Conseillère agréée en résidence pour personnes âgées (CASL)
Qu'est-ce qu'un conseiller agréé pour les personnes âgées (CASL) ?
Chartered Advisor for Senior Living (CASL) est une désignation professionnelle pour les personnes dont les conseils aident les clients âgés à atteindre la sécurité financière. Une certification CASL est souvent détenue par des conseillers financiers qui ont démontré leur engagement à aider les clients d'âge moyen et plus âgés à atteindre et à préserver la sécurité financière grâce à la gestion du patrimoine, à la préservation du patrimoine et à la planification du transfert de patrimoine. Le titre CASL, bien que toujours reconnu par l'American College of Financial Services (l'organisme émetteur de la CASL), n'est plus offert aux nouveaux étudiants.
Le CASL est l'un des nombreux programmes hérités de l'American College. Le collège continue de soutenir les titulaires actuels de la LCAP. L'American College a décidé de cesser d'admettre de nouveaux professionnels au programme à compter du 1er septembre 2015, mais continue d'offrir aux candidats existants les cours et les examens nécessaires pour obtenir la désignation d'ici le 21 mars 2017.
Selon l'American College, la désignation CASL "montre un engagement à aider les clients vieillissants à atteindre la sécurité financière maintenant et dans l'avenir. La CASL aide les conseillers à diriger les clients d'âge moyen jusqu'à la retraite et les aide à gérer, préserver et transférer leur patrimoine. ."
Comment fonctionne le Chartered Advisor for Senior Living (CASL)
Les titulaires de la désignation CASL sont chargés de fournir des stratégies de revenu et d'investissement adaptées à l'âge du client, d'aider les clients à comprendre l'assurance soins de longue durée et l'assurance maladie, et de fournir des conseils en matière de planification successorale. Les cours requis entrent dans les détails du vieillissement avec succès; les relations familiales et les conditions de vie des personnes âgées ; besoins en soins de santé; couverture d'assurance maladie avant l'âge de 65 ans; couverture d'assurance-maladie ; la planification de Medicaid ; types de propriété foncière; fiducies; impôts fonciers ; et les moyens de transférer des actifs.
Il couvre également les types d'investissements; le risque et le rendement associés aux différents types de titres ; comment fonctionnent les marchés d'investissement; gestion de portefeuille ; planification des distributions de retraite ; prétendre à la sécurité sociale ; un investissement continu tout au long de la retraite ; et les résidences pour retraités.
Exigences du conseiller agréé pour les résidences pour personnes âgées (CASL)
Bien qu'il n'y ait pas de normes uniformes pour évaluer l'utilité pour les consommateurs des nombreuses désignations de conseiller financier, la désignation CASL est considérée comme rigoureuse. Cette désignation est parce qu'elle nécessite 250 à 300 heures d'études; la réussite de cinq cours spécifiques de niveau collégial; trois à cinq ans d'expérience de travail pertinente à temps plein ou répondant aux exigences d'expérience pour les désignations CLU, ChFC, REBC ou CFL. De plus, il y a cinq examens à livre fermé de deux heures et 15 heures de formation continue tous les deux ans.
Les clients peuvent vérifier l'état d'avancement et toute plainte contre un conseiller CASL en ligne ou par téléphone. Les cinq cours obligatoires pour obtenir le titre CASL, qui prennent en moyenne 18 mois pour se mériter, sont :
Comprendre le client plus âgé
Financement de la santé et des soins de longue durée pour les aînés
Décisions financières pour la retraite
Investissements
Principes fondamentaux de la planification successorale
Importance d'être un conseiller agréé pour les personnes âgées (CASL)
Parce qu'il existe plusieurs désignations de conseiller financier qui permettent aux conseillers de revendiquer une expertise dans la gestion des finances des personnes âgées, les consommateurs doivent se méfier et enquêter sur les exigences derrière un titre avant de confier leurs finances à un conseiller. Certaines désignations n'ont pas de cours obligatoires et ne sont pas accréditées. D'autres, y compris la CASL, exigent des cours importants ou une auto-apprentissage et sont accrédités au niveau régional ou national.
Les retraités et les quasi-retraités sont confrontés à de nombreuses décisions complexes liées à leurs finances, il est donc souvent logique d'embaucher un expert qui peut analyser les circonstances individuelles et fournir des conseils détaillés et personnalisés. Les livres et les articles peuvent fournir des conseils généraux, mais ils ne peuvent pas dire à une personne mariée de 70 ans avec 500 000 $ dans un 401 (k) et une santé modérée exactement quelles décisions prendre pour maximiser la sécurité financière et la qualité de vie.
Points forts
Les titulaires de la désignation CASL sont chargés de fournir des stratégies de revenu et d'investissement adaptées à l'âge du client, notamment en matière d'assurance maladie à long terme et de planification successorale.
Chartered Advisor for Senior Living (CASL) est une désignation professionnelle pour les personnes dont les conseils aident les clients âgés à atteindre la sécurité financière.
Le titre est toujours reconnu par l'American College of Financial Services (l'organisme émetteur) mais n'est plus offert aux nouveaux étudiants.
Les retraités et les quasi-retraités font face à de nombreuses décisions complexes liées à leurs finances, il est donc souvent logique d'embaucher un expert tel que celui qui a une désignation CASL.
La désignation CASL est considérée comme rigoureuse, exigeant de 250 à 300 heures d'études, cinq cours de niveau collégial et 3 à 5 ans d'expérience de travail pertinente à temps plein, en plus des examens de formation continue tous les deux ans.
