Reglas de Práctica Justa
¿Qué son las Reglas de Práctica Justa?
Las Reglas de práctica justa son un código de conducta para los agentes de bolsa de EE. UU. que exige lealtad y trato justo con los clientes. Desarrolladas por la Asociación Nacional de Comerciantes de Valores y ahora administradas por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA),. las Reglas de Práctica Justa brindan pautas detalladas sobre cómo los corredores pueden cumplir con su misión, que es proteger a los inversores y mantener la integridad de la mercado. Las Reglas de Práctica Justa, que establecen y promueven estándares éticos, se suman a la gama completa de requisitos legales especificados por las leyes de valores.
Desglosando las reglas de la práctica justa
En pocas palabras, las Reglas de Práctica Justa exigen que los agentes de bolsa traten a los clientes de manera justa y equitativa. En una visión amplia, las Reglas de Práctica Leal cubren el trato justo, el deber de lealtad,. la obligación de divulgación y otros deberes que los corredores y comerciantes realizan para sus clientes.
Reglas de Práctica Justa: Conducta Prohibida
Con sus Reglas de práctica justa, FINRA impone una serie de restricciones a los corredores y comerciantes. Por ejemplo, los corredores tienen prohibido utilizar la información recopilada de un vendedor para solicitar ventas de otros clientes a menos que el vendedor apruebe explÃcitamente tal acción. Las reglas también cubren varios otros comportamientos poco éticos, como la rotación,. en la que un corredor crea una cantidad excesiva de actividad en la cuenta de un cliente para generar comisiones descomunales .
Las Reglas de Práctica Justa también abordan las prácticas fraudulentas y engañosas. Por ejemplo, la negociación anticipada, que implica que un bróker ejecute transacciones para la cuenta de su empresa mientras todavÃa hay una orden de cliente pendiente, es una práctica prohibida. Además , las reglas prohÃben que los brókeres realicen transacciones en la cuenta de un cliente sin su conocimiento. Otras acciones prohibidas incluyen:
Efectuar garantÃas de cumplimiento, realizar transacciones de fondos mutuos a corto plazo o cambiar de un fondo a otro sin motivo alguno, o prestar dinero personalmente a un cliente o pedir dinero prestado a un cliente.
Recomendar productos complejos y de alto riesgo, como derivados, opciones y otros valores riesgosos hasta que sepan que un cliente puede permitirse una pérdida significativa.
Tergiversar productos, hacer recomendaciones generales,. vender dividendos u omitir datos clave sobre un valor o producto de inversión .
Para obtener más información, consulte la página informativa de FINRA sobre conductas prohibidas.
Reglas de Práctica Justa: Sanciones
La violación de las Reglas de Práctica Justa puede dar lugar a sanciones graves para los corredores y comerciantes. Por ejemplo, los corredores y comerciantes pueden estar sujetos a multas, sanciones, restricciones a sus prácticas, censura pública de su comportamiento, la revocación de su membresÃa en FINRA o incluso la prohibición de asociarse con otros miembros de FINRA. FINRA publica una lista mensual y trimestral de acciones disciplinarias tomadas contra personas o empresas que violan sus reglas .
