シニアリビング（CASL）のチャータードアドバイザー

##シニアリビング（CASL）のチャータードアドバイザーとは何ですか？

チャータード・アドバイザー・フォー・シニア・リビング（CASL）は、高齢のクライアントが経済的安全を達成するのに役立つアドバイスを提供する個人のための専門的な指定です。 CASL認定は、多くの場合、中高年のクライアントが資産管理、資産保全、および資産移転計画を通じて金融の安全を達成および維持するのを支援するというコミットメントを示したファイナンシャルアドバイザーによって保持されます。 CASLの指定は、American College of Financial Services（CASL発行組織）によってまだ認識されていますが、新しい学生には提供されなくなりました。

CASLは、いくつかのAmericanCollegeのレガシープログラムの1つです。大学は、既存のCASL保有者を引き続きサポートします。アメリカンカレッジは、2015年9月1日をもって、プログラムへの新しい専門家の受け入れを停止することを決定しましたが、2017年3月21日までに指定を完了するために必要なコースワークと試験を既存の候補者に提供し続けます。

American Collegeによると、CASLの指定は、「高齢のクライアントが現在および将来の経済的安定を達成するのを支援するというコミットメントを示しています。CASLは、アドバイザーが中年から退職までクライアントを導き、資産の管理、保存、および移転を支援するのに役立ちます。。」

##チャータード・アドバイザー・フォー・シニア・リビング（CASL）の仕組み

CASLの指定保有者は、クライアントの年齢に適した収入と投資の戦略を提供し、クライアントが介護保険と健康保険を理解するのを支援し、資産計画のガイダンスを提供する任務を負っています。必要なコースワークは、エージングの詳細にうまく入ります。高齢者の家族関係と生活の取り決め。ヘルスケアのニーズ; 65歳より前の健康保険の補償範囲。メディケアの補償範囲;メディケイド計画;財産所有権の種類;信頼;相続税;と資産を転送する方法。

また、投資の種類についても説明します。さまざまな種類の証券に関連するリスクとリターン。投資市場の仕組み;ポートフォリオ管理;退職金の分配の計画;社会保障を主張する;引退中の継続的な投資。とリタイヤメント住宅。

##シニアリビング（CASL）要件のチャータードアドバイザー

多くのファイナンシャルアドバイザーの指定の消費者にとっての有用性を評価するための統一された基準はありませんが、CASLの指定は厳格なものと見なされています。この指定は、250〜300時間の学習が必要なためです。 5つの特定の大学レベルのコースの完了。 3〜5年の関連するフルタイムの実務経験、またはCLU、ChFC、REBC、またはCFL指定の経験要件の達成。さらに、2年ごとに5つのクローズドブック、2時間の試験、および15時間の継続教育があります。

クライアントは、オンラインまたは電話でCASLアドバイザーのステータスと苦情を確認できます。 CASLの指定を取得するために必要な5つのコースは、取得するのに平均18か月かかります。

1.古いクライアントを理解する

1.高齢者のための健康と介護の資金調達

1.退職のための財政的決定

1.投資

1.資産計画の基礎

##シニアリビング（CASL）の公認アドバイザーであることの重要性

アドバイザーが高齢者の財政を管理する専門知識を主張することを可能にする複数のファイナンシャルアドバイザーの指定があるため、消費者は、彼らの財政でアドバイザーを信頼する前に、慎重になり、資格の背後にある要件を調査する必要があります。一部の指定には必要なコースワークがなく、認定されていません。 CASLを含むその他のものは、かなりのコースワークまたは自習を必要とし、地域的または全国的に認定されています。

退職者とほぼ退職者は、財政に関連する多くの複雑な決定に直面しているため、個々の状況を分析し、詳細で個別のアドバイスを提供できる専門家を雇うことはしばしば理にかなっています。本や記事は一般的なアドバイスを提供できますが、 401（k）で50万ドルの既婚の70歳で、経済的な安全と生活の質を最大化するためにどのような決定を下すかを正確に伝えることはできません。

##ハイライト

-CASLの指定保有者は、長期的な健康保険や資産計画など、クライアントの年齢に適した収入および投資戦略を提供する任務を負っています。

-シニアリビングのチャータードアドバイザー（CASL）は、高齢のクライアントが経済的安全を達成するのに役立つアドバイスを提供する個人のための専門的な指定です。

-この指定は、American College of Financial Services（発行組織）によって引き続き認識されていますが、新入生には提供されなくなりました。

-退職者とほぼ退職者は、彼らの財政に関連する多くの複雑な決定に直面しているので、CASL指定のある専門家などの専門家を雇うことはしばしば理にかなっています。

-CASLの指定は厳格なものと見なされており、2年ごとの継続教育試験に加えて、250〜300時間の学習、5つの大学レベルのコース、および3〜5年の関連するフルタイムの実務経験が必要です。