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고령자 생활을 위한 공인 고문(CASL)

고령자 생활을 위한 공인 고문(CASL)
Personal FinanceRetirement PlanningSenior Care

고령자 μƒν™œμ„ μœ„ν•œ 곡인 κ³ λ¬Έ(CASL)μ΄λž€ λ¬΄μ—‡μž…λ‹ˆκΉŒ?

CASL(Chartered Advisor for Senior Living)은 κ³ λ Ή 고객이 μž¬μ •μ  μ•ˆμ •μ„ 얻을 수 μžˆλ„λ‘ 쑰언을 μ œκ³΅ν•˜λŠ” κ°œμΈμ„ μœ„ν•œ μ „λ¬Έμ§μž…λ‹ˆλ‹€. CASL 인증은 μžμ‚° 관리,. μžμ‚° 보쑴 및 μžμ‚° 이전 κ³„νš 을 톡해 쀑년 μ΄μƒμ˜ 고객이 재무 λ³΄μ•ˆμ„ λ‹¬μ„±ν•˜κ³  μœ μ§€ν•˜λ„λ‘ λ•κ² λ‹€λŠ” 약속을 μž…μ¦ν•œ 재무 κ³ λ¬Έ 이 λ³΄μœ ν•˜λŠ” κ²½μš°κ°€ λ§ŽμŠ΅λ‹ˆλ‹€. CASL 지정은 American College of Financial Services(CASL λ°œκΈ‰ κΈ°κ΄€)μ—μ„œ μ—¬μ „νžˆ μΈμ •ν•˜κ³  μžˆμ§€λ§Œ 더 이상 μ‹ μž…μƒμ—κ²Œ μ œκ³΅λ˜μ§€ μ•ŠμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

CASL은 μ—¬λŸ¬ American College λ ˆκ±°μ‹œ ν”„λ‘œκ·Έλž¨ 쀑 ν•˜λ‚˜μž…λ‹ˆλ‹€. 이 λŒ€ν•™μ€ κΈ°μ‘΄ CASL μ†Œμ§€μžλ₯Ό 계속 μ§€μ›ν•©λ‹ˆλ‹€. American CollegeλŠ” 2015λ…„ 9μ›” 1일뢀터 ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ— μƒˆλ‘œμš΄ μ „λ¬Έκ°€μ˜ μž…ν•™μ„ μ€‘λ‹¨ν•˜κΈ°λ‘œ κ²°μ •ν–ˆμ§€λ§Œ κΈ°μ‘΄ ν›„λ³΄μžμ—κ²Œ 2017λ…„ 3μ›” 21μΌκΉŒμ§€ 지정을 μ™„λ£Œν•˜λŠ” 데 ν•„μš”ν•œ κ³Όμ •κ³Ό μ‹œν—˜μ„ 계속 μ œκ³΅ν•©λ‹ˆλ‹€.

American College에 λ”°λ₯΄λ©΄ CASL 지정은 "노인 고객이 ν˜„μž¬μ™€ 미래의 μž¬μ •μ  μ•ˆμ •μ„ 달성할 수 μžˆλ„λ‘ λ•κ² λ‹€λŠ” 약속을 λ‚˜νƒ€λƒ…λ‹ˆλ‹€. CASL은 고문이 쀑년뢀터 은퇴 κΉŒμ§€ 고객을 이끌고 λΆ€μ˜ 관리, 보쑴 및 이전을 μ§€μ›ν•˜λ„λ‘ λ•μŠ΅λ‹ˆλ‹€. ."

CASL(Chartered Advisor for Senior Living)의 μž‘λ™ 원리

CASL 지정 λ³΄μœ μžλŠ” 고객의 연령에 μ ν•©ν•œ μ†Œλ“ 및 투자 μ „λž΅μ„ μ œκ³΅ν•˜κ³  고객이 μž₯κΈ° μš”μ–‘ λ³΄ν—˜ 및 건강 λ³΄ν—˜μ„ μ΄ν•΄ν•˜λ„λ‘ 돕고 μœ μ‚° κ³„νš 지침을 μ œκ³΅ν•˜λŠ” μž„λ¬΄λ₯Ό λ§‘μŠ΅λ‹ˆλ‹€. ν•„μš”ν•œ 과정은 λ…Έν™”μ˜ μ„ΈλΆ€ 사항에 μ„±κ³΅μ μœΌλ‘œ λ“€μ–΄κ°‘λ‹ˆλ‹€. 고령자λ₯Ό μœ„ν•œ κ°€μ‘± 관계 및 μƒν™œ 방식; 건강 관리 ν•„μš”; 65μ„Έ μ΄μ „μ˜ 건강 λ³΄ν—˜ 보μž₯; λ©”λ””μΌ€μ–΄ 보μž₯; λ©”λ””μΌ€μ΄λ“œ κ³„νš; μž¬μ‚° μ†Œμœ κΆŒ μœ ν˜•; 신탁; μž¬μ‚°μ„Έ ; μžμ‚°μ„ μ΄μ „ν•˜λŠ” 방법.

