Regras de Práticas Justas
Quais são as Regras de Práticas Justas
As Regras de Práticas Justas são um código de conduta para corretoras americanas que exige lealdade e negociação justa com os clientes. Desenvolvidas pela National Association of Securities Dealers e agora administradas pela Financial Industry Regulatory Authority (FINRA),. as Regras de Práticas Justas fornecem diretrizes detalhadas sobre como as corretoras podem aderir à sua missão, que é proteger os investidores e manter a integridade do mercado. As Regras de Práticas Justas, que definem e promovem padrões éticos, complementam toda a gama de requisitos legais conforme especificado pelas leis de valores mobiliários.
Quebrando as regras de práticas justas
De forma sucinta, as Regras de Práticas Justas exigem que os corretores tratem os clientes de forma justa e equitativa. Em uma visão ampla, as Regras de Práticas leais abrangem o tratamento justo, dever de lealdade,. obrigação de divulgação e outros deveres que corretores e revendedores desempenham para seus clientes.
Regras de Práticas Justas: Conduta Proibida
Com suas Regras de Práticas Justas, a FINRA impõe uma série de restrições a corretores e revendedores. Por exemplo, corretores estão proibidos de usar informações obtidas de um vendedor para solicitar vendas de outros clientes, a menos que o vendedor aprove explicitamente tal ação. As regras também abrangem vários outros comportamentos antiéticos, como churning,. em que um corretor cria uma quantidade excessiva de atividade em uma conta de cliente para gerar comissões desproporcionais .
As Regras de Práticas Justas também tratam de práticas fraudulentas e enganosas. Por exemplo, negociar antecipadamente, que envolve um corretor executando negociações para a conta de sua empresa enquanto ainda há pedidos de clientes pendentes, é uma prática proibida. Além disso, as regras proíbem corretores de fazer negociações em uma conta de cliente sem seu conhecimento. Outras ações proibidas incluem:
Fazer garantias de desempenho, fazer transações de fundos mútuos de curto prazo ou mudar de um fundo para outro sem motivo, ou emprestar dinheiro pessoalmente a um cliente ou pedir dinheiro emprestado a um cliente.
Recomendar produtos complexos e de alto risco, como derivativos, opções e outros títulos arriscados, até que saibam que um cliente pode arcar com uma perda significativa.
Deturpar produtos, fazer recomendações gerais,. vender dividendos ou omitir fatos importantes sobre um título ou produto de investimento .
Para saber mais, consulte a página informativa da FINRA sobre conduta proibida.
Regras de Práticas Justas: Penalidades
A violação das Regras de Práticas Justas pode levar a penalidades graves para corretores e revendedores. Por exemplo, corretores e revendedores podem estar sujeitos a multas, sanções, restrições às suas práticas, censura pública de seu comportamento, revogação de sua associação à FINRA ou mesmo proibição de associação com outros membros da FINRA. A FINRA publica uma lista mensal e trimestral de ações disciplinares tomadas contra indivíduos ou empresas que violam suas regras .
