Geld von einem Kunden leihen.
Empfehlen komplexer, risikoreicher Produkte wie Derivate, Optionen und andere riskante Wertpapiere, bis sie wissen, dass sich ein Kunde einen erheblichen Verlust leisten kann.
Produkte falsch darstellen, pauschale Empfehlungen abgeben, Dividenden verkaufen oder wichtige Fakten über ein Wertpapier oder Anlageprodukt auslassen .
Weitere Informationen finden Sie auf der Informationsseite der FINRA zu verbotenem Verhalten.
Regeln der Fairness: Strafen
Ein Verstoß gegen die Regeln der fairen Praxis kann zu schweren Strafen für Makler und Händler führen. Maklern und Händlern können beispielsweise Geldbußen, Sanktionen, Beschränkungen ihrer Praktiken, öffentlicher Tadel ihres Verhaltens, der Widerruf ihrer FINRA-Mitgliedschaft oder sogar ein Verbot der Zusammenarbeit mit anderen FINRA-Mitgliedern auferlegt werden. Die FINRA veröffentlicht eine monatliche und vierteljährliche Liste von Disziplinarmaßnahmen, die gegen Personen oder Unternehmen ergriffen wurden, die gegen ihre Regeln verstoßen .