λ˜ν•œ 투자 μœ ν˜•μ„ λ‹€λ£Ήλ‹ˆλ‹€. λ‹€μ–‘ν•œ μœ ν˜•μ˜ μœ κ°€ 증ꢌ과 κ΄€λ ¨λœ μœ„ν—˜ 및 수읡; 투자 μ‹œμž₯이 μž‘λ™ν•˜λŠ” 방식; 포트폴리였 관리 ; ν‡΄μ§κΈˆ κ³„νš; μ‚¬νšŒ 보μž₯ 청ꡬ; 은퇴 κΈ°κ°„ λ™μ•ˆ 지속적인 투자; 그리고 은퇴 주택.

고령자 μƒν™œμ„ μœ„ν•œ 곡인 κ³ λ¬Έ(CASL) μš”κ±΄

λ§Žμ€ μž¬μ • κ³ λ¬Έ μ§€μ •μ˜ μ†ŒλΉ„μžμ— λŒ€ν•œ μœ μš©μ„±μ„ ν‰κ°€ν•˜λŠ” ν†΅μΌλœ ν‘œμ€€μ€ μ—†μ§€λ§Œ CASL 지정은 μ—„κ²©ν•œ κ²ƒμœΌλ‘œ κ°„μ£Όλ©λ‹ˆλ‹€. 이 지정은 250300μ‹œκ°„μ˜ ν•™μŠ΅μ΄ ν•„μš”ν•˜κΈ° λ•Œλ¬Έμž…λ‹ˆλ‹€. 5개의 νŠΉμ • λŒ€ν•™ μˆ˜μ€€ κ³Όμ • 이수; 35λ…„μ˜ κ΄€λ ¨ ν’€νƒ€μž„ 업무 κ²½ν—˜ λ˜λŠ” CLU, ChFC, REBC λ˜λŠ” CFL 지정에 λŒ€ν•œ κ²½ν—˜ μš”κ΅¬ 사항 달성. λ˜ν•œ 2λ…„λ§ˆλ‹€ 5개의 λΉ„κ³΅κ°œ μ±…, 2μ‹œκ°„μ§œλ¦¬ μ‹œν—˜, 15μ‹œκ°„μ˜ 평생 ꡐ윑이 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

고객은 온라인 λ˜λŠ” μ „ν™”λ‘œ CASL 고문의 μƒνƒœ 및 뢈만 사항을 확인할 수 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€. νšλ“ν•˜λŠ” 데 평균 18κ°œμ›”μ΄ μ†Œμš”λ˜λŠ” CASL 지정을 μ–»κΈ° μœ„ν•΄ ν•„μš”ν•œ 5가지 과정은 λ‹€μŒκ³Ό κ°™μŠ΅λ‹ˆλ‹€.

