Regler för rättvis sed

Vilka är reglerna för rättvis sed

Rules of Fair Practice är en uppförandekod för amerikanska mäklare-handlare som kräver lojalitet mot och rättvis hantering av kunder. Utvecklad av National Association of Securities Dealers och nu administrerad av Financial Industry Regulatory Authority (FINRA),. ger Rules of Fair Practice detaljerade riktlinjer för hur mäklare kan följa sitt uppdrag, som är att skydda investerare och att upprätthålla integriteten hos marknadsföra. Reglerna för rättvis sed, som fastställer och främjar etiska standarder, är ett tillägg till hela skalan av juridiska krav som specificeras av värdepapperslagar.

Bryter ner reglerna för rättvis sed

Kort sagt kräver reglerna för rättvis praxis att mäklare-handlare ska behandla kunder rättvist och rättvist. I ett brett perspektiv täcker reglerna för rättvis sed den rättvisa hanteringen, lojalitetsplikten,. skyldigheten att avslöja och andra uppgifter som mäklare och återförsäljare utför för sina kunder.

Regler för rättvis sed: Förbjudet uppförande

Med sina Rules of Fair Practice sätter FINRA ett antal restriktioner på mäklare och återförsäljare. Till exempel är mäklare förbjudna att använda information från en säljare för att begära försäljning från andra kunder om inte säljaren uttryckligen godkänner en sådan åtgärd. Reglerna täcker även flera andra oetiska beteenden, som churning,. där en mäklare skapar en överdriven mängd aktivitet på ett kundkonto för att generera överdimensionerade provisioner .

Reglerna för rättvis sed tar också upp bedrägliga och vilseledande metoder. Till exempel är handel framåt, som innebär att en mäklare utför affärer för sitt företags konto medan det fortfarande finns utestående kundorder, en förbjuden praxis. Dessutom förbjuder reglerna mäklare att göra affärer på ett kundkonto utan deras vetskap. Andra förbjudna åtgärder inkluderar:

• Göra prestationsgarantier, göra kortsiktiga fondaffärer eller byta från en fond till en annan utan anledning, eller personligen låna ut pengar till en kund eller låna pengar från en kund.

• Rekommendera komplexa högriskprodukter, såsom derivat, optioner och andra riskabla värdepapper tills de vet att en kund har råd med en betydande förlust.

• Förvränga produkter, ge generella rekommendationer,. sälja utdelningar eller utelämna nyckelfakta om en värdepapper eller investeringsprodukt .

För mer, se FINRA:s informationssida om förbjudet beteende.

Regler för rättvis sed: Påföljder

Brott mot reglerna för god sed kan leda till allvarliga påföljder för mäklare och återförsäljare. Till exempel kan mäklare och återförsäljare bli föremål för böter, sanktioner, begränsningar av deras praxis, offentlig kritik av deras beteende, återkallande av deras FINRA-medlemskap eller till och med ett förbud mot att umgås med andra FINRA-medlemmar. FINRA publicerar en lista över månatliga och kvartalsvisa lista över disciplinära åtgärder som vidtagits mot individer eller företag som bryter mot dess regler .