Reglur um sanngjarna starfshætti

Hverjar eru reglur um sanngjarna starfshætti

Reglur um sanngjarna starfshætti eru siðareglur fyrir bandaríska miðlara sem krefjast hollustu við og sanngjörn umgengni við viðskiptavini. Reglur um sanngjarna starfshætti, þróaðar af Landssamtökum verðbréfamiðlara og nú undir stjórn Fjármálaeftirlitsins (FINRA),. veita nákvæmar leiðbeiningar um hvernig miðlarar geta fylgt hlutverki sínu, sem er að vernda fjárfesta og viðhalda heilindum markaði. Reglur um sanngjarna starfshætti, sem setja og stuðla að siðferðilegum viðmiðum, eru til viðbótar öllum lagalegum kröfum eins og tilgreint er í verðbréfalögum.

Að brjóta niður reglur um sanngjarna starfshætti

Í stuttu máli sagt krefjast reglur um sanngjarna starfshætti að miðlari komi fram við viðskiptavini á sanngjarnan og sanngjarnan hátt. Í stórum dráttum ná reglurnar um sanngjarna starfshætti til sanngjarnra viðskipta, tryggðarskyldu,. upplýsingaskyldu og annarra skyldna sem miðlari og sölumenn gegna fyrir viðskiptavini sína.

Reglur um sanngjarna starfshætti: Bönnuð hegðun

Með Reglum um sanngjarna starfshætti setur FINRA ýmsar takmarkanir á miðlara og sölumenn. Til dæmis er miðlari bannað að nota upplýsingar sem aflað er frá seljanda til að biðja um sölu frá öðrum viðskiptavinum nema seljandi samþykki slíka aðgerð sérstaklega. Reglurnar ná einnig til nokkurrar annarrar siðlausrar hegðunar, eins og siðferðis , þar sem miðlari býr til óhóflega mikla virkni á reikningi viðskiptavinarins til að búa til of stór þóknun .

Reglur um sanngjarna starfshætti fjalla einnig um sviksamlega og villandi vinnubrögð. Til dæmis eru viðskipti framundan, sem felur í sér að miðlari framkvæmir viðskipti fyrir reikning fyrirtækis síns á meðan enn eru útistandandi pöntun viðskiptavina, bönnuð venja. Auk þess banna reglurnar miðlarum að eiga viðskipti á viðskiptareikningi án þeirra vitundar. Aðrar bannaðar aðgerðir eru ma:

• Gera árangursábyrgðir, gera skammtímaviðskipti með verðbréfasjóði eða skipta úr einum sjóði í annan að ástæðulausu, eða lána persónulega peninga til viðskiptavinar eða lána peninga frá viðskiptavini.

• Að mæla með flóknum áhættuvörum, svo sem afleiðum, valréttum og öðrum áhættusömum verðbréfum þar til þeir vita að viðskiptavinur hefur efni á verulegu tapi.

• Að gefa rangar upplýsingar um vörur, gera almennar ráðleggingar,. selja arð eða sleppa helstu staðreyndum um verðbréf eða fjárfestingarvöru .

Fyrir frekari upplýsingar, sjá upplýsingasíðu FINRA um bönnuð hegðun.

Reglur um sanngjarna starfshætti: Viðurlög

Brot á reglum um sanngjarna starfshætti getur leitt til alvarlegra refsinga fyrir miðlara og sölumenn. Til dæmis geta miðlarar og sölumenn sætt sektum, viðurlögum, takmörkunum á starfsháttum þeirra, opinberri ávísun á hegðun þeirra, afturköllun FINRA aðildar þeirra eða jafnvel bann við að tengjast öðrum FINRA meðlimum. FINRA birtir lista yfir mánaðarlega og ársfjórðungslega lista yfir agaaðgerðir sem gripið hefur verið til gegn einstaklingum eða fyrirtækjum sem brjóta reglur þess .