  1. 이전 ν΄λΌμ΄μ–ΈνŠΈ μ΄ν•΄ν•˜κΈ°

  2. 고령자λ₯Ό μœ„ν•œ 건강 및 μž₯κΈ° μš”μ–‘ 자금 쑰달

  3. 은퇴λ₯Ό μœ„ν•œ μž¬μ •μ  κ²°μ •

  4. 투자

  5. 뢀동산 κ³„νšμ˜ 기초

고령자 μƒν™œμ„ μœ„ν•œ 곡인 κ³ λ¬Έ(CASL)이 λ˜λŠ” κ²ƒμ˜ μ€‘μš”μ„±

고문이 λ…ΈμΈμ˜ μž¬μ • 관리에 λŒ€ν•œ μ „λ¬Έ 지식을 μ£Όμž₯ν•  수 μžˆλ„λ‘ ν•˜λŠ” μž¬μ • κ³ λ¬Έ 지정이 μ—¬λŸ¬ 개 있기 λ•Œλ¬Έμ— μ†ŒλΉ„μžλŠ” μž¬μ •μ— λŒ€ν•΄ 고문을 μ‹ λ’°ν•˜κΈ° 전에 자격 증λͺ…에 λŒ€ν•œ μš”κ΅¬ 사항을 μ£Όμ˜ν•˜κ³  쑰사해야 ν•©λ‹ˆλ‹€. 일뢀 지정은 ν•„μˆ˜ ꡐ과 과정이 μ—†μœΌλ©° μΈμ¦λ˜μ§€ μ•ŠμŠ΅λ‹ˆλ‹€. CASL을 ν¬ν•¨ν•œ λ‹€λ₯Έ 것듀은 μƒλ‹Ήν•œ ꡐ과 κ³Όμ •μ΄λ‚˜ 독학이 ν•„μš”ν•˜λ©° μ§€μ—­μ μœΌλ‘œ λ˜λŠ” κ΅­κ°€μ μœΌλ‘œ 인가λ₯Ό λ°›μ•˜μŠ΅λ‹ˆλ‹€.

ν‡΄μ§μž 및 퇴직 μž„λ°•μžλŠ” μž¬μ •κ³Ό κ΄€λ ¨λœ λ³΅μž‘ν•œ 결정을 많이 λ‚΄λ¦¬λ―€λ‘œ κ°œλ³„ 상황을 λΆ„μ„ν•˜κ³  μƒμ„Έν•˜κ³  κ°œμΈν™”λœ 쑰언을 μ œκ³΅ν•  수 μžˆλŠ” μ „λ¬Έκ°€λ₯Ό κ³ μš©ν•˜λŠ” 것이 μ’‹μŠ΅λ‹ˆλ‹€. μ±…κ³Ό κΈ°μ‚¬λŠ” 일반적인 쑰언을 μ œκ³΅ν•  수 μžˆμ§€λ§Œ 401(k) 에 $500,000 이고 보톡 μˆ˜μ€€μ˜ 건강을 가진 기혼 70μ„Έ λ…ΈμΈμ—κ²Œ μž¬μ •μ  μ•ˆμ •κ³Ό μ‚Άμ˜ μ§ˆμ„ μ΅œλŒ€ν™”ν•˜κΈ° μœ„ν•΄ μ–΄λ–€ 결정을 λ‚΄λ €μ•Ό ν•˜λŠ”μ§€ μ •ν™•νžˆ μ•Œλ €μ€„ μˆ˜λŠ” μ—†μŠ΅λ‹ˆλ‹€.

ν•˜μ΄λΌμ΄νŠΈ

  • CASL 지정 λ³΄μœ μžλŠ” μž₯κΈ° 건강 λ³΄ν—˜ 및 μœ μ‚° κ³„νšμ„ ν¬ν•¨ν•˜μ—¬ 고객의 연령에 μ ν•©ν•œ μ†Œλ“ 및 투자 μ „λž΅μ„ μ œκ³΅ν•˜λŠ” μž„λ¬΄λ₯Ό λ§‘μŠ΅λ‹ˆλ‹€.

  • CASL(Chartered Advisor for Senior Living)은 κ³ λ Ή 고객이 μž¬μ •μ  μ•ˆμ •μ„ 얻을 수 μžˆλ„λ‘ 쑰언을 μ œκ³΅ν•˜λŠ” κ°œμΈμ„ μœ„ν•œ μ „λ¬Έμ§μž…λ‹ˆλ‹€.

  • 지정은 μ—¬μ „νžˆ American College of Financial Services(λ°œκΈ‰ κΈ°κ΄€)μ—μ„œ μΈμ •ν•˜μ§€λ§Œ 더 이상 μ‹ μž…μƒμ—κ²Œ μ œκ³΅λ˜μ§€ μ•ŠμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

  • ν‡΄μ§μž 및 퇴직 μ˜ˆμ •μžλŠ” μž¬μ •κ³Ό κ΄€λ ¨λœ μˆ˜λ§Žμ€ λ³΅μž‘ν•œ 결정에 μ§λ©΄ν•˜λ―€λ‘œ CASL 지정을 받은 전문가와 같은 μ „λ¬Έκ°€λ₯Ό κ³ μš©ν•˜λŠ” 것이 μ’‹μŠ΅λ‹ˆλ‹€.

  • CASL 지정은 μ—„κ²©ν•œ κ²ƒμœΌλ‘œ κ°„μ£Όλ˜λ©° 250300μ‹œκ°„μ˜ ν•™μŠ΅, 5개의 λŒ€ν•™ μˆ˜μ€€ κ³Όμ • 및 35λ…„μ˜ κ΄€λ ¨ ν’€νƒ€μž„ 근무 κ²½ν—˜μ΄ ν•„μš”ν•˜λ©° 2λ…„λ§ˆλ‹€ 계속 ꡐ윑 μ‹œν—˜μ΄ μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.