Chartered Advisor for Senior Living (CASL)

Was ist ein Chartered Advisor for Senior Living (CASL)?

Chartered Advisor for Senior Living (CASL) ist eine Berufsbezeichnung für Personen, deren Beratung älteren Kunden hilft, finanzielle Sicherheit zu erreichen. Eine CASL-Zertifizierung wird häufig von Finanzberatern gehalten, die sich verpflichtet haben, Kunden mittleren und höheren Alters dabei zu helfen, finanzielle Sicherheit durch Vermögensverwaltung,. Vermögenserhalt und Vermögensübertragungsplanung zu erreichen und zu bewahren. Die CASL-Bezeichnung wird neuen Studenten nicht mehr angeboten, obwohl sie noch vom American College of Financial Services (der CASL-Ausstellungsorganisation) anerkannt wird.

Das CASL ist eines von mehreren Legacy-Programmen des American College. Das College unterstützt weiterhin bestehende CASL-Inhaber. Das American College hat beschlossen, ab dem 1. September 2015 keine neuen Fachkräfte mehr zum Programm zuzulassen, bietet bestehenden Kandidaten jedoch weiterhin die Studienleistungen und Prüfungen an, die erforderlich sind, um die Bezeichnung bis zum 21. März 2017 abzuschließen.

Laut dem American College zeigt die CASL-Bezeichnung „das Engagement, älteren Kunden zu helfen, jetzt und in Zukunft finanzielle Sicherheit zu erreichen. Das CASL hilft Beratern, Kunden vom mittleren Alter bis zum Ruhestand zu führen und sie bei der Verwaltung, Erhaltung und Übertragung von Vermögen zu unterstützen ."

So funktioniert der Chartered Advisor for Senior Living (CASL).

CASL-Bezeichnungsinhaber haben die Aufgabe, Einkommens- und Anlagestrategien anzubieten, die dem Alter des Kunden angemessen sind, Kunden dabei zu helfen, die Pflege- und Krankenversicherung zu verstehen, und Anleitungen zur Nachlassplanung zu geben. Die erforderlichen Kursarbeiten gehen auf die Details des erfolgreichen Alterns ein; familiäre Beziehungen und Lebensformen älterer Menschen; Bedürfnisse der Gesundheitsversorgung; Krankenversicherungsschutz vor dem 65. Lebensjahr; Medicare-Abdeckung; Medicaid-Planung; Eigentumsformen; Trusts; Erbschaftssteuern ; und Möglichkeiten zur Übertragung von Vermögenswerten.

Es deckt auch Arten von Investitionen ab; das mit verschiedenen Arten von Wertpapieren verbundene Risiko und die Rendite; wie Anlagemärkte funktionieren; Portfoliomanagement ; Planung von Ruhestandsverteilungen; Anspruch auf Sozialversicherung; kontinuierliche Investition während des gesamten Ruhestands; und Alterswohnungen.

Chartered Advisor for Senior Living (CASL) Anforderungen

Obwohl es keine einheitlichen Standards gibt, um die Nützlichkeit der vielen Finanzberaterbezeichnungen für Verbraucher zu bewerten, gilt die CASL-Bezeichnung als streng. Diese Bezeichnung ist darauf zurückzuführen, dass 250 bis 300 Stunden Studium erforderlich sind. der Abschluss von fünf spezifischen College-Level-Kursen; drei bis fünf Jahre relevante Vollzeit-Berufserfahrung oder Erreichen der Erfahrungsanforderungen für die Bezeichnungen CLU, ChFC, REBC oder CFL. Darüber hinaus gibt es alle zwei Jahre fünf geschlossene, zweistündige Prüfungen und 15 Stunden Weiterbildung.

Kunden können den Status und etwaige Beschwerden gegen einen CASL-Berater online oder telefonisch überprüfen. Die fünf erforderlichen Kurse, um die CASL-Bezeichnung zu erhalten, die durchschnittlich 18 Monate dauern, sind:

Den älteren Client verstehen
Gesundheits- und Pflegefinanzierung für Senioren
Finanzielle Entscheidungen für den Ruhestand
Investitionen
Grundlagen der Nachlassplanung

Wichtigkeit, ein Chartered Advisor for Senior Living (CASL) zu sein

Da es mehrere Finanzberater-Bezeichnungen gibt, die es Beratern ermöglichen, Fachwissen in der Verwaltung der Finanzen von Senioren zu beanspruchen, müssen Verbraucher vorsichtig sein und die Anforderungen hinter einem Berechtigungsnachweis untersuchen, bevor sie einem Berater ihre Finanzen anvertrauen. Einige Bezeichnungen haben keine erforderlichen Studienleistungen und sind nicht akkreditiert. Andere, einschließlich des CASL, erfordern umfangreiche Studienleistungen oder Selbststudium und sind regional oder national akkreditiert.

Rentner und Rentner stehen vor zahlreichen komplexen Entscheidungen in Bezug auf ihre Finanzen. Daher ist es oft sinnvoll, einen Experten zu beauftragen, der die individuelle Situation analysiert und eine detaillierte, persönliche Beratung bietet. Bücher und Artikel können allgemeine Ratschläge geben, aber sie können einem verheirateten 70-Jährigen mit 500.000 US-Dollar in einem 401 (k) und mäßiger Gesundheit nicht genau sagen, welche Entscheidungen zu treffen sind, um die finanzielle Sicherheit und Lebensqualität zu maximieren.

Höhepunkte

CASL-Bezeichnungsinhaber haben die Aufgabe, Einkommens- und Anlagestrategien anzubieten, die dem Alter des Kunden angemessen sind, einschließlich in Bezug auf langfristige Krankenversicherung und Nachlassplanung.
Chartered Advisor for Senior Living (CASL) ist eine Berufsbezeichnung für Personen, deren Beratung älteren Kunden hilft, finanzielle Sicherheit zu erreichen.
Die Bezeichnung wird weiterhin vom American College of Financial Services (der ausstellenden Organisation) anerkannt, aber nicht mehr für neue Studenten angeboten.
Rentner und Fast-Rentner stehen vor zahlreichen komplexen Entscheidungen in Bezug auf ihre Finanzen, daher ist es oft sinnvoll, einen Experten wie einen mit einer CASL-Bezeichnung einzustellen.
Die CASL-Bezeichnung gilt als streng und erfordert 250 bis 300 Studienstunden, fünf Kurse auf College-Niveau und 3-5 Jahre relevante Vollzeit-Berufserfahrung - zusätzlich zu den Weiterbildungsprüfungen alle zwei Jahre.