Regler for rettferdig praksis
Hva er reglene for rettferdig praksis
The Rules of Fair Practice er en atferdskodeks for amerikanske megler-forhandlere som krever lojalitet til og rettferdig omgang med kunder. Utviklet av National Association of Securities Dealers og nå administrert av Financial Industry Regulatory Authority (FINRA),. gir Rules of Fair Practice detaljerte retningslinjer for hvordan meglere kan overholde sitt oppdrag, som er å beskytte investorer og opprettholde integriteten til marked. Reglene for rettferdig praksis, som setter og fremmer etiske standarder, kommer i tillegg til hele spekteret av juridiske krav som spesifisert av verdipapirlovgivningen.
Bryte ned regler for rettferdig praksis
Kort sagt krever reglene for rettferdig praksis at megler-forhandlere behandler kunder rettferdig og rettferdig. I et bredt syn dekker reglene for rettferdig praksis rettferdig handel, lojalitetsplikt,. opplysningsplikt og andre plikter megler og forhandlere utfører for sine kunder.
Regler for rettferdig praksis: Forbudt oppførsel
Med sine Rules of Fair Practice legger FINRA en rekke restriksjoner på meglere og forhandlere. For eksempel er meglere forbudt å bruke informasjon hentet fra en selger til å be om salg fra andre kunder med mindre selgeren uttrykkelig godkjenner en slik handling. Reglene dekker også flere andre uetiske atferd, for eksempel churning,. der en megler skaper en overdreven mengde aktivitet på en kundekonto for å generere overdimensjonerte provisjoner .
Reglene for rettferdig praksis omhandler også uredelig og villedende praksis. For eksempel er handel i forkant, som involverer en megler som utfører handler for firmaets konto mens det fortsatt er utestående kundeordrer, en forbudt praksis. I tillegg forbyr reglene meglere å gjøre handler på en kundekonto uten deres viten. Andre forbudte handlinger inkluderer:
Å stille ytelsesgarantier, gjøre kortsiktige fondshandler eller bytte fra ett fond til et annet uten grunn, eller personlig låne ut penger til en klient eller låne penger fra en klient.
Anbefale komplekse, høyrisikoprodukter, som derivater, opsjoner og andre risikofylte verdipapirer inntil de vet at en kunde har råd til et betydelig tap.
Feilaktig fremstilling av produkter, komme med generelle anbefalinger,. selge utbytte eller utelate nøkkelfakta om et verdipapir eller investeringsprodukt .
For mer, se FINRAs informasjonsside om forbudt oppførsel.
Regler for rettferdig praksis: Straffer
Brudd på reglene for rettferdig praksis kan føre til alvorlige straffer for meglere og forhandlere. For eksempel kan meglere og forhandlere bli utsatt for bøter, sanksjoner, restriksjoner på deres praksis, offentlig kritikk av deres oppførsel, tilbakekalling av deres FINRA-medlemskap eller til og med et forbud mot å omgås andre FINRA-medlemmer. FINRA publiserer en liste over månedlige og kvartalsvise lister over disiplinære tiltak mot enkeltpersoner eller firmaer som bryter reglene .
