Adil Uygulama Kuralları
Adil Uygulama Kuralları Nelerdir?
Adil Uygulama Kuralları, müşterilere sadakat ve onlara adil davranmayı gerektiren ABD broker-satıcıları için bir davranış kurallarıdır . Ulusal Menkul Kıymet Satıcıları Birliği tarafından geliştirilen ve şu anda Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu (FINRA) tarafından yönetilen Adil Uygulama Kuralları, brokerlerin yatırımcıları korumak ve menkul kıymetlerin bütünlüğünü korumak olan misyonuna nasıl bağlı kalabileceklerine dair ayrıntılı yönergeler sağlar. pazar. Etik standartları belirleyen ve destekleyen Adil Uygulama Kuralları, menkul kıymetler yasalarında belirtilen tüm yasal gerekliliklere ektir.
Adil Uygulama Kurallarını Yıkmak
Kısaca söylemek gerekirse, Adil Uygulama Kuralları, komisyoncu-satıcıların müşterilere adil ve eşit davranmasını gerektirir. Geniş bir bakış açısıyla, Adil Uygulama Kuralları, adil ticaret, sadakat yükümlülüğü, ifşa yükümlülüğü ve komisyoncu ve bayilerin müşterileri için yerine getirdikleri diğer görevleri kapsar.
Adil Uygulama Kuralları: Yasaklanmış Davranış
Adil Uygulama Kuralları ile FINRA, komisyonculara ve bayilere bir takım kısıtlamalar getirir. Örneğin, satıcı böyle bir eylemi açıkça onaylamadıkça, aracıların bir satıcıdan toplanan bilgileri diğer müşterilerden satış talep etmek için kullanmaları yasaktır. Kurallar ayrıca , bir aracının müşteri hesabında aşırı miktarda komisyon oluşturmak için aşırı miktarda etkinlik oluşturduğu çalkalama gibi diğer etik olmayan davranışları da kapsar .
Adil Uygulama Kuralları, hileli ve aldatıcı uygulamalara da değinir. Örneğin, bir komisyoncunun hala bekleyen müşteri siparişi varken kendi firmasının hesabı için alım satım yapmasını içeren peşin alım satım yasak bir uygulamadır . Yasaklanan diğer eylemler şunları içerir:
Kesin teminat vermek, kısa vadeli yatırım fonu alım-satımları yapmak veya sebepsiz yere bir fondan diğerine geçmek, müşteriye şahsen borç vermek veya bir müşteriden borç para almak.
Türevler, opsiyonlar ve diğer riskli menkul kıymetler gibi karmaşık, yüksek riskli ürünleri, bir müşterinin önemli bir zararı karşılayabileceğini bilene kadar önermek.
Ürünleri yanlış tanıtmak, kapsamlı önerilerde bulunmak, temettü satmak veya bir menkul kıymet veya yatırım ürünüyle ilgili önemli bilgileri atlamak .
Daha fazla bilgi için, FINRA'nın yasaklı davranışlarla ilgili bilgi sayfasına bakın.
Adil Uygulama Kuralları: Cezalar
Adil Uygulama Kurallarının ihlali, komisyoncular ve bayiler için ciddi cezalara yol açabilir. Örneğin, komisyoncular ve bayiler para cezalarına, yaptırımlara, uygulamalarına kısıtlamalara, davranışlarının kamuya açık olarak kınanmasına, FINRA üyeliklerinin iptaline ve hatta diğer FINRA üyeleriyle ilişki kurma yasağına tabi olabilir. FINRA, kurallarını ihlal eden kişi veya firmalara karşı alınan disiplin cezalarının aylık ve üç aylık listesini yayınlar .
