Reilun käytännön säännöt
Mitkä ovat reilun käytännön säännöt
Reilun käytännön säännöt ovat yhdysvaltalaisten välittäjien ja jälleenmyyjien käytännesäännöt , jotka edellyttävät uskollisuutta ja reilua kohtelua asiakkaita kohtaan. National Association of Securities Dealers -järjestön kehittämä ja nyt Financial Industry Regulatory Authorityn (FINRA) hallinnoima Reilun käytännön säännöt tarjoavat yksityiskohtaiset ohjeet siitä, kuinka välittäjät voivat noudattaa sen tehtävää, joka on suojella sijoittajia ja ylläpitää pankin eheyttä. markkinoida. Reilun käytännön säännöt, jotka asettavat ja edistävät eettisiä normeja, täydentävät kaikkia arvopaperilakien määrittelemiä lakisääteisiä vaatimuksia.
Reilun käytännön sääntöjen rikkominen
Lyhyesti sanottuna reilun käytännön säännöt edellyttävät, että välittäjät kohtelevat asiakkaita oikeudenmukaisesti ja tasapuolisesti. Yleisesti katsottuna Reilun käytännön säännöt kattavat reilun kaupankäynnin, uskollisuusvelvollisuuden,. tiedonantovelvollisuuden ja muut velvollisuudet, joita välittäjä ja jälleenmyyjä suorittavat asiakkaidensa puolesta.
Reilun käytännön säännöt: Kielletty toiminta
Reilun käytännön säännöillä FINRA asettaa joukon rajoituksia välittäjille ja jälleenmyyjille. Esimerkiksi välittäjät eivät saa käyttää myyjältä kerättyjä tietoja myynnin pyytämiseen muilta asiakkailta, ellei myyjä nimenomaisesti hyväksy tällaista toimintaa. Säännöt kattavat myös useita muita epäeettisiä käyttäytymismalleja, kuten pörssittelyä,. jossa välittäjä luo liiallisen määrän toimintaa asiakastilille tuottaakseen suuria palkkioita .
Reilun käytännön säännöt koskevat myös vilpillisiä ja harhaanjohtavia käytäntöjä. Esimerkiksi ennakkokauppa, jossa välittäjä tekee kauppoja yrityksensä tilille, kun asiakastilauksia on vielä maksamatta, on kielletty käytäntö. Lisäksi säännöt kieltävät välittäjiä tekemästä kauppoja asiakastilillä heidän tietämättään. Muita kiellettyjä toimia ovat:
Suoritustakuiden tekeminen, lyhytaikaisten sijoitusrahastokauppojen tekeminen tai rahaston vaihtaminen ilman syytä tai rahan lainaaminen asiakkaalle henkilökohtaisesti tai rahan lainaaminen asiakkaalta.
Suositella monimutkaisia, riskialttiita tuotteita, kuten johdannaisia, optioita ja muita riskiarvopapereita, kunnes he tietävät, että asiakkaalla on varaa merkittävään tappioon.
Tuotteiden vääristäminen, yleissuositusten antaminen,. osinkojen myyminen tai arvopaperi- tai sijoitustuotetta koskevien keskeisten tosiasioiden jättäminen pois .
Katso lisää FINRAn tiedotussivulta kielletystä käytöstä.
Reilun käytännön säännöt: Rangaistukset
Reilun käytännön sääntöjen rikkominen voi johtaa vakaviin seuraamuksiin välittäjille ja jälleenmyyjille. Esimerkiksi välittäjiä ja jälleenmyyjiä voidaan määrätä sakkoihin, sanktioihin, toimintatapojen rajoituksiin, heidän käyttäytymisensä julkiseen epäluottamukseen, heidän FINRA-jäsenyytensä eroon tai jopa kieltoon olla tekemisissä muiden FINRA-jäsenten kanssa. FINRA julkaisee kuukausittain ja neljännesvuosittain luettelon sääntöjä rikkoviin henkilöihin tai yrityksiin kohdistetuista kurinpitotoimista .
