Chartered Advisor for Senior Living (CASL)
Mikä on Chartered Advisor for Senior Living (CASL)?
Chartered Advisor for Senior Living (CASL) on ammattinimitys henkilöille, joiden neuvonta auttaa iäkkäitä asiakkaita saavuttamaan taloudellisen turvan. CASL-sertifikaatin omistavat usein talousneuvojat, jotka ovat osoittaneet sitoutuneensa auttamaan keski-ikäisiä ja vanhempia asiakkaita saavuttamaan ja säilyttämään taloudellisen turvan varallisuudenhoidon,. varallisuuden säilyttämisen ja varallisuuden siirron suunnittelun avulla. CASL-nimitys, vaikka American College of Financial Services (CASL:n myöntävä organisaatio) edelleen tunnustaa, ei enää tarjoa uusille opiskelijoille.
CASL on yksi useista American Collegen perinnöllisistä ohjelmista. Kollegio tukee edelleen olemassa olevia CASL-haltijoita. American College päätti lopettaa uusien ammattilaisten hyväksymisen ohjelmaan 1. syyskuuta 2015 alkaen, mutta tarjoaa edelleen olemassa oleville hakijoille kurssitöitä ja kokeita, jotka vaaditaan nimeämisen suorittamiseksi 21. maaliskuuta 2017 mennessä.
American Collegen mukaan CASL-nimitys "osoittaa sitoutumista auttamaan ikääntyviä asiakkaita saavuttamaan taloudellisen turvan nyt ja tulevaisuudessa. CASL auttaa neuvonantajia johtamaan asiakkaita keski-iästä eläkkeelle jäämiseen ja auttamaan heitä varallisuuden hallinnassa, säilyttämisessä ja siirrossa ."
Kuinka Chartered Advisor for Senior Living (CASL) toimii
CASL-merkinnän haltijoiden tehtävänä on tarjota asiakkaan ikään sopivia tulo- ja sijoitusstrategioita, auttaa asiakkaita ymmärtämään pitkäaikaishoidon vakuutuksia ja sairausvakuutuksia sekä antaa ohjausta kiinteistöjen suunnitteluun . Vaadittu työselostus perehtyy ikääntymisen yksityiskohtiin onnistuneesti; iäkkäiden henkilöiden perhesuhteet ja elinjärjestelyt; terveydenhuollon tarpeet; sairausvakuutus ennen 65 vuoden ikää; Medicaren kattavuus; Medicaidin suunnittelu; omaisuuden omistustyypit; säätiöt; kiinteistöverot ; ja tapoja siirtää omaisuutta.
Se kattaa myös sijoitustyypit; erityyppisiin arvopapereihin liittyvä riski ja tuotto; miten sijoitusmarkkinat toimivat; salkunhoito ; eläkejaon suunnittelu; hakea sosiaaliturvaa; jatkuvat investoinnit koko eläkkeen ajan; ja eläkeasuminen.
Chartered Advisor for Senior Living (CASL) -vaatimukset
Vaikka ei ole olemassa yhtenäisiä standardeja, joiden avulla voitaisiin arvioida useiden talousneuvojan nimitysten hyödyllisyyttä kuluttajille, CASL-nimitystä pidetään tiukkana. Tämä nimitys johtuu siitä, että se vaatii 250–300 tuntia opiskelua; viiden erityisen korkeakoulutason kurssin suorittaminen; kolmesta viiteen vuotta asianmukaista kokopäiväistä työkokemusta tai CLU-, ChFC-, REBC- tai CFL-nimikkeiden kokemusvaatimusten saavuttaminen. Lisäksi on viisi suljettua kirjaa, kahden tunnin tentit ja 15 tuntia täydennyskoulutusta joka toinen vuosi.
Asiakkaat voivat tarkistaa CASL-neuvojan tilan ja mahdolliset valitukset verkossa tai puhelimitse. Viisi vaadittua kurssia CASL-tunnuksen saamiseksi, joiden ansaitseminen kestää keskimäärin 18 kuukautta, ovat:
Vanhemman asiakkaan ymmärtäminen
Terveyden ja pitkäaikaishoidon rahoitus eläkeläisille
Eläkkeelle siirtymistä koskevat taloudelliset päätökset
Investoinnit
Kiinteistösuunnittelun perusteet
Senior Livingin valtuutetun neuvonantajan (CASL) merkitys
Koska on olemassa useita talousneuvojan nimityksiä, joiden avulla neuvonantajat voivat vaatia asiantuntemusta eläkeläisten talouden hallinnassa, kuluttajien on oltava varovaisia ja tutkittava valtuutuksen taustalla olevat vaatimukset ennen kuin he luottavat taloutensa neuvonantajaan. Joillakin nimityksillä ei ole vaadittuja kursseja, eikä niitä ole akkreditoitu. Toiset, mukaan lukien CASL, vaativat merkittävää työselostusta tai itseopiskelua ja ovat alueellisesti tai kansallisesti akkreditoituja.
Eläkeläiset ja lähes eläkeläiset kohtaavat lukuisia monimutkaisia talouteen liittyviä päätöksiä, joten usein on järkevää palkata asiantuntija, joka osaa analysoida yksittäisiä olosuhteita ja antaa yksityiskohtaista, henkilökohtaista neuvontaa. Kirjat ja artikkelit voivat antaa yleisiä neuvoja, mutta ne eivät voi kertoa naimisissa olevalle 70-vuotiaalle, jolla on 500 000 dollaria 401(k)-alueella ja jolla on kohtalainen terveys, mitä päätöksiä hänen tulee tehdä taloudellisen turvan ja elämänlaadun maksimoimiseksi.
Kohokohdat
CASL-tunnuksen haltijoiden tehtävänä on tarjota asiakkaan ikään sopivia tulo- ja sijoitusstrategioita, mukaan lukien pitkän aikavälin sairausvakuutus- ja kiinteistösuunnittelu.
Chartered Advisor for Senior Living (CASL) on ammattinimitys henkilöille, joiden neuvonta auttaa iäkkäitä asiakkaita saavuttamaan taloudellisen turvan.
American College of Financial Services (myöntäjäorganisaatio) tunnustaa edelleen nimeämisen, mutta sitä ei enää tarjota uusille opiskelijoille.
Eläkeläiset ja lähes eläkeläiset kohtaavat lukuisia monimutkaisia talouteen liittyviä päätöksiä, joten usein on järkevää palkata asiantuntija, kuten CASL-tunnuksella varustettu.
CASL-nimitystä pidetään tiukkana, ja se edellyttää 250–300 opiskelutuntia, viisi korkeakoulutason kurssia ja 3–5 vuoden vastaavaa kokopäiväistä työkokemusta - kahden vuoden välein suoritettavien täydennyskoulutuskokeiden lisäksi.
