적립 계획

적립 플랜이란?

포트폴리오 의 가치를 구축하려고 시도하는 일반적인 재무 전략입니다 . 뮤추얼 펀드의 맥락에서 축적 계획은 투자자가 정기적으로 특정 금액을 펀드에 기부하는 공식 협정입니다.

그렇게 함으로써 투자자는 정기적인 기부와 펀드 포트폴리오 가치의 증가를 통해 뮤추얼 펀드 에 점점 더 많은 투자를 축적합니다.

적립 계획의 작동 방식

시세 차익을 달성하기 위해 그렇게 합니다 . 그들의 초점은 주식, 채권 및 뮤추얼 펀드와 같은 소유 자산의 가치 증가로부터 이익을 얻는 것입니다. 적립 계획을 통해 투자자는 장기간에 걸쳐 정기적으로(자주 매달) 고정 금액을 투자할 수 있습니다.

이러한 계획은 초기에 투자할 금액이 많지 않지만 매월 일정 금액의 투자 예산을 편성할 수 있는 소액 투자자에게 이상적입니다. 투자자들은 은퇴 또는 자녀의 대학 교육을 위한 투자와 같은 장기 목표를 달성하기 위해 이러한 계획을 사용할 것입니다.

자본 축적

경제학과 회계에서 자본 축적은 종종 이익 소득 또는 저축, 특히 실제 자본재 의 투자와 동일시 됩니다. 개인 투자자는 포트폴리오 가치의 변화를 통해 축적된 자본을 검토할 수 있지만 기업은 재무제표 를 사용하여 축적된 자본을 측정하고 분석합니다.

기업은 자금 지출 및 기타 조치를 통해 자본 축적 을 달성할 수 있습니다. 예를 들어, 회사는 공장 워크플로를 개선하고 병목 현상 을 제거하는 새로운 절차를 도입하여 생산량을 늘릴 수 있습니다. 이러한 절차는 비용이 거의 또는 전혀 들지 않을 수 있지만 시간이 지남에 따라 상당한 이익을 얻을 수 있습니다.

회사의 경우 자본 축적은 일반적으로 다음을 의미합니다.

인수,. 연구 개발 및 자본 흐름을 증가시킬 수 있는 기타 투자와 같은 유형의 생산 수단에 대한 실제 투자 .

• 종이에 표시된 금융 자산에 대한 투자로 이익, 이자, 임대료, 로열티, 수수료 또는 자본 이득이 발생 합니다.

• 주거 또는 상업용 부동산과 같이 가치가 상승할 수 있는 물리적 자산에 대한 투자.

적립 계획의 이점

신중한 축적 계획은 은퇴를 위한 재정적 보금자리를 구축하는 열쇠입니다. 많은 투자자들은 정기적인 기여와 배당금 및 자본 이득의 재투자로 투자 자금을 축적합니다. 일반적으로 목표는 투자된 자금을 유지하고 소득과 자본 이득을 재투자하여 가능한 한 오랫동안 복합적으로 유지하는 것입니다.

###달러 비용 평균화

축적 계획은 시간이 지남에 따라 뮤추얼 펀드에서 포지션을 구축하려는 투자자에게도 유용할 수 있습니다. 또한 달러 비용 평균화 의 이점을 제공합니다. 달러 비용 평균화는 투자자가 지정된 시간 동안 투자에 사용할 수 있는 자금을 할당할 수 있도록 하는 보수적인 투자 전략입니다. 한 번에 모든 가용 자금을 투자하는 대신, 투자자는 주가에 관계없이 정기적인 일정에 따라 특정 투자에 고정 달러 금액을 투자하기로 약속합니다.

투자자는 가격이 낮을 때 더 많은 주식을 사고 가격이 높을 때 더 적은 주식을 사게 됩니다. 따라서 달러 비용 평균은 주당 평균 비용을 낮추고 투자자가 단기 변동성 을 상쇄할 수 있도록 하여 위험을 줄 입니다.

뮤추얼 펀드 적립 계획이 있는 투자자는 투자자가 정기적으로 출금할 수 있는 지불 구조인 출금 계획 을 개발하기를 원할 수 있습니다. 은퇴하는 동안 안정적인 수입원을 제공하는 것은 인출 계획을 세우는 이유 중 하나입니다.

자발적 적립 계획

자발적 적립 계획 은 개인 투자자가 상대적으로 적은 양의 돈을 뮤추얼 펀드에 주기적으로 (자신의 재량에 따라) 투자하여 장기간에 걸쳐 큰 포지션을 구축하는 투자 방법입니다 .

일정 기간에 걸쳐 기부금을 분산함으로써 투자자는 고정 기부금이 가격이 높을 때보다 낮을 때 뮤추얼 펀드의 주식을 더 많이 구매하기 때문에 달러 비용 평균의 이점을 얻습니다. 이것은 투자 포트폴리오를 구축하고 싶지만 한 번에 많은 돈을 투자할 수 없는 모든 사람에게 훌륭한 솔루션이 될 수 있습니다.

자발적 적립 계획은 장기간에 걸쳐 투자를 축적할 수 있다는 장점과 함께 상대적으로 위험이 낮은 뮤추얼 펀드와 함께 투자할 수 있다는 장점이 있습니다. 투자자가 계획을 세우고 매달 펀드의 주식을 자동으로 구매할 수 있기 때문에 투자의 용이성은 또 다른 이점입니다.

##하이라이트

• 축적 계획은 투자자가 포트폴리오의 가치를 높이는 데 도움이 될 수 있는 투자 전략입니다.

• 뮤추얼 펀드 투자자는 정기적으로 특정 금액을 펀드에 기부하기 위해 적립 계획을 사용합니다.

• 축적 계획의 목표는 펀드에 장기간 투자하여 소득과 자본 이득을 재투자하고 복리를 활용하는 것입니다.

• 축적 계획을 통해 투자자는 달러 비용 평균화의 이점을 누릴 수 있습니다.