Peraturan Amalan Adil
Apakah Peraturan Amalan Adil
Peraturan Amalan Adil ialah kod kelakuan untuk peniaga broker AS yang memerlukan kesetiaan dan urusan adil dengan pelanggan. Dibangunkan oleh Persatuan Peniaga Sekuriti Kebangsaan dan kini ditadbir oleh Pihak Berkuasa Kawal Selia Industri Kewangan (FINRA),. Peraturan Amalan Adil menyediakan garis panduan terperinci tentang cara broker boleh mematuhi misinya, iaitu melindungi pelabur dan mengekalkan integriti pasaran. Peraturan Amalan Adil, yang menetapkan dan mempromosikan piawaian etika, adalah tambahan kepada rangkaian penuh keperluan undang-undang seperti yang dinyatakan oleh undang-undang sekuriti.
Memecahkan Peraturan Amalan Adil
Secara ringkasnya, Peraturan Amalan Adil memerlukan peniaga broker untuk melayan pelanggan secara adil dan saksama. Pada pandangan yang luas, Peraturan Amalan Adil meliputi urusan adil, kewajipan kesetiaan,. kewajipan pendedahan dan tugas lain yang dilakukan oleh broker dan peniaga untuk pelanggan mereka.
Peraturan Amalan Adil: Kelakuan Terlarang
Dengan Peraturan Amalan Adil FINRA meletakkan beberapa sekatan ke atas broker dan peniaga. Sebagai contoh, broker dilarang menggunakan maklumat yang diperoleh daripada penjual untuk mendapatkan jualan daripada pelanggan lain melainkan penjual meluluskan tindakan sedemikian secara jelas. Peraturan itu juga meliputi beberapa tingkah laku tidak beretika lain, seperti mengacau,. di mana broker mencipta jumlah aktiviti yang berlebihan dalam akaun pelanggan untuk menjana komisen yang terlalu besar .
Peraturan Amalan Adil juga menangani amalan penipuan dan memperdaya. Sebagai contoh, berdagang ke hadapan, yang melibatkan broker yang melaksanakan dagangan untuk akaun firma mereka sementara masih terdapat pesanan pelanggan yang belum selesai, adalah amalan yang dilarang.Selain itu, peraturan melarang broker daripada membuat dagangan dalam akaun pelanggan tanpa pengetahuan mereka. Tindakan lain yang dilarang termasuk:
Membuat jaminan prestasi, membuat perdagangan dana bersama jangka pendek atau bertukar daripada satu dana ke dana lain tanpa sebab, atau meminjamkan wang secara peribadi kepada pelanggan atau meminjam wang daripada pelanggan.
Mengesyorkan produk yang kompleks dan berisiko tinggi, seperti derivatif, opsyen dan sekuriti berisiko lain sehingga mereka tahu bahawa pelanggan mampu menanggung kerugian yang besar.
Salah nyata produk, membuat cadangan menyeluruh,. menjual dividen atau mengetepikan fakta penting tentang produk keselamatan atau pelaburan .
Untuk maklumat lanjut, lihat halaman maklumat FINRA tentang kelakuan yang dilarang.
Peraturan Amalan Adil: Penalti
Pelanggaran Peraturan Amalan Adil boleh membawa kepada penalti yang serius untuk broker dan peniaga. Sebagai contoh, broker dan peniaga mungkin dikenakan denda, sekatan, sekatan terhadap amalan mereka, kecaman awam terhadap tingkah laku mereka, pembatalan keahlian FINRA mereka atau bahkan larangan untuk bergaul dengan ahli FINRA yang lain. FINRA menerbitkan senarai senarai bulanan dan suku tahunan tindakan tatatertib yang diambil terhadap individu atau firma yang melanggar peraturannya .